ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 22 февраля 2019 года N 5075-У

     

О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения

(с изменениями на 4 апреля 2023 года)

Настоящее Указание на основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 30, ст.3029; N 44, ст.4296; 2004, N 31, ст.3224; 2005, N 47, ст.4828; 2006, N 31, ст.3446, ст.3452; 2007, N 16, ст.1831; N 31, ст.3993, ст.4011; N 49, ст.6036; 2009, N 23, ст.2776; N 29, ст.3600; 2010, N 28, ст.3553; N 30, ст.4007; N 31, ст.4166; 2011, N 27, ст.3873; N 46, ст.6406; 2012, N 30, ст.4172; N 50, ст.6954; 2013, N 19, ст.2329; N 26, ст.3207; N 44, ст.5641; N 52, ст.6968; 2014, N 19, ст.2311, ст.2315, ст.2335; N 23, ст.2934; N 30, ст.4214, ст.4219; 2015, N 1, ст.14, ст.37, ст.58; N 18, ст.2614; N 24, ст.3367; N 27, ст.3945, ст.3950, ст.4001; 2016, N 1, ст.11, ст.23, ст.27, ст.43, ст.44; N 26, ст.3860, ст.3884; N 27, ст.4196, ст.4221; N 28, ст.4558; 2017, N 1, ст.12, ст.46; N 31, ст.4816, ст.4830; 2018, N 1, ст.54, ст.66; N 17, ст.2418; N 18, ст.2560, ст.2576, ст.2582) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317; N 27, ст.3634; N 30, ст.4219; N 40, ст.5318; N 45, ст.6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.37; N 27, ст.3958, ст.4001; N 29, ст.4348, ст.4357; N 41, ст.5639; N 48, ст.6699; 2016, N 1, ст.23, ст.46, ст.50; N 26, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4273, ст.4295; 2017, N 1; ст.46; N 14, ст.1997; N 18, ст.2661, ст.2669; N 27, ст.3950; N 30, ст.4456; N 31, ст.4830; N 50, ст.7562; 2018, N 1, ст.66; N 9, ст.1286; N 11, ст.1584, ст.1588; N 18, ст.2557; N 24, ст.3400; N 27, ст.3950; N 31, ст.4852; N 32, ст.5115; N 49, ст.7524; N 53, ст.8411, ст.8440) устанавливает требования к правилам внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, к которым в целях настоящего Указания относятся организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 Федерального закона N 115-ФЗ (за исключением кредитных организаций), регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (далее - финансовые организации).

(Преамбула в редакции, введенной в действие с 17 апреля 2020 года указанием Банка России от 24 декабря 2019 года N 5372-У. - См. предыдущую редакцию)

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения являются составной частью комплексного документа, определяющего организацию внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - внутренний контроль) в финансовой организации, или комплекта документов, определяющих организацию внутреннего контроля в финансовой организации.

2. Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны содержать:

программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения (далее соответственно - проверка, перечни), составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН от 26 июня 1945 года (Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами, вып.XII. - М., 1956, с.14-47. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 года "О ратификации Устава Организации Объединенных Наций" (Сборник законов СССР и Указов Президиума Верховного Совета СССР, 1938-1975, т.2, с.237), Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, в соответствии со статьей 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7 Федерального закона N 115-ФЗ.

3. В программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки в соответствии со статьей 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ, включаются:

порядок получения уведомлений федерального органа исполнительной власти, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - уполномоченный орган), о принятии Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения о включении организаций или физических лиц в перечни, уведомлений уполномоченного органа о принятии Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, решения об исключении организаций или физических лиц из перечней (далее при совместном упоминании - уведомления уполномоченного органа), в том числе положения об определении лиц, осуществляющих получение уведомлений уполномоченного органа, о фиксировании времени и даты получения уведомлений уполномоченного органа;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

положения об определении лиц, уполномоченных выявлять среди клиентов организации и физических лиц, которые включены в перечни;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

положения об определении лиц, уполномоченных применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в отношении клиентов, включенных в перечни, а также порядок взаимодействия таких уполномоченных лиц с уполномоченными лицами, указанными в абзаце третьем настоящего пункта;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, включая фиксирование информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (в том числе сведений о клиенте, даты и времени применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, вида имущества, в отношении которого применены меры по замораживанию (блокированию), с указанием идентифицирующих признаков такого имущества);

порядок отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента в случае, установленном абзацем вторым пункта 2 статьи 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

порядок частичной или полной отмены применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в случае, установленном пунктом 4 статьи 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

положения об определении лиц, уполномоченных проводить проверку;

положения о порядке проведения проверки, в том числе периодичности и продолжительности ее проведения, а также порядок фиксирования результатов проведенной проверки;

порядок доведения до лиц, уполномоченных применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, информации о выявленных в ходе проведения проверки клиентах, в отношении денежных средств или иного имущества которых не были применены меры по их замораживанию (блокированию), подлежавшие применению в соответствии со статьей 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ;

порядок доведения информации о результатах проверки, проведенной в финансовой организации, в том числе в ее филиалах, и информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, выявленных в ходе проведения проверки, до руководителя финансовой организации;

порядок организации информирования уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также о результатах проверки.

В программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и проведения проверки в соответствии со статьей 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ, по решению финансовой организации дополнительно включаются иные положения.

4. В программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ, включаются:

положения об определении лиц, уполномоченных выявлять операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие приостановлению в соответствии с пунктом 5 статьи 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

положения об определении лиц, уполномоченных приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие приостановлению в соответствии с пунктом 5 статьи 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ, а также порядок взаимодействия таких уполномоченных лиц с уполномоченными лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ, включая фиксирование информации о приостановленных операциях с денежными средствами или иным имуществом (в том числе сведений о клиенте и операции с денежными средствами или иным имуществом, даты и времени приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом);

порядок информирования клиента о причинах приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ в случае его обращения в финансовую организацию;

порядок организации работ по осуществлению приостановленной в соответствии с пунктом 5 статьи 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ операции с денежными средствами или иным имуществом;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

порядок организации представления в уполномоченный орган информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, приостановленных в соответствии с пунктом 5 статьи 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 июня 2023 года указанием Банка России от 4 апреля 2023 года N 6396-У. - См. предыдущую редакцию)

В программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в соответствии со статьей 7_5 Федерального закона N 115-ФЗ, по решению финансовой организации дополнительно включаются иные положения.

5. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения должны быть разработаны и начать применяться финансовыми организациями в течение 30 дней со дня вступления в силу настоящего Указания.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина

СОГЛАСОВАНО

Директор Федеральной службы

по финансовому мониторингу

Ю.А.Чиханчин

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

19 марта 2019 года,

регистрационный N 54095

Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО "Кодекс"