1.1. Оценка финансового положения физического лица, которое единолично или в составе группы лиц в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок приобретает (приобрело) акции (доли) кредитной организации, и (или) устанавливает (установило) прямой либо косвенный (через третьих лиц) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее - установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации), или физического лица, представившего ходатайство о проведении оценки его финансового положения для приобретения юридическим лицом акций (долей) кредитной организации в соответствии с пунктом 2.2 настоящего Положения, проводится в целях установления:
достаточности собственных средств (имущества) физического лица для приобретения акций (долей) кредитной организации в целях контроля за отсутствием фактов приобретения акций (долей) за счет привлеченных средств;
удовлетворительного финансового положения физического лица, приобретающего (приобретшего) акции (доли) кредитной организации и (или) совершающего (совершившего) сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, и (или) представившего ходатайство в соответствии с пунктом 2.2 настоящего Положения.
1.2. Оценка финансового положения физического лица, получающего в доверительное управление акции (доли) кредитной организации, в целях, установленных настоящим Положением, не проводится.
1.3. Оценка финансового положения физического лица проводится в следующем порядке:
если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет территориальное учреждение Банка России или Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу г.Москва - территориальным учреждением Банка России или Главным управлением Банка России по Центральному федеральному округу г.Москва (далее - территориальное учреждение Банка России);
если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России - Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России;
в случаях когда в соответствии с Инструкцией Банка России от 25 октября 2013 года N 146-И "О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2013 года N 30885 ("Вестник Банка России" от 22 января 2014 года N 8) (далее - Инструкция Банка России N 146-И), документы для получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее - предварительное согласие или последующее согласие Банка России), представляются в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России - Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)
1.4. Оценка финансового положения территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) проводится в отношении:
физического лица - учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации (независимо от размера приобретаемых акций (долей);
физического лица, которое единолично ходатайствует о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации или входит в состав группы лиц, ходатайствующей о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение более чем 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) (за исключением случая, указанного в абзаце четвертом пункта 1.3 настоящего Положения);
физического лица при приобретении им более одного процента акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных) при увеличении уставного капитала кредитной организации, в том числе физического лица, приобретающего до пяти процентов акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), если отсутствует предусмотренное пунктом 1.5 настоящего Положения заключение кредитной организации о соответствии его финансового положения требованиям, установленным настоящим Положением (далее - заключение кредитной организации);
физического лица, информация о котором подлежит отражению в формах отчетности 0409051 "Список аффилированных лиц" и 0409052 "Список аффилированных лиц, принадлежащих к группе лиц, к которой принадлежит кредитная организация", установленных приложением 1 к Указанию Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615, 18 июня 2010 года N 17590, 22 декабря 2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011 года N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N 25499, 20 декабря 2012 года N 26203, 29 марта 2013 года N 27926, 14 июня 2013 года N 28809, 11 декабря 2013 года N 30579 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75-76, от 25 июня 2010 года N 35, от 28 декабря 2010 года N 72, от 28 июня 2011 года N 34, от 23 декабря 2011 года N 73, от 19 июля 2012 года N 41, от 26 сентября 2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года N 20, от 25 июня 2013 года N 34, от 28 декабря 2013 года N 79-80) (далее - Указание Банка России N 2332-У), приобретающего акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала (независимо от размера приобретаемых акций (долей) (далее - аффилированное лицо кредитной организации);
физического лица при приобретении им до одного процента акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), если при увеличении уставного капитала кредитной организации стоимость приобретаемых акций или стоимость вклада (дополнительного вклада) превышает двадцать миллионов рублей и отсутствует заключение кредитной организации. В настоящем Положении стоимость акций кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, рассчитывается исходя из цены размещения (реализации) одной акции и количества акций; стоимость доли кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, определяется исходя из цены реализации доли.
1.5. Оценка финансового положения физического лица, указанного в абзаце четвертом пункта 1.4 настоящего Положения, при приобретении им до пяти процентов акций (долей) кредитной организации (включительно) (с учетом ранее приобретенных), а также физического лица, указанного в абзаце шестом пункта 1.4 настоящего Положения, может быть осуществлена кредитной организацией самостоятельно в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением и внутренним документом кредитной организации.
В этом случае в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) представляется заключение кредитной организации. Документы, на основании которых кредитной организацией осуществлялась оценка финансового положения физического лица, в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не представляются (за исключением случаев представления этих документов в соответствии с пунктом 7.5 настоящего Положения), и оценка финансового положения физического лица территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России) не проводится.
1.6. Оценка финансового положения физического лица не проводится в следующих случаях.
1.6.1. При приобретении одного процента и менее акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных), за исключением следующих случаев:
размещения акций (внесения вкладов в уставный капитал) кредитной организации при ее учреждении;
если физическое лицо входит в группу лиц, которая ходатайствует о получении предварительного согласия или последующего согласия Банка России;
приобретения акций (долей) аффилированным лицом кредитной организации;
если стоимость приобретаемых физическим лицом акций или доли при увеличении уставного капитала кредитной организации превышает двадцать миллионов рублей.
1.6.2. Независимо от размера приобретаемых акций (долей) кредитной организации в следующих случаях:
при увеличении уставного капитала кредитной организации за счет ее имущества (собственных средств);
при регистрации отчета об итогах выпуска акций (за исключением создаваемой путем учреждения кредитной организации) и (или) при принятии решения о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью, связанных с увеличением ее уставного капитала, если с даты принятия территориальным учреждением Банка России (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) решения о выдаче физическому лицу предварительного согласия Банка России до даты оплаты им акций (долей) кредитной организации прошло менее трех месяцев или если увеличение уставного капитала кредитной организации произошло в результате мены или конвертации требований кредиторов по субординированным депозитам, займам, облигационным займам (далее - субординированные инструменты), включая требования по невыплаченным процентам по субординированным инструментам, а также требования по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным инструментам (далее - требования кредиторов по субординированным инструментам), на обыкновенные акции (доли) кредитной организации в случаях, предусмотренных частью шестой статьи 25_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";
(Абзац в редакции, введенной в действие с 19 июня 2016 года указанием Банка России от 15 апреля 2016 года N 3999-У; в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)
при приобретении акций (долей) кредитной организации на вторичном рынке, за исключением случаев, когда необходимо получение предварительного согласия или последующего согласия Банка России;