ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 12 сентября 2018 года N 4902-У

О перечне документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики, и требованиях к обеспечению сохранности таких документов

(с изменениями на 19 июля 2021 года)

1. В соответствии с пунктом 2_1 статьи 6 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст.56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст.4; 1999, N 47, ст.5622; 2002, N 12, ст.1093; N 18, ст.1721; 2003, N 50, ст.4855, ст.4858; 2004, N 30, ст.3085; 2005, N 10, ст.760; N 30, ст.3101, ст.3115; 2007, N 22, ст.2563; N 46, ст.5552; N 49, ст.6048; 2009, N 44, ст.5172; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4195; N 49, ст.6409; 2011, N 30, ст.4584; N 49, ст.7040; 2012, N 53, ст.7592; 2013, N 26, ст.3207; N 30, ст.4067; N 52, ст.6975; 2014, N 23, ст.2934; N 30, ст.4224; N 45, ст.6154; 2015, N 10, ст.1409; N 27, ст.3946, ст.4001; N 29, ст.4357, ст.4385; N 48, ст.6715; 2016, N 1, ст.52; N 22, ст.3094; N 26, ст.3863, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4294, ст.4296; 2017, N 31, ст.4754, ст.4830; 2018, N 1, ст.66; N 18, ст.2557; N 32, ст.5113) настоящее Указание устанавливает перечень документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики (приложение к настоящему Указанию) (далее - Перечень), и требования к обеспечению сохранности таких документов.

2. Хранение указанных в Перечне документов, созданных на бумажном носителе, должно осуществляться страховщиком в соответствии с требованиями к обеспечению сохранности документов, установленными пунктами 4 и 5 настоящего Указания.

3. Хранение указанных в Перечне документов, созданных в форме электронных документов, должно осуществляться страховщиком в соответствии с требованиями к обеспечению сохранности документов, установленными пунктами 4 и 6 настоящего Указания.

4. Документы, указанные в Перечне, должны быть систематизированы страховщиком для обеспечения их учета, поиска и использования.

5. При хранении указанных в Перечне документов, созданных на бумажном носителе, страховщик должен обеспечить их защиту от уничтожения, порчи, механического повреждения, хищения или утраты, в том числе по причине чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, пожара и залива водой, противоправных действий третьих лиц, работников страховщика.

6. При хранении указанных в Перечне документов, созданных в форме электронных документов, страховщик должен обеспечить их защиту от порчи, утраты, воздействия вредоносных компьютерных программ и несанкционированного изменения их содержания, а также обеспечить создание их резервных копий.

7. Документы, указанные в Перечне, хранятся в соответствии со сроками хранения архивных документов, определенными законодательством Российской Федерации об архивном деле.

Хранение указанных в Перечне документов должно осуществляться страховой организацией и обществом взаимного страхования на территории Российской Федерации.

(Абзац дополнительно включен с 10 сентября 2021 года указанием Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У)     

Иностранные страховые организации должны хранить на территории Российской Федерации документы, указанные в Перечне, полученные или составленные ими в связи с осуществлением страховой деятельности на территории Российской Федерации через созданные ими филиалы.

(Абзац дополнительно включен с 10 сентября 2021 года указанием Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У)     

8. Пункт утратил силу с 10 сентября 2021 года - указание Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У. - См. предыдущую редакцию.

9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

10. Со дня вступления в силу настоящего Указания не применять приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 6 марта 2013 года N 13-16/пз-н "Об утверждении Перечня документов, сохранность которых обязаны обеспечить страховщики, и требований к обеспечению сохранности таких документов", зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2013 года N 28839.

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации

Э.С.Набиуллина

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

23 ноября 2018 года,

регистрационный N 52763

Приложение

к Указанию Банка России

от 12 сентября 2018 года N 4902-У

"О перечне документов, сохранность

которых должны обеспечить страховщики,

и требованиях к обеспечению

сохранности таких документов"

Перечень документов, сохранность которых должны обеспечить страховщики

(с изменениями на 19 июля 2021 года)

1. Документы, представляемые в Банк России, подтверждающие выполнение требований к уставному капиталу страховщика, и документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, вносимых учредителями соискателя лицензии страховой организации на осуществление страхования и (или) на осуществление перестрахования - физическими лицами в уставный капитал.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 10 сентября 2021 года указанием Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У. - См. предыдущую редакцию)

2. Документы, связанные с деятельностью страховщика:

2.1. подпункт утратил силу с 10 сентября 2021 года - указание Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У - см. предыдущую редакцию;

2.2. правила страхования, утвержденные (принятые) страховщиком в рамках видов страхования, методика расчета страховых тарифов, структура тарифных ставок, положения о формировании страховых резервов, положение о формировании расчетного размера гарантийного депозита, изменения в указанные документы, решения страховщика об утверждении (принятии) и (или) решения об отмене (прекращении действия) указанных документов, документы, содержащие сведения, необходимые для формирования расчетного размера гарантийного депозита;

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 10 сентября 2021 года указанием Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У. - См. предыдущую редакцию)

2.3. подпункт утратил силу с 10 сентября 2021 года - указание Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У - см. предыдущую редакцию;

2.4. подпункт утратил силу с 10 сентября 2021 года - указание Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У - см. предыдущую редакцию;

2.5. документы, подтверждающие права страховщика на все активы страховщика;

2.6. подпункт утратил силу с 10 сентября 2021 года - указание Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У - см. предыдущую редакцию;

2.7. подпункт утратил силу с 10 сентября 2021 года - указание Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У - см. предыдущую редакцию;

2.8. подпункт утратил силу с 10 сентября 2021 года - указание Банка России от 19 июля 2021 года N 5866-У - см. предыдущую редакцию;

2.9. копии судебных актов по спорам, связанным со страхованием, с созданием общества, управлением им или участием в нем, спорам о праве использования субъектом страхового дела наименования (фирменного наименования);

2.10. документы, подтверждающие уведомление страхователей (перестрахователей) о намерении передать страховой портфель, а также документы, подтверждающие размещение и опубликование сообщения о завершении передачи страхового портфеля;

2.11. договор о передаче страхового портфеля, заключенный между страховщиком, передающим страховой портфель, и страховщиком, принимающим страховой портфель, а также акт приема-передачи страхового портфеля;

2.12. документы страховщика, передающего страховой портфель, копии которых представляются страховщику, принимающему страховой портфель;

2.13. документы, подтверждающие полномочия лица, действующего от имени и (или) в интересах страховщика при заключении договоров страхования (перестрахования);

2.14. договоры, заключенные со страховыми агентами и страховыми брокерами, документы, подтверждающие расчеты со страховыми агентами и страховыми брокерами, полномочия страхового брокера на представление интересов страхователя, отчеты страховых агентов и страховых брокеров о выполнении договорных обязательств;

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 18 декабря 2021 года указанием Банка России от 20 октября 2020 года N 5598-У. - См. предыдущую редакцию)

2.15. документы, подтверждающие соблюдение страховщиком на дату заключения договора добровольного страхования жилых помещений, предусмотренного статьей 11_1 Федерального закона от 21 декабря 1994 года N 68-ФЗ "О защите населения и территорий от чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1994, N 35, ст.3648; 2020, N 26, ст.3999), одного из условий, предусмотренных подпунктами 1.1 и 1.2 пункта 1 Указания Банка России от 16 июля 2020 года N 5504-У "О минимальных (стандартных) требованиях к условиям осуществления добровольного страхования жилых помещений", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 18 августа 2020 года N 59320;

(Подпункт дополнительно включен с 18 декабря 2021 года указанием Банка России от 20 октября 2020 года N 5598-У)

2.16. внутренний документ страховщика, предусмотренный пунктом 1.5 Положения Банка России от 10 января 2020 года N 710-П "Об отдельных требованиях к финансовой устойчивости и платежеспособности страховщиков", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 23 апреля 2020 года N 58186.

(Подпункт дополнительно включен с 1 июля 2021 года указанием Банка России от 20 октября 2020 года N 5598-У)

3. Документы, связанные с принятием и исполнением обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования:

3.1. договоры страхования, договоры перестрахования или иные оформленные в соответствии с обычаями делового оборота в сфере перестрахования документы, которые наряду с договором перестрахования могут использоваться в качестве подтверждения достижения между перестрахователем и перестраховщиком соглашения о перестраховании и об условиях его осуществления, а также приложения, дополнительные соглашения, соглашения о расторжении (досрочном прекращении действия) договоров страхования (перестрахования);

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 18 декабря 2021 года указанием Банка России от 20 октября 2020 года N 5598-У. - См. предыдущую редакцию)

3.2. журнал учета договоров страхования и страховых выплат по страхованию жизни, журнал учета заключенных договоров страхования (сострахования), журнал учета убытков и досрочно прекращенных договоров страхования (сострахования), журнал учета договоров, принятых в перестрахование, и журнал учета убытков по договорам, принятым в перестрахование;

3.3. первичные учетные документы по страховым операциям, в том числе документы, подтверждающие оплату страховой премии (страховых взносов), осуществление страховых выплат (страховых возмещений, выплату выкупных сумм) и факты хозяйственной жизни, связанные с принятием и исполнением обязательств по договорам страхования, взаимного страхования, сострахования и перестрахования;

3.4. документы учета бланков страховых полисов, являющихся бланками строгой отчетности, содержащие сведения об их движении (поступлении, выдаче, списании, уничтожении), а также о месте хранения;

3.5. заявления страхователей (выгодоприобретателей), их представителей о заключении (изменении, прекращении) договоров страхования (перестрахования), документы, явившиеся основанием для заключения (изменения, прекращения) договоров страхования, а также копии предъявляемых при заключении (изменении, прекращении) договоров страхования документов;

3.6. документы или их копии, подтверждающие требования страхователей (выгодоприобретателей) о страховых выплатах (страховых возмещениях, выкупных суммах), решения страховщика об удовлетворении или отказе в удовлетворении требований о страховых выплатах (страховых возмещениях, выкупных суммах);

3.7. документы, подтверждающие получение страховщиком обращений от страхователей, выгодоприобретателей, заявителей, застрахованных лиц, содержащие сведения о дате регистрации обращений и документы, подтверждающие направление ответов на поступившие обращения указанным в настоящем подпункте лицам;

3.8. документы, подтверждающие уведомление страхователей (перестрахователей), перестраховщиков по договорам страхования, договорам перестрахования, действие которых прекращается в связи с отзывом лицензии, об отзыве лицензии, а также о факте и дате досрочного прекращения указанных договоров.

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО "Кодекс"