ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
от 1 октября 2019 года N 696-П
О порядке отбора актуариев для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России
____________________________________________________________________
Утратило силу с 17 ноября 2022 года на основании
положения Банка России от 21 сентября 2022 года N 804-П
____________________________________________________________________
На основании части третьей статьи 76_5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2019, N 29, ст.3857) настоящее Положение устанавливает порядок отбора актуариев для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России.
Глава 1. Общие положения
1.1. Участие актуария в отборе актуариев для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России (далее - отбор) является добровольным.
1.2. Взаимодействие Банка России и актуариев в ходе отбора осуществляется в электронной форме в соответствии с Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605.
Актуарий при направлении информации через личный кабинет должен указывать в поле "Сопроводительное письмо" слова "Отбор актуариев для проведения проверки некредитной финансовой организации".
1.3. Документы, представляемые актуарием в ходе отбора, должны быть составлены на русском языке и подписаны актуарием.
К документам, составленным на иностранном языке, должен прилагаться перевод на русский язык, засвидетельствованный (удостоверенный) в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
1.4. Режим обработки и использования Банком России и актуариями информации, содержащейся в документах, составляемых в связи с отбором, должен обеспечивать ее конфиденциальность.
1.5. Актуарий, представивший в ходе отбора в Банк России документы, содержащие недостоверные сведения, не допускается к участию в отборах в течение двух лет со дня их представления.
Глава 2. Подача актуариями заявок на участие в отборе актуариев для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России и их рассмотрение Банком России
2.1. Банк России должен сообщить о начале отбора путем размещения информационного сообщения о проведении отбора на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
2.2. Информационное сообщение о проведении отбора должно содержать:
вид (виды) деятельности некредитной финансовой организации, проверка которой будет проводиться;
требования к актуариям, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Положения;
порядок представления актуариями в Банк России заявок на участие в отборе (далее - заявка), в том числе требования к оформлению заявок, и срок их представления в Банк России.
2.3. Для участия в отборе актуарий должен соответствовать следующим требованиям.
2.3.1. Актуарий должен числиться в едином реестре ответственных актуариев более трех лет подряд по состоянию на день истечения срока представления заявок.
2.3.2. Актуарий должен быть аттестован по направлению актуарной деятельности, которое соответствует объекту обязательного актуарного оценивания, в случае если отбор проводится для проведения проверки такого объекта.
2.3.3. Актуарий в течение трех лет из пяти лет до дня истечения срока представления заявок ежегодно подготавливал как минимум:
одно актуарное заключение в отношении страховой организации, имеющей на дату, по состоянию на которую проведено актуарное оценивание (далее - дата актуарного оценивания), активы стоимостью более десяти миллиардов рублей, либо три актуарных заключения в отношении страховых организаций, имеющих на дату актуарного оценивания активы стоимостью более пяти миллиардов рублей, - в случае отбора для проведения проверки актуарием любой некредитной финансовой организации, кроме негосударственного пенсионного фонда;
одно актуарное заключение в отношении негосударственного пенсионного фонда, имеющего на дату актуарного оценивания активы стоимостью более десяти миллиардов рублей либо являющегося участником системы гарантирования прав застрахованных лиц, - в случае отбора для проведения проверки актуарием любой некредитной финансовой организации, кроме субъекта страхового дела.
2.3.4. Актуарий не был исключен из участия в отборе по основанию, указанному в пункте 1.5 настоящего Положения.
2.4. Актуарий составляет заявку на участие в отборе актуариев (рекомендуемый образец заявки на участие в отборе актуариев приведен в приложении 1 к настоящему Положению) с приложением к ней следующих документов актуария:
копии актуарных заключений, подтверждающих соответствие актуария требованиям, указанным в подпункте 2.3.3 пункта 2.3 настоящего Положения;
обязательство соблюдать конфиденциальность информации, получаемой от Банка России в ходе отбора;
согласие на обработку Банком России персональных данных (рекомендуемый образец согласия на обработку Банком России персональных данных приведен в приложении 2 к настоящему Положению).
2.5. Банк России должен рассмотреть поступившие заявки на предмет соответствия актуариев требованиям пункта 2.3 настоящего Положения не позднее шестидесяти рабочих дней после дня истечения срока представления заявок в Банк России.
Глава 3. Запрос Банком России коммерческих предложений актуариев
3.1. Банк России не позднее трех рабочих дней после дня истечения срока рассмотрения поступивших заявок, установленного пунктом 2.5 настоящего Положения, должен направить:
актуарию, соответствующему требованиям пункта 2.3 настоящего Положения, - запрос коммерческого предложения;
актуариям, не соответствующим требованиям пункта 2.3 настоящего Положения, - мотивированное уведомление о прекращении их участия в отборе.
3.2. Запрос коммерческого предложения должен содержать следующие сведения.
3.2.1. Сведения о некредитной финансовой организации, проверка которой будет проводиться (далее - проверяемая организация), в том числе о показателях деятельности проверяемой организации, влияющих на продолжительность проверки.
3.2.2. Вопросы, подлежащие проверке в проверяемой организации.
3.2.3. Требования к организации и (или) проведению проверки проверяемой организации.
3.2.4. Предельный размер вознаграждения актуария по договору о проведении проверки некредитной финансовой организации (далее - договор о проведении проверки).
3.2.5. Информация о требовании, установленном пунктом 3.3 настоящего Положения.
3.2.6. Порядок и срок представления коммерческого предложения, единые для всех актуариев, которым направляется запрос.
3.3. Актуарий, представляющий коммерческое предложение в Банк России, не должен являться работником проверяемой организации и оказывать ей в течение трех лет до дня истечения срока представления коммерческого предложения услуги в области актуарной деятельности.
3.4. Коммерческое предложение актуария, представляемое в Банк России, должно включать:
финансовое предложение, составляемое в соответствии с пунктом 3.5 настоящего Положения;
техническое предложение, составляемое в соответствии с пунктом 3.6 настоящего Положения;
сообщение об отсутствии (наличии) указанных в пункте 3.7 настоящего Положения обстоятельств, которые могут привести к конфликту интересов при проведении проверки проверяемой организации (рекомендуемый образец сообщения об отсутствии (наличии) обстоятельств, которые могут привести к конфликту интересов при проведении проверки некредитной финансовой организации, приведен в приложении 3 к настоящему Положению).
3.5. Финансовое предложение актуария должно содержать предлагаемую стоимость проведения проверки и ее обоснование с учетом вопросов, подлежащих проверке, и предполагаемой длительности проверки.
3.6. Техническое предложение актуария должно содержать:
фамилию, имя, отчество (последнее - при наличии) актуария, его регистрационный номер в едином реестре ответственных актуариев, контактный номер телефона;
наименование саморегулируемой организации актуариев, членом которой является актуарий; номер актуария в реестре членов саморегулируемой организации актуариев;
сведения об опыте актуарной деятельности за последние пять лет до дня истечения срока представления коммерческого предложения (рекомендуемый образец сведений об опыте актуарной деятельности приведен в приложении 4 к настоящему Положению).
3.7. Коммерческое предложение актуария должно содержать сведения об отсутствии (наличии) следующих обстоятельств, которые могут привести к конфликту интересов при проведении проверки проверяемой организации.
3.7.1. Актуарий является акционером (участником), членом совета директоров (наблюдательного совета) либо членом коллегиального исполнительного органа проверяемой организации.
3.7.2. Актуарий состоит в браке, родстве или свойстве (супруги, родители, дети, в том числе усыновленные, усыновители, братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки) с акционером (участником), членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа проверяемой организации, ее единоличным исполнительным органом либо лицом, на которое в проверяемой организации возлагается ведение бухгалтерского учета.
3.7.3. Актуарий является работником аффилированного лица проверяемой организации либо работником некредитной финансовой организации, осуществляющей тот же вид деятельности, который подлежит проверке.
3.7.4. Актуарий является (являлся в течение трех лет до дня истечения срока представления коммерческого предложения) работником лица, которое оказывает (оказывало в течение трех лет до дня истечения срока представления коммерческого предложения) проверяемой организации услуги по аудиту, обязательному актуарному оцениванию, ведению или восстановлению бухгалтерского учета, составлению бухгалтерской (финансовой) отчетности.
3.7.5. Актуарий имеет (имел в течение трех лет до дня истечения срока представления коммерческого предложения) опыт оказания проверяемой организации услуг, за исключением услуг в области актуарной деятельности (включая услуги по ведению или восстановлению бухгалтерского учета, составлению бухгалтерской (финансовой) отчетности).
Глава 4. Рассмотрение Банком России коммерческих предложений актуариев и определение победителя отбора актуариев для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России
4.1. Банк России должен рассмотреть поступившие коммерческие предложения актуариев не позднее сорока пяти рабочих дней после дня истечения срока представления коммерческих предложений.
4.2. Банк России должен рассмотреть поступившие коммерческие предложения актуариев с применением балльно-весового метода в соответствии с таблицей суммарной оценки коммерческих предложений актуариев (рекомендуемый образец таблицы суммарной оценки коммерческих предложений актуариев приведен в приложении 5 к настоящему Положению).
4.3. Актуарий, получивший по результатам анализа его коммерческого предложения наибольшую суммарную оценку, признается победителем отбора.
При равенстве наибольшей суммарной оценки у нескольких актуариев победителем отбора признается актуарий, коммерческое предложение которого поступило в Банк России раньше коммерческих предложений иных актуариев из числа указанных в настоящем абзаце.
4.4. Актуарий, получивший наиболее высокую суммарную оценку после победителя либо получивший равную с победителем суммарную оценку, но представивший свое коммерческое предложение позже победителя, признается занявшим второе место.
4.5. При выявлении в ходе рассмотрения коммерческих предложений несоответствия актуария требованиям, установленным пунктом 3.3 настоящего Положения, Банк России не позднее трех рабочих дней после дня истечения срока рассмотрения поступивших коммерческих предложений актуариев, указанного в пункте 4.1 настоящего Положения, уведомляет актуария о прекращении его участия в отборе.
Глава 5. Завершение отбора актуариев для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России
5.1. Банк России не позднее трех рабочих дней со дня определения победителя отбора должен направить:
актуариям, участвовавшим в отборе, - уведомление о завершении их участия в отборе;
актуарию, занявшему второе место, - уведомление о признании его занявшим второе место в отборе;
актуарию, признанному победителем, - уведомление о признании его победителем и оферту на проведение проверки некредитной финансовой организации, соответствующую требованиям пункта 5.2 настоящего Положения (далее - оферта).
5.2. Оферта должна включать условия договора о проведении проверки в соответствии с содержанием запроса коммерческого предложения, который был направлен Банком России актуарию, и коммерческим предложением актуария, а также порядок и срок ее акцепта.
5.3. В случае если актуарий, признанный победителем, акцептовал оферту, отбор завершается.
В случае если актуарий, признанный победителем, не акцептовал оферту, Банк России должен в течение трех рабочих дней после дня истечения срока для акцепта направить оферту актуарию, занявшему второе место.
5.4. В случае если актуарий, занявший второе место, акцептовал оферту, отбор завершается.
5.5. Банк России должен признать отбор несостоявшимся при наличии хотя бы одного из следующих условий:
в Банк России поступило менее двух заявок актуариев, соответствующих требованиям пункта 2.3 настоящего Положения;
в Банк России после дня истечения срока представления коммерческих предложений поступили коммерческие предложения менее чем от двух актуариев;
Банком России выявлено соответствие требованиям пункта 3.3 настоящего Положения менее двух актуариев из числа представивших коммерческие предложения;
актуарий, признанный победителем, и актуарий, занявший второе место, не акцептовали оферту.
5.6. В случае признания отбора несостоявшимся Банк России по своему решению должен провести повторный отбор.
