ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 31 января 2019 года N 5065-У

О порядке применения Банком России к субъектам страхового дела мер, предусмотренных статьей 32_5-1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации"

(с изменениями на 19 августа 2021 года)

Настоящее Указание на основании пункта 5 статьи 32_5-1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст.56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст.4; 1999, N 47, ст.5622; 2002, N 12, ст.1093; N 18, ст.1721; 2003, N 50, ст.4855, ст.4858; 2004, N 30, ст.3085; 2005, N 10, ст.760; N 30, ст.3101, ст.3115; 2007, N 22, ст.2563; N 46, ст.5552; N 49, ст.6048; 2009, N 44, ст.5172; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4195; N 49, ст.6409; 2011, N 30, ст.4584; N 49, ст.7040; 2012, N 53, ст.7592; 2013, N 26, ст.3207; N 30, ст.4067; N 52, ст.6975; 2014, N 23, ст.2934; N 30, ст.4224; N 45, ст.6154; 2015, N 10, ст.1409; N 27, ст.3946, ст.4001; N 29, ст.4357, ст.4385; N 48, ст.6715; 2016, N 1, ст.52; N 22, ст.3094; N 26, ст.3863, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4294, ст.4296; 2017, N 31, ст.4754, ст.4830; 2018, N 1, ст.10, ст.66; N 18, ст.2557; N 31, ст.4840; N 32, ст.5113, ст.5115; N 49, ст.7524) (далее - Закон Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации") устанавливает порядок применения Банком России к субъектам страхового дела мер, предусмотренных статьей 32_5-1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

Глава 1. Общие положения

1.1. В соответствии со статьей 32_5-1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" Банк России применяет к субъектам страхового дела следующие меры:

предписание об устранении нарушения страхового законодательства (далее - предписание об устранении нарушения);

ограничение на совершение отдельных сделок;

запрет на совершение отдельных сделок;

ограничение действия лицензии субъекта страхового дела;

приостановление действия лицензии субъекта страхового дела.

1.2. При принятии Банком России решения о применении мер, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания (далее - меры), учитываются характер и причины допущенного субъектом страхового дела нарушения и (или) действий, создающих угрозу правам и законным интересам страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей и (или) угрозу стабильности финансового (страхового) рынка (далее - угроза), а также степень влияния допущенного нарушения на экономическое положение субъекта страхового дела.

1.3. В соответствии со статьей 32_5-2 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст.56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст.4; 2020, N 52, ст.8588) Банк России в целях обеспечения исполнения мер, предусмотренных абзацами третьим и четвертым пункта 1.1 настоящего Указания, вправе принять решение о приостановлении расходных операций по открытым субъекту страхового дела банковским счетам (вкладам), операций по открытым субъекту страхового дела счетам депо (лицевым счетам) (далее при совместном упоминании -расходные операции) полностью или частично.

(Пункт дополнительно включен с 1 июня 2021 года указанием Банка России от 12 апреля 2021 года N 5773-У)

1.4. В соответствии с пунктом 5 статьи 33_1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст.56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст.4; 2021, N 27, ст.5171) Банк России не применяет к иностранным страховым организациям меры, предусмотренные абзацами третьим и четвертым пункта 1.1 настоящего Указания.

(Пункт дополнительно включен с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5896-У)

Глава 2. Выявление оснований для применения мер и подготовка предложений о применении мер к субъектам страхового дела

2.1. Основания для применения к субъекту страхового дела мер выявляются структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью субъектов страхового дела (далее - уполномоченное подразделение Банка России), в ходе осуществления надзорных функций на основе имеющейся в его распоряжении информации, полученной по результатам:

анализа отчетности, представляемой субъектом страхового дела в Банк России в соответствии со статьей 28, пунктом 4 статьи 33_1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации";

(Абзац в редакции, введенной в действие с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5896-У. - См. предыдущую редакцию)

проверок деятельности субъекта страхового дела, проведенных в порядке, установленном Банком России в соответствии с частью второй статьи 76_5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2013, N 30, ст.4084; 2019, N 29, ст.3857);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 июля 2020 года указанием Банка России от 29 мая 2020 года N 5469-У. - См. предыдущую редакцию)

анализа документов, полученных Банком России от временной администрации страховой организации;

рассмотрения обращений, поступающих в Банк России;

анализа иной документально подтвержденной информации о деятельности субъекта страхового дела.

2.2. Уполномоченное подразделение Банка России при выявлении оснований для применения к субъектам страхового дела мер должно подготовить мотивированное предложение о применении мер к субъекту страхового дела, за исключением случая, указанного в пункте 2.3 настоящего Указания.

2.3. В случае выявления оснований для применения к субъекту страхового дела меры в виде предписания об устранении нарушения уполномоченным подразделением Банка России должен быть подготовлен проект предписания Банка России об устранении нарушения.

Глава 3. Применение к субъекту страхового дела меры в виде предписания об устранении нарушения страхового законодательства

3.1. В случае выявления уполномоченным подразделением Банка России оснований, предусмотренных пунктом 2 статьи 32_5-1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации", Банк России выдает предписание об устранении нарушения.

3.2. Решение Банка России о применении меры в виде предписания об устранении нарушения принимается:

Председателем Банка России (лицом, его замещающим);

первым заместителем Председателя Банка России или заместителем Председателя Банка России;

руководителем уполномоченного подразделения (лицом, его замещающим).

3.3. Предписание об устранении нарушения должно содержать следующие сведения.

3.3.1. Общие сведения о субъекте страхового дела: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования страховой организации, общества взаимного страхования, страхового брокера или полное и сокращенное (при наличии) наименования иностранной страховой организации, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, идентификационный номер налогоплательщика.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5896-У. - См. предыдущую редакцию)

3.3.2. Указание на выявленное нарушение со ссылкой на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России, которые были нарушены.

3.3.3. Требование об устранении выявленного нарушения с указанием срока его устранения.

3.3.4. Требование о представлении документов, подтверждающих устранение выявленного нарушения, с указанием срока их представления в Банк России.

3.4. Срок действия меры в виде предписания об устранении нарушения исчисляется начиная с даты, установленной в предписании об устранении нарушения.

3.5. Предписание об устранении нарушения, подписанное лицом, указанным в пункте 3.2 настоящего Указания, должно быть направлено Банком России субъекту страхового дела способами, перечисленными в пункте 6 статьи 30 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст.56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст.4; 2021, N 1, ст.53), а при направлении в виде электронного документа - в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76_9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2016, N 27, ст.4225).

(Пункт в редакции, веденной в действие с 1 июня 2021 года приказом Минэкономразвития России от 26 марта 2021 года N 142. - См. предыдущую редакцию)

3.6. Решения Банка России об изменении предписания об устранении нарушения принимаются лицами, указанными в пункте 3.2 настоящего Указания, в следующих случаях.

3.6.1. В случае выявления уполномоченным подразделением Банка России сведений об обстоятельствах, связанных с основанием выдачи предписания об устранении нарушения, но не указанных в нем.

(Подпункт в редакции, веденной в действие с 1 июня 2021 года приказом Минэкономразвития России от 26 марта 2021 года N 142. - См. предыдущую редакцию)

3.6.2. В случае поступления в Банк России мотивированного ходатайства субъекта страхового дела об изменении срока исполнения предписания об устранении нарушения (далее - ходатайство об изменении срока предписания), и признания Банком России указанного ходатайства обоснованным.

3.7. Уполномоченное подразделение Банка России должно уведомить субъекта страхового дела о результатах рассмотрения ходатайства об изменении срока предписания в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания в срок не позднее 30 календарных дней с даты его получения Банком России.

3.8. Предписание о внесении изменений в предписание об устранении нарушения (далее - предписание о внесении изменений) должно содержать следующие сведения.

3.8.1. Общие сведения о субъекте страхового дела: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования страховой организации, общества взаимного страхования, страхового брокера или полное и сокращенное (при наличии) наименования иностранной страховой организации, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, идентификационный номер налогоплательщика.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5896-У. - См. предыдущую редакцию)

3.8.2. Номер и дата предписания об устранении нарушения, в которое вносятся изменения.

3.8.3. Изменения, вносимые в предписание об устранении нарушения.

3.9. Предписание о внесении изменений должно быть направлено субъекту страхового дела в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания.

Глава 4. Применение к субъекту страхового дела мер в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок

4.1. В случае выявления уполномоченным подразделением Банка России оснований, предусмотренных пунктом 4 статьи 32_5-1 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации", Банк России применяет меры в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок.

4.2. Решение об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок принимается Комитетом финансового надзора Банка России (далее - Комитет) на основании предложения об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок (далее - предложение об ограничении), подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.

К предложению об ограничении должны быть приложены проект решения об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок, документы, подтверждающие основания принятия указанного решения, а также проект предписания об ограничении на совершение отдельных сделок и (или) о запрете на совершение отдельных сделок в соответствии со статьей 32_5-2 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - предписание об ограничении).

4.3. Меры в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок оформляются предписанием об ограничении.

4.4. В предписании об ограничении указывается либо мера в виде ограничения на совершение отдельных сделок, предусматривающая возможность совершения субъектом страхового дела сделок, совершение которых ограничивается, исключительно в установленных указанным предписанием об ограничении пределах, либо мера в виде запрета на совершение отдельных сделок, предусматривающая запрет совершения субъектом страхового дела указанных в предписании об ограничении сделок, либо данные меры одновременно.

4.5. Предписание об ограничении подписывается первым заместителем Председателя Банка России, являющимся председателем Комитета (лицом, его замещающим).

4.6. Предписание об ограничении должно содержать следующие сведения.

4.6.1. Общие сведения о субъекте страхового дела: полное и сокращенное (при наличии) фирменные наименования, регистрационный номер записи в едином государственном реестре субъектов страхового дела, идентификационный номер налогоплательщика.

4.6.2. Указание на выявленные неоднократные нарушения в течение одного года субъектом страхового дела требований финансовой устойчивости и платежеспособности, и (или) на неисполнение субъектом страхового дела надлежащим образом или в установленный срок предписания об устранении нарушения, и (или) на представление субъектом страхового дела в Банк России недостоверной информации, и (или) на совершение субъектом страхового дела действий, создающих угрозу.

4.6.3. Ссылки на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России, которые были нарушены.

4.6.4. Перечень сделок, совершение которых запрещается, с указанием их вида (видов) - в случае применения меры в виде запрета на совершение отдельных сделок.

4.6.5. Перечень сделок, совершение которых ограничивается, с указанием их вида (видов), а также допустимые пределы их совершения - в случае применения меры в виде ограничения на совершение отдельных сделок.

4.6.6. Дату начала и дату окончания действия мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок.

4.6.7. Информацию о принятии Банком России решения о приостановлении полностью или частично расходных операций с приложением его копии - в случае принятия такого решения.

(Подпункт дополнительно включен с 1 июня 2021 года указанием Банка России от 12 апреля 2021 года N 5773-У)

4.7. Срок, на который устанавливаются ограничение на совершение отдельных сделок и (или) запрет на совершение отдельных сделок, не должен превышать трех месяцев. Срок действия мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок исчисляется начиная с даты, установленной в предписании об ограничении.

4.8. Перечни сделок, предусмотренные подпунктами 4.6.4 и 4.6.5 пункта 4.6 настоящего Указания, должны содержать одну или несколько из сделок, указанных в пункте 1 статьи 32_5-2 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации", совершение которых предлагается ограничить и (или) запретить.

4.9. Предписание об ограничении должно быть направлено субъекту страхового дела в соответствии с требованиями пункта 3.5 настоящего Указания.

4.10. Решение об изменении мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок принимается Комитетом на основании предложения об изменении мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок (далее - предложение об изменении меры об ограничении), подготавливаемого уполномоченным подразделением Банка России.