(с изменениями на от 14 июля 2022 года)
1. Разделы 1-3 отчетности по форме 0409316 "Сведения о кредитах, предоставленных физическим лицам" (далее - Отчет) содержат сведения о территориальной структуре предоставленных кредитными организациями физическим лицам - резидентам Российской Федерации (далее - заемщики) кредитов, в том числе жилищных кредитов и прав требования по ипотечным жилищным кредитам, об объемах и источниках досрочного погашения и о способах рефинансирования ипотечных жилищных кредитов.
Раздел 4 Отчета включает информацию об ипотечных жилищных кредитах, предоставленных заемщикам - резидентам Российской Федерации и нерезидентам, и о приобретенных правах требования по ипотечным жилищным кредитам в иностранной валюте, потребительских кредитах и правах требования по потребительским кредитам в иностранной валюте, по которым в качестве обеспечения принято жилое недвижимое имущество в соответствии с Федеральным законом от 16 июля 1998 года N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 29, ст.3400; 2001, N 46, ст.4308; 2002, N 7, ст.629; N 52, ст.5135; 2004, N 6, ст.406; N 27, ст.2711; N 45, ст.4377; 2005, N 1, ст.40, ст.42; 2006, N 50, ст.5279; N 52, ст.5498; 2007, N 27, ст.3213; N 50, ст.6237; 2008, N 20, ст.2251; N 52, ст.6219; 2009, N 1, ст.14; N 29, ст.3603; 2010, N 25, ст.3070; 2011, N 27, ст.3879, ст.3880; N 50, ст.7347; 2013, N 19, ст.2328; N 51, ст.6683; 2014, N 26, ст.3375, ст.3377; N 30, ст.4218; 2015, N 1, ст.29, ст.52; N 14, ст.2022; N 41, ст.5640; 2016, N 26, ст.3886; N 27, ст.4248, ст.4294; 2017, N 27, ст.3938; N 31, ст.4761, ст.4766; N 48, ст.7052; N 50, ст.7549; 2018, N 1, ст.70) (далее - Федеральный закон N 102-ФЗ), а также о секьюритизированных ипотечных кредитах, переданных предприятиям специального назначения (ПСН) (далее - ипотечные кредиты (права требования) в иностранной валюте).
Раздел 1 Отчета представляется кредитными организациями (включая небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции) в Банк России ежемесячно по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным, - не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным.
Разделы 2-4 Отчета представляются кредитными организациями (включая небанковские кредитные организации, осуществляющие депозитно-кредитные операции) в Банк России ежеквартально - не позднее 16-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.
Отчет не представляют:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2021 года указанием Банка России от 12 мая 2020 года N 5456-У; в редакции, введенной в действие с 1 января 2023 года указанием Банка России от 8 ноября 2021 года N 5986-У (с изменениями, внесенными указанием Банка России от 14 июля 2022 года N 6199-У). - См. предыдущую редакцию)
расчетные небанковские кредитные организации;
(Абзац дополнительно включен с 1 января 2023 года указанием Банка России от 8 ноября 2021 года N 5986-У (с изменениями, внесенными указанием Банка России от 14 июля 2022 года N 6199-У))
небанковские кредитные организации - центральные контрагенты;
(Абзац дополнительно включен с 1 января 2023 года указанием Банка России от 8 ноября 2021 года N 5986-У (с изменениями, внесенными указанием Банка России от 14 июля 2022 года N 6199-У))
небанковские кредитные организации, которым присвоен статус центрального депозитария;
(Абзац дополнительно включен с 1 января 2023 года указанием Банка России от 8 ноября 2021 года N 5986-У (с изменениями, внесенными указанием Банка России от 14 июля 2022 года N 6199-У))
небанковские кредитные организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.
(Абзац дополнительно включен с 1 января 2023 года указанием Банка России от 8 ноября 2021 года N 5986-У (с изменениями, внесенными указанием Банка России от 14 июля 2022 года N 6199-У))
2. Раздел 1 Отчета заполняется следующим образом.
2.1. Данные раздела формируются в разрезе субъектов Российской Федерации по кодам объектов административно-территориального деления Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления (ОКАТО) путем группировки задолженности всех заемщиков по их месту нахождения. Информация по автономным округам отражается отдельно по каждому автономному округу, а также в составе субъектов Российской Федерации, к которым они относятся.
Место нахождения заемщика определяется по адресу места его постоянного проживания, соответствующего отметке о регистрации по месту жительства в паспорте гражданина Российской Федерации - заемщика, произведенной органами регистрационного учета.
Изменение места нахождения заемщика отражается после предоставления заемщиком соответствующей информации. В случае изменения места нахождения заемщика в течение месяца, когда была осуществлена выдача кредита, предоставление кредита в графах 4-11 следует отражать по первоначальному коду ОКАТО места нахождения заемщика.
При этом информация по кредитам, по которым по состоянию на отчетную дату не погашена задолженность по основному долгу (далее - действующие кредиты), отражается в графах 12-21 по новому коду ОКАТО заемщика.
При получении заемщиком статуса резидента Российской Федерации ранее предоставленный кредит следует рассматривать как вновь выданный кредит в сумме задолженности, сложившейся на дату переноса остатка ссудной задолженности на соответствующий балансовый счет, и отражать в Отчете на ближайшую отчетную дату после осуществления указанного переноса.
2.2. По коду показателя 1 отражаются сведения по кредитам, предоставленным заемщикам на приобретение и обустройство земли под предстоящее жилищное строительство, на строительство (реконструкцию) и приобретение жилья (далее - жилищные кредиты).
Кредиты на приобретение недвижимости за границей Российской Федерации по коду показателя 1 не отражаются.
В случае предоставления кредита на несколько целей использования в Отчете по кодам показателей 1, 1.1, 1.1.1 и 1.1.2 подлежит отражению информация о части кредита, направленной на цели, приведенные в абзаце первом настоящего пункта.
2.3. По коду показателя 1.1 отражаются жилищные кредиты, предоставленные заемщикам под залог недвижимости в соответствии с Федеральным законом N 102-ФЗ (далее - ипотечные жилищные кредиты).
В случае если договором на предоставление жилищного кредита предусмотрено заключение договора ипотеки с последующей государственной регистрацией его в соответствии с Федеральным законом N 102-ФЗ, указанный кредит в рамках данного Отчета отражается по коду показателя 1.1 со дня его выдачи.
В случае заключения дополнительного соглашения о замене предмета залога в рамках действующего кредитного договора о предоставлении ипотечного жилищного кредита на имущество, не отвечающее требованиям Федерального закона N 102-ФЗ, указанный кредит не подлежит отражению в графах 12-21 кода показателя 1.1.