О порядке осуществления надзора за банковскими группами от 25 октября 2013

Действующий

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 25 октября 2013 года N 3089-У

О порядке осуществления надзора за банковскими группами

(с изменениями на 27 февраля 2020 года)

Информация об изменяющих документах

____________________________________________________________________

Документ с изменениями, внесенными:

указанием Банка России от 7 ноября 2014 года N 3440-У (Вестник Банка России, N 6, 29.01.2015);

указанием Банка России от 27 февраля 2020 года N 5405-У (Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 06.04.2020).

____________________________________________________________________

Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; N 15, ст.1447; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 19, ст.2291; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036) устанавливает порядок осуществления Банком России надзора за деятельностью банковских групп.

Глава 1. Общие положения

1.1. Надзор за деятельностью банковской группы осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, являющейся головной кредитной организацией банковской группы (далее - структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы).

1.2. Надзор за деятельностью кредитной организации - участника банковской группы осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.

Надзор за деятельностью некредитной финансовой организации - участника банковской группы осуществляется структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью соответствующего вида некредитных финансовых организаций.

Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - участника банковской группы, и структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью соответствующего вида некредитной финансовой организации - участника банковской группы (далее - структурные подразделения Банка России, осуществляющие надзор за деятельностью участников банковской группы), осуществляют надзор за деятельностью участников банковской группы во взаимодействии со структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банковской группы.

1.3. В целях осуществления надзора за деятельностью банковской группы формируется надзорная группа (далее - надзорная группа по банковской группе), в случае если головная кредитная организация банковской группы:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 9 февраля 2015 года указанием Банка России от 7 ноября 2014 года N 3440-У. - См. предыдущую редакцию)

относится к системно значимым кредитным организациям, определяемым Банком России в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим методику определения системно значимых кредитных организаций;

является кредитной организацией, входящей в перечень кредитных организаций, определенный распорядительным документом Банка России об информационном взаимодействии территориальных учреждений Банка России и Департамента банковского надзора Банка России при выявлении негативных ситуаций в деятельности кредитных организаций;

имеет на территории иностранного государства дочернюю организацию, за деятельностью которой осуществляет надзор центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор (далее - орган банковского надзора иностранного государства).

Надзорная группа по банковской группе формируется при условии, что в состав банковской группы входит хотя бы один участник банковской группы, надзор за деятельностью которого осуществляется Банком России либо органом банковского надзора иностранного государства и который является крупным участником банковской группы в соответствии с абзацем вторым пункта 2.1 настоящего Указания.

(Абзац дополнительно включен с 9 февраля 2015 года указанием Банка России от 7 ноября 2014 года N 3440-У)

1.4. Количественный и персональный состав надзорной группы по банковской группе, в том числе изменение ее состава, распределение полномочий между членами надзорной группы по банковской группе, определяется с учетом характера и масштаба операций, осуществляемых в банковской группе, уровня и сочетания принимаемых банковской группой рисков. Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России определяет состав надзорных групп по банковским группам, головные кредитные организации которых отвечают условию, указанному в абзаце втором пункта 1.3 настоящего Указания, и надзор за деятельностью которых он осуществляет, Департамент банковского надзора Банка России - по банковским группам, головные кредитные организации которых отвечают условиям, указанным в абзацах втором, третьем или четвертом пункта 1.3 настоящего Указания, и надзор за деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка России. В состав надзорной группы по банковской группе включаются представители органа банковского надзора иностранного государства при соблюдении требований, установленных абзацем шестым настоящего пункта, и при наличии согласия органа банковского надзора иностранного государства.

Надзорная группа по банковской группе, головная кредитная организация которой отвечает условию, указанному в абзаце втором пункта 1.3 настоящего Указания, формируется из сотрудников Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями, Департамента банковского надзора и иных структурных подразделений Банка России.

Надзорная группа по банковской группе, головная кредитная организация которой отвечает условиям, указанным в абзацах третьем или четвертом пункта 1.3 настоящего Указания, формируется из сотрудников структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банковской группы, структурных подразделений Банка России, осуществляющих надзор за деятельностью участников банковской группы, и иных структурных подразделений Банка России.

Сотрудники Главной инспекции Банка России включаются при необходимости в состав надзорной группы по банковской группе на временной основе, в том числе на период решения вопросов, связанных с подготовкой к проведению проверок головной кредитной организации банковской группы и (или) кредитных организаций - участников банковской группы, рассмотрением текущих и итоговых результатов указанных проверок. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за банковской группой, вправе направить ходатайство иным структурным подразделениям Банка России о включении на временной основе в состав надзорной группы по банковской группе сотрудников соответствующих структурных подразделений Банка России

Руководителем надзорной группы по банковской группе назначается сотрудник структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банковской группы, если иное не предусмотрено решением Председателя Банка России или председателя Комитета банковского надзора Банка России. Руководителем надзорной группы по банковской группе может назначаться куратор головной кредитной организации банковской группы, назначенный в соответствии с Положением Банка России от 7 сентября 2007 года N 310-П "О кураторах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 октября 2007 года N 10249 ("Вестник Банка России" от 10 октября 2007 года N 57) (далее - Положение Банка России N 310-П).

В состав надзорной группы по банковской группе, головная кредитная организация которой отвечает условиям, указанным в абзаце четвертом пункта 1.3 настоящего Указания, по решению Председателя Банка России или председателя Комитета банковского надзора Банка России могут включаться представители органа банковского надзора иностранного государства.

(Абзац дополнительно включен с 9 февраля 2015 года указанием Банка России от 7 ноября 2014 года N 3440-У)

1.5. Формирование надзорной группы по банковской группе оформляется распорядительным актом Банка России, подписанным Председателем Банка России или председателем Комитета банковского надзора Банка России, в течение 14 рабочих дней после дня начала соответствия головной кредитной организации банковской группы условиям пункта 1.3 настоящего Указания.

Проект распорядительного акта Банка России подготавливается Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России по банковской группе, головная кредитная организация которой отвечает условию, указанному в абзаце втором пункта 1.3 настоящего Указания, и надзор за деятельностью которой он осуществляет, и Департаментом банковского надзора Банка России по банковской группе, головная кредитная организация которой отвечает условиям, указанным в абзацах втором, третьем и четвертом пункта 1.3 настоящего Указания, надзор за деятельностью которой осуществляет территориальное учреждение Банка России.

1.6. В случаях, не предусмотренных пунктом 1.3 настоящего Указания, принимается распорядительный акт Банка России о формировании надзорной группы по банковской группе, который подписывается Председателем Банка России или председателем Комитета банковского надзора Банка России по предложению Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России либо Департамента банковского надзора Банка России, согласованному с заместителем Председателя Банка России, курирующим соответствующий департамент. Предложение, предусмотренное настоящим пунктом, может быть направлено указанными департаментами, в том числе по результатам рассмотрения ходатайства структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банковской группы или участника банковской группы.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 9 февраля 2015 года указанием Банка России от 7 ноября 2014 года N 3440-У. - См. предыдущую редакцию)

1.7. Формирование надзорной группы по банковской группе, определенной пунктом 1.6 настоящего Указания, осуществляется в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.4 настоящего Указания, и оформляется распорядительным актом Банка России в соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.5 настоящего Указания, в течение 14 рабочих дней со дня принятия решения Председателем Банка России или председателем Комитета банковского надзора Банка России по предложению, указанному в пункте 1.6 настоящего Указания.

1.8. Членами надзорной группы по банковской группе, определенной пунктом 1.6 настоящего Указания, могут быть сотрудники центрального аппарата Банка России, территориальных учреждений Банка России и структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью соответствующего вида некредитной финансовой организации - участника банковской группы.

1.9. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы, письменно извещает головную кредитную организацию банковской группы о формировании надзорной группы по банковской группе в срок не позднее трех рабочих дней после дня подписания распорядительного акта Банка России Председателем Банка России или председателем Комитета банковского надзора Банка России.

1.10. Надзорная группа по банковской группе осуществляет свою деятельность в порядке, аналогичном порядку, определенному Положением Банка России N 310-П, с учетом особенностей, установленных настоящим Указанием.

1.10.1. Надзорная группа по банковской группе осуществляет свою деятельность на постоянной основе, в ходе которой:

на регулярной основе (не реже одного раза в квартал) осуществляет обмен информацией, в том числе содержащейся в досье по банковской группе, определенном пунктом 2.2 настоящего Указания, между членами надзорной группы по банковской группе о деятельности участников банковской группы, результатах надзорных действий за отчетный квартал, осуществленных согласно плану надзорных действий, и согласовывает порядок осуществления надзора за ними. Для обмена информацией используются все доступные членам надзорной группы по банковской группе коммуникационные каналы. Использование коммуникационных каналов осуществляется в соответствии с требованиями нормативных и иных актов Банка России, регулирующих документооборот информации, в том числе информации ограниченного доступа;

ежегодно проводится совещание надзорной группы по банковской группе в целях обсуждения деятельности банковской группы, принимаемых ею рисков и их влияния на финансовую устойчивость банковской группы и участников банковской группы, формирования плана надзорных действий. На совещание могут быть приглашены представители банковской группы (руководитель, председатель и (или) члены совета директоров (наблюдательного совета) головной кредитной организации банковской группы, руководители участников банковской группы).

1.10.2. Организацию и проведение совещания надзорной группы по банковской группе осуществляет структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы. Должностное лицо структурного подразделения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью банковской группы, направляет письменные приглашения членам надзорной группы по банковской группе и при необходимости руководителю, председателю и (или) членам совета директоров (наблюдательного совета) головной кредитной организации банковской группы, руководителям участников банковской группы на участие в совещании с предложением о подготовке документов (их копий) для обсуждения вопросов деятельности банковской группы и (или) отдельных участников банковской группы.

Сотрудники Главной инспекции Банка России участвуют в указанном совещании, в случае если в истекшем периоде осуществлялись проверки головной кредитной организации банковской группы и (или) кредитных организаций - участников банковской группы либо проведение таких проверок запланировано на предстоящий период.

По результатам совещания надзорной группы по банковской группе составляется протокол, содержащий выводы о деятельности банковской группы и (или) отдельных участников банковской группы, план надзорных действий и, при необходимости, направляются рекомендации по корректировке деятельности банковской группы и (или) отдельных участников банковской группы и (или) принимаются решения о применении мер к головной кредитной организации банковской группы, кредитным организациям - участникам банковской группы, некредитным финансовым организациям - участникам банковской группы.

1.11. Прекращение надзорной группы по банковской группе оформляется распорядительным актом Банка России, подписанным Председателем Банка России или председателем Комитета банковского надзора Банка России, в течение 20 рабочих дней после дня направления головной кредитной организацией банковской группы в Банк России отчетности по форме 0409801, установленной Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615, 18 июня 2010 года N 17590, 22 декабря 2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011 года N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N 25499, 20 декабря 2012 года N 26203, 29 марта 2013 года N 27926, 14 июня 2013 года N 28809, 11 декабря 2013 года N 30579, 28 марта 2014 года N 31760, 18 июня 2014 года N 32765 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75-76, от 25 июня 2010 года N 35, от 28 декабря 2010 года N 72, от 28 июня 2011 года N 34, от 23 декабря 2011 года N 73, от 19 июля 2012 года N 41, от 26 сентября 2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года N 20, от 25 июня 2013 года N 34, от 28 декабря 2013 года N 79-80, от 31 марта 2014 года N 34, от 27 июня 2014 года N 61), с содержанием информации о прекращении банковской группы.

(Пункт дополнительно включен с 9 февраля 2015 года указанием Банка России от 7 ноября 2014 года N 3440-У)

Глава 2. Осуществление надзора за банковской группой

2.1. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банковской группы, осуществляет сбор и хранение информации о деятельности банковской группы и крупных участников банковской группы.

К крупным участникам банковской группы в целях настоящего Указания относятся участники банковской группы, величина собственных средств (капитала) (чистых активов) которых составляет 5 и более процентов величины собственных средств (капитала) банковской группы и (или) их финансовый результат составляет 5 и более процентов финансового результата банковской группы, и (или) их активы, взвешенные с учетом риска, составляют 5 и более процентов активов банковской группы, взвешенных с учетом риска. Расчет указанных показателей осуществляется в соответствии с Указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3080-У "О формах, порядке и сроках раскрытия головными кредитными организациями банковских групп информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом".

Этот документ входит в профессиональные
справочные системы «Кодекс» и «Техэксперт»