Порядок участия банков в выпуске социальной карты, размещения и обслуживания банками расчетного приложения на социальной карте
(с изменениями на 23 декабря 2015 года)
1. Настоящий Порядок регламентирует подачу и рассмотрение заявок банков:
- о выпуске социальной карты, размещении на социальной карте расчетного приложения и его обслуживании;
- о размещении на социальной карте, являющейся собственностью города Москвы, расчетного приложения и его обслуживании.
2. Банки-претенденты заявляют о принятии Условий участия банков в выпуске социальной карты, размещения и обслуживания банками расчетного приложения на социальной карте (приложение 1 к настоящему Порядку) (далее - Условия) путём подачи заявления в уполномоченный орган.
3. Форма Заявления о принятии Условий участия банков в выпуске социальной карты, размещения и обслуживания банками расчетного приложения на социальной карте оформляется согласно приложению 2 к настоящему Порядку. Примерная форма договора с банком-эмитентом расчетного приложения, примерная форма договора с банком-соэмитентом социальной карты утверждаются уполномоченным органом. Указанные формы размещаются на официальном сайте уполномоченного органа и сайте уполномоченной организации в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.
4. Лицом, обязанным заключить договор при полном и безоговорочном принятии банком Условий, является уполномоченная организация.
5. Для подтверждения принятия Условий банк-претендент направляет в уполномоченный орган заявление, подписанное уполномоченным представителем банка-претендента. Заявление представляется на бумажном носителе, подписывается руководителем банка-претендента либо уполномоченным лицом, действующим на основании доверенности, и заверяется печатью банка-претендента.
6. При размещении в информационно-телекоммуникационной сети Интернет уполномоченным органом и уполномоченной организацией формы заявления обеспечивается возможность скачивания формы заявления для его последующего заполнения банком-претендентом.
7. С заявлением представляются:
- годовой отчет банка-претендента (подписанный председателем правления, главным бухгалтером, финансовым директором, заверенный печатью банка-претендента);
- устав банка-претендента (оригинал или нотариально заверенная копия);
- лицензия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) на осуществление банковских операций (оригинал или нотариально заверенная копия), содержащая перечень следующих банковских операций, право на осуществление которых предоставлено кредитной организации: привлечение во вклады денежных средств физических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет, открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
- письмо Центрального банка Российской Федерации (Банка России), подтверждающее лицензию Центрального банка Российской Федерации (Банка России) на осуществление банковских операций, и отсутствие каких-либо судебных разбирательств, влияющих на банковскую деятельность банка-претендента (оригинал или нотариально заверенная копия);
- документ, подтверждающий внесение записи о регистрации банка-претендента в качестве юридического лица в Единый государственный реестр юридических лиц (оригинал или нотариально заверенная копия);
- документ, подтверждающий участие банка-претендента в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;
- заключение независимых аудиторов за последние два отчетных года;
- технический сценарий, описывающий программное и аппаратное обеспечение, банковскую операционную структуру, компьютерные сети, и технические условия информационного взаимодействия при обслуживании расчетного приложения;
- документ, подтверждающий статус банка-претендента в платежной системе, осуществляющей деятельность на территории Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе.
8. Банк-претендент, заявляющий о намерении осуществлять выпуск социальной карты, дополнительно представляет технический сценарий, описывающий программное и аппаратное обеспечение, банковскую операционную структуру, компьютерные сети и технические условия предполагаемой эмиссии социальных карт.
9. Уполномоченный орган при получении заявления банка-претендента проверяет указанные в заявлении сведения и прилагаемые документы, подтверждающие соответствие банка-претендента требованиям, установленным Условиями, в срок не позднее десяти рабочих дней со дня поступления заявления.
10. Основаниями для отклонения заявления является:
- наличие в заявлении неполных сведений;
- предоставление неполного комплекта документов;
- несоответствие банка-претендента требованиям, установленным Условиями;
- несоответствие банка-претендента требованиям к автоматизированному информационному взаимодействию с процессинговой системой уполномоченной организации, установленным Регламентом уполномоченной организации.
11. При наличии оснований для отклонения заявления уполномоченный орган направляет банку-претенденту уведомление о невозможности заключения договора с указанием причин невозможности заключения договора способом, обеспечивающим подтверждение получения указанного уведомления.