ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 23 апреля 2014 года N 3237-У

Об установлении дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих

(с изменениями на 25 ноября 2014 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 9 февраля 2015 года на основании
положения Банка России от 25 декабря 2014 года N 451-П
____________________________________________________________________

Настоящее Указание в соответствии с пунктом 2 статьи 24 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 30, ст.3028; 2003, N 1, ст.13; N 46, ст.4431; 2004, N 31, ст.3217; 2005, N 1, ст.9; N 19, ст.1755; 2006, N 6, ст.636; 2008, N 18, ст.1942; N 30, ст.3616; 2009, N 29, ст.3619; N 52, ст.6454; 2010, N 31, ст.4196; 2011, N 29, ст.4291; N 48, ст.6728; N 49, ст.7036, ст.7037, ст.7040; 2012, N 50, ст.6965, ст.6966; 2013, N 30, ст.4044, ст.4084; N 49, ст.6352; N 52, ст.6961, ст.6975), части 2 статьи 23 Федерального закона от 20 августа 2004 года N 117-ФЗ "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 34, ст.3532; 2006, N 6, ст.636; 2007, N 50, ст.6237; 2008, N 30, ст.3616; 2009, N 48, ст.5731; 2011, N 27, ст.3879; N 48, ст.6728; 2012, N 26, ст.3443; 2013, N 27, ст.3477; N 30, ст.4084; N 52, ст.6961) устанавливает дополнительные требования к кредитным организациям, в которых негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и брокеры размещают средства пенсионных накоплений, а также в которых управляющие компании и брокеры размещают накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.

1. Дополнительными требованиями к кредитным организациям, в которых негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и брокеры размещают средства пенсионных накоплений, а также в которых управляющие компании и брокеры размещают накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, являются:

а) наличие у кредитной организации генеральной лицензии Банка России на осуществление банковских операций;

б) наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее 5 млрд. рублей по состоянию на последнюю отчетную дату;

в) осуществление деятельности кредитной организацией не менее 5 лет с даты ее регистрации;

г) наличие у кредитной организации аудиторского заключения, в котором выражено немодифицированное мнение о достоверности ее последней годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности;

д) неприменение к кредитной организации в течение последних шести месяцев принудительных мер воздействия за нарушение обязательных нормативов деятельности банков, установленных Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 года N 139-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 декабря 2012 года N 26104, 29 ноября 2013 года N 30498 ("Вестник Банка России" от 21 декабря 2012 года N 74, от 30 ноября 2013 года N 69);

е) отсутствие у кредитной организации в течение последних шести месяцев просроченных денежных обязательств по операциям с Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;

ж) неприменение в отношении кредитной организации в течение последних шести месяцев мер по предупреждению банкротства в соответствии с Федеральным законом от 25 февраля 1999 года N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст.1097; 2001, N 26, ст.2590; 2002, N 12, ст.1093; 2004, N 31, ст.3220; N 34, ст.3536; 2006, N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.10; N 49, ст.6064; 2008, N 30, ст.3616; N 52, ст.6225; 2009, N 18, ст.2153; N 29, ст.3632; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873; N 48, ст.6728; N 50, ст.7351; 2012, N 31, ст.4333; 2013, N 27, ст.3438);

з) наличие у кредитной организации присвоенного рейтинга долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации не ниже уровня "ВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Фитч Рейтингс" (Fitch-Ratings), "Стандарт энд Пурс" (Standard & Poor's) или не ниже уровня "ВаЗ" по классификации рейтингового агентства "Мудис Инвесторс Сервис" (Moody's Investors Service). Соответствующий рейтинг должен быть присвоен хотя бы одним из указанных агентств;

и) отсутствие запрета Банка России в отношении кредитной организации на осуществление отдельных банковских операций.

Кредитная организация, в которой размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, должна дать письменное согласие на предоставление информации о соблюдении этой кредитной организацией дополнительных требований, установленных настоящим пунктом.

2. С целью организации контроля за соблюдением дополнительных требований к кредитным организациям, в которых негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании и брокеры размещают средства пенсионных накоплений, а также в которых управляющие компании и брокеры размещают накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, Банк России размещает данные о кредитных организациях, соответствующих указанным в пункте 1 настоящего Указания требованиям (далее - перечень кредитных организаций), на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

3. Перечень кредитных организаций предоставляется Банком России любому заинтересованному лицу по письменному запросу не позднее чем в 30-дневный срок с даты поступления запроса.

4. Дополнительные требования, установленные в пункте 1 настоящего Указания, не применяются при размещении средств пенсионных накоплений в депозиты в валюте Российской Федерации и иностранной валюте в кредитных организациях и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих в депозиты в рублях в кредитных организациях.

5. Дополнительные требования, установленные в пункте 1 настоящего Указания, не распространяются на лицо, которому присвоен статус центрального депозитария в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на лицо, осуществляющее функции центрального контрагента.

5_1. Особенности использования рейтингов кредитоспособности в целях применения настоящего Указания могут быть установлены иными нормативными актами Банка России.

(Пункт дополнительно включен с 22 декабря 2014 года указанием Банка России от 25 ноября 2014 года N 3454-У)

6. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

6 июня 2014 года,

регистрационный N 32604

Редакция документа с учетом

изменений и дополнений подготовлена

ЗАО "Кодекс"