ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 19 декабря 2018 года N 5030-У
1. В соответствии с частью восьмой статьи 73 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317; N 27, ст.3634; N 30, ст.4219; N 40, ст.5318; N 45, ст.6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.37; N 27, ст.3958, ст.4001; N 29, ст.4348, ст.4357; N 41, ст.5639; N 48, ст.6699; 2016, N 1, ст.23, ст.46, ст.50; N 26, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4273, ст.4295; 2017, N 1, ст.46; N 14, ст.1997; N 18, ст.2661, ст.2669; N 27, ст.3950; N 30, ст.4456; N 31, ст.4830; N 50, ст.7562; 2018, N 1, ст.66; N 9, ст.1286; N 11, ст.1584, ст.1588; N 18, ст.2557; N 24, ст.3400; N 27, ст.3950; N 31, ст.4852; N 32, ст.5115; N 49, ст.7524) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 14 декабря 2018 года N 38) внести в Инструкцию Банка России от 20 декабря 2016 года N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2017 года N 45615, 8 декабря 2017 года N 49180, следующие изменения.
1.1. Абзац третий пункта 1.2 дополнить словами "(далее - оценка качества обеспечения по кредитам Банка России)".
1.2. Пункт 1.4 дополнить новым абзацем следующего содержания:
"мотивированного ходатайства главного управления Банка России или мотивированного ходатайства действующего в составе главного управления Банка России отделения, отделения - национального банка в целях оценки качества обеспечения по кредитам Банка России.".
1.3. В пункте 1.7:
подпункт 1.7.1 дополнить словами "; директор Департамента операций на финансовых рынках (лицо, его замещающее) (при проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в целях оценки качества обеспечения по кредитам Банка России)".
в подпункте 1.7.2 слова "генеральный инспектор межрегиональной инспекции Главной инспекции Банка России" заменить словами "генеральный инспектор Главной инспекции Банка России";
в подпункте 1.7.3 слова "Руководитель главного управления Банка России или" заменить словами "Руководитель (заместитель руководителя)", после слов "(лицо, его замещающее)," дополнить словами "или руководитель главного управления Банка России (лицо, его замещающее),";
в подпункте 1.7.4 слова "по месту нахождения структурного подразделения кредитной организации" заменить словами "по месту нахождения (хранения) залога и (или) нахождения заемщика (залогодателя)".
1.4. Главу 1 дополнить пунктом 1.13 следующего содержания:
"1.13. При организации, проведении и оформлении результатов осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) направление кредитным организациям и получение от кредитных организаций документов (информации) должно осуществляться в электронной форме или на бумажном носителе.
Направление кредитным организациям и получение от кредитных организаций документов (информации) в электронной форме должно осуществляться посредством использования личного кабинета, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 3 ноября 2017 года N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 января 2018 года N 49605 (далее - личный кабинет), либо на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации.".
1.5. Абзац первый пункта 2.2 после слов "(либо направляется" дополнить словами "с использованием личного кабинета или", после слов "структурного подразделения кредитной организации)" дополнить словами "не позднее одного рабочего дня до даты начала осмотра (ознакомления)".
1.6. В пункте 2.3:
в абзаце четвертом слова "об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе" исключить;
абзац пятый изложить в следующей редакции:
"В предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении) также должно включаться требование об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в случаях необходимости:";
дополнить новыми абзацами следующего содержания:
"установления фактического места нахождения предмета залога;
оформления допуска уполномоченных представителей Банка России на территорию или в помещение по месту нахождения (хранения) предмета залога и (или) осуществления деятельности заемщиком (залогодателем).
Требование о совершении кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) должно оформляться заявкой на обеспечение кредитной организацией содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) и на предоставление документов, необходимых для их проведения (далее - заявка на обеспечение кредитной организацией содействия), которая составляется в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции. Заявка на обеспечение кредитной организацией содействия должна включаться в состав предварительного уведомления об осмотре (ознакомлении) и является его неотъемлемой частью. При проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) без предварительного уведомления кредитной организации, а также в ходе проверки кредитной организации заявка на обеспечение кредитной организацией содействия должна составляться отдельно и непосредственно должна передаваться руководителем группы осмотра (ознакомления) или руководителем рабочей группы руководителю кредитной организации и (или) ответственному работнику кредитной организации.".
1.7. Абзац первый пункта 2.4 изложить в следующей редакции:
"2.4. При наличии в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) требования об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) кредитная организация должна представить (направить) в срок и способом (с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении), установленными в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении), должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), сообщение о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) (далее- сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления), составляемое в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции, с приложением к нему мотивированного ходатайства о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации), составляемого в соответствии с пунктом 2.6 настоящей Инструкции.".
1.8. В пункте 2.5:
в абзаце первом слова "В составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) кредитная организация вправе представить" заменить словами "Кредитная организация вправе представить в срок, установленный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) для совершения кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя),", слова "в сообщении о готовности к проведению осмотра (ознакомления)" исключить;
абзац второй изложить в следующей редакции:
"Мотивированное ходатайство о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации должно предоставляться в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления) в случае его составления.";
дополнить новым абзацем следующего содержания:
"В случае принятия решения о проведении осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации руководителю кредитной организации должна направляться копия поручения на осмотр (ознакомление) (дополнения к поручению на осмотр (ознакомление) с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.".
1.9. Пункт 2.6 изложить в следующей редакции:
"2.6. В случаях, предусмотренных абзацами шестым и седьмым пункта 2.3 настоящей Инструкции, кредитная организация вправе однократно в срок, установленный в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) для совершения кредитной организацией действий по обеспечению содействия в проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), в том числе в составе сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления), предоставить должностному лицу Банка России, подписавшему предварительное уведомление об осмотре (ознакомлении), мотивированное ходатайство о переносе срока (отсрочке начала) проведения осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), предоставления документов (информации).".
1.10. В подпункте 3.3.1 пункта 3.3:
абзац второй изложить в следующей редакции:
"Документы (информация) кредитной организации, их копии должны предоставляться:";
в абзаце четвертом слова ", размещаемых на собственном отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации однократной записи электронных документов (информации)," заменить словами "(далее - электронные документы (информация)".
1.11. В абзаце третьем пункта 4.3 слова "в электронном виде" заменить словами "в электронной форме", слова "даты и времени его получения" заменить словами "даты и времени их получения".
1.12. В пункте 4.5:
в абзаце первом слова "документов (информации) кредитной организации на бумажном носителе, предоставляемые кредитной организацией" заменить словами "документов (информации), предоставляемые кредитной организацией на бумажном носителе", слова "документов (информации) кредитной организации на бумажном носителе, предоставляемые в соответствии" заменить словами "документов (информации), предоставляемые на бумажном носителе в соответствии";
дополнить новыми абзацами следующего содержания:
"Электронные документы (информация), выборки информации (наборы записей) и описи электронных документов (информации) и описи выборок информации (наборов записей) в электронной форме должны предоставляться группе осмотра (ознакомления) с использованием личного кабинета или путем копирования на отчуждаемые (съемные) машинные носители информации группы осмотра (ознакомления) с соблюдением требований к защите информации, которые указаны в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия.
При предоставлении электронного документа (информации) и (или) выборок информации (наборов записей) в виде нескольких файлов они должны помещаться в отдельную папку файловой системы или архивный файл (с использованием указанных в заявке на обеспечение кредитной организацией содействия программных средств архивирования).".
1.13. Абзац пятый пункта 6.1 дополнить словами "в случае наличия в предварительном уведомлении об осмотре (ознакомлении) требования об информировании о готовности к проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя)".
1.14. В пункте 6.2:
в абзаце первом слова "в двух экземплярах" заменить словами "на бумажном носителе в двух экземплярах или в электронной форме";
абзац второй изложить в следующей редакции:
"В случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации акт о противодействии осмотру (ознакомлению) направляется руководителю кредитной организации с использованием личного кабинета или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.".
1.15. Пункт 6.3 изложить в следующей редакции:
"6.3. Руководитель группы осмотра (ознакомления) вручает второй экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению) ответственному работнику кредитной организации или уполномоченному лицу заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации) либо направляет кредитной организации акт о противодействии осмотру (ознакомлению) в электронной форме с использованием личного кабинета.
Факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе удостоверяется подписью ответственного работника кредитной организации либо уполномоченного лица заемщика (залогодателя) (в случае проведения осмотра (ознакомления) в отсутствие ответственного работника кредитной организации) с указанием должности, фамилии и отчества (при наличии), а также даты и времени его получения.
6.3.1. В случае составления акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе и отказа ответственного работника кредитной организации или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) или от проставления подписи, удостоверяющей факт получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению), руководитель группы осмотра (ознакомления) на всех экземплярах акта о противодействии осмотру (ознакомлению) проставляет отметку "от получения акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) отказался" или "от проставления подписи, удостоверяющей факт получения (приема) акта о противодействии проведению осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя), отказался" (с указанием должности, фамилии, имени и отчества (при наличии) ответственного работника кредитной организации, заемщика (залогодателя) или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) и даты его отказа).
6.3.2. В случае отказа ответственного работника кредитной организации или уполномоченного лица заемщика (залогодателя) от получения акта о противодействии осмотру (ознакомлению) на бумажном носителе или от проставления подписи, удостоверяющей факт его получения, руководителю кредитной организации должен быть направлен (в том числе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении) акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (его копия) не позднее двух рабочих дней со дня его составления.".
1.16. В пункте 6.4 слова "Первый экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению)" заменить словами "Акт о противодействии осмотру (ознакомлению) (в случае его составления на бумажном носителе - первый экземпляр акта о противодействии осмотру (ознакомлению)", слова "первого экземпляра" исключить.
1.17. В абзаце третьем пункта 7.1 слова "в электронном виде" заменить словами "в электронной форме".
1.18. Подпункт 7.3.1 пункта 7.3 изложить в следующей редакции:
"7.3.1. К справке об осмотре (ознакомлении) прилагаются (при наличии) копии документов и справки на бумажном носителе, удостоверенные подписями ответственного работника кредитной организации и (или) уполномоченного лица заемщика (залогодателя), а также заверенные оттиском печати (штампа) кредитной организации (при наличии) и (или) оттиском печати (штампа) заемщика (залогодателя) (при наличии), электронные документы (информация), выборки информации (наборы записей) и соответствующие описи электронных документов (информации), выборок информации (наборов записей), на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации, а также информация, полученная группой осмотра (ознакомления) с использованием специальных технических средств, имеющих функции фото-, киносъемки, видеозаписи, или средств фото-, киносъемки, видеозаписи.".
1.19. В абзаце втором пункта 7.5 слова "экземпляр справки" заменить словом "справка", слова "инспекционного подразделения" заменить словами "структурного подразделения".
1.20. В приложении 4:
в абзаце десятом слова ", а также предоставлять документы (информацию) на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей)" заменить словами "на бумажном носителе и (или) в электронной форме, в том числе электронных документов (информации) и (или) выборок информации (наборов записей)";
в сноске 8 слова "на отчуждаемых (съемных) машинных носителях информации однократной записи" исключить.
1.21. В сноске 1 к приложению 5 слова "Копия в электронном виде направляется" заменить словами "Дополнительно сообщение о готовности к проведению осмотра (ознакомления) в электронной форме направляется".
1.22. Приложения 8-10 изложить в редакции приложений 1-3 к настоящему Указанию соответственно.
1.23. В приложении 11:
в последнем абзаце слова "сообщения о готовности к проведению осмотра (ознакомления)" заменить словами "мотивированного ходатайства о проведении осмотра предмета залога и (или) ознакомления с деятельностью заемщика (залогодателя) в отсутствие ответственного работника кредитной организации";
сноску 7 дополнить словами "либо проставляется надпись о том, что на дату завершения осмотра (ознакомления) возражения не представлялись";
