Действующий

О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (с изменениями на 1 апреля 2024 года) (редакция, действующая с 25 июля 2024 года)

Глава 2. Меры, применяемые к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп), и основания для их применения

2.1. В случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России в соответствии с частью первой статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" имеет право применить к ней следующие меры:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2022 года указанием Банка России от 17 марта 2022 года N 6090-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.1. требование об устранении выявленных нарушений;

2.1.2. штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного пунктом 2.1_1 настоящей Инструкции);

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 30 декабря 2019 года указанием Банка России от 1 ноября 2019 года N 5305-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.3. ограничение проведения отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.

2.1_1. В случае нарушения кредитной организацией требований Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2019, N 31, ст.4430) (далее - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с указанным Федеральным законом, Банк России в соответствии с частью второй статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" имеет право:

2.1_1.1. применять меры, предусмотренные подпунктами 2.1.1 и 2.1.3 пункта 2.1 настоящей Инструкции;

2.1_1.2. взыскивать с кредитной организации штраф в размере до 0,1 процента размера собственных средств (капитала) кредитной организации, но не менее 100 тысяч рублей.

(Пункт 2.1_1 дополнительно включен с 30 декабря 2019 года указанием Банка России от 1 ноября 2019 года N 5305-У)

2.2. В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), Банк России вправе в соответствии с частью третьей статьи 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" применить к ней следующие меры:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 декабря 2019 года указанием Банка России от 1 ноября 2019 года N 5305-У. - См. предыдущую редакцию)

2.2.1. штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного пунктом 2.2_1 настоящей Инструкции);

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 30 декабря 2019 года указанием Банка России от 1 ноября 2019 года N 5305-У. - См. предыдущую редакцию)

2.2.2. требования:

об осуществлении мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменении структуры ее активов;

о замене лиц, перечень должностей которых указан в статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

об ограничении размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат лицам, перечень должностей которых указан в статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", на срок до трех лет;

об осуществлении реорганизации кредитной организации;

2.2.3. запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами) (далее - запрет на осуществление отдельных банковских операций), на срок до одного года:

2.2.3.1. на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2.2.3.2. на размещение привлеченных во вклады денежных средств физических лиц (до востребования и на определенный срок) от своего имени и за свой счет;

2.2.3.3. на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

2.2.3.4. на осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам;

2.2.3.5. на привлечение денежных средств юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2.2.3.6. на размещение привлеченных во вклады денежных средств юридических лиц (до востребования и на определенный срок) от своего имени и за свой счет;

2.2.3.7. на открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;