ВСЕМИРНЫЙ ПОЧТОВЫЙ СОЮЗ
Регламент Соглашения о почтовых платежных услугах
(Берн, 11 ноября 2008 года)
На основании статьи 22.5 Устава Всемирного почтового союза, принятого в Вене 10 июля 1964 года, Совет почтовой эксплуатации определил следующие положения для обеспечения исполнения Соглашения о почтовых платежных услугах.
Эти положения применяются как к почтовым платежным поручениям, направляемым с письменной корреспонденцией, так и к почтовым платежным поручениям, пересылаемым с помощью электронных средств или с использованием любой другой технологии.
Часть I. Общие правила, применяемые к почтовым платежным услугам
Глава 1
Общие положения
Статья РПУ 201
Определения
1. Поле: пространство, отведенное для информационных данных, которые должны быть включены в бланк или информационную систему.
2. "Зеркальный" счет: технический счет, который ведет финансовый оператор, отражающий транзакции на его взаимном счете.
3. Условия предоставления услуг: стандартные или регламентарные договорные условия, по которым назначенный оператор предоставляет почтовые платежные услуги своим клиентам.
4. Договор о предоставлении услуг: двусторонний или многосторонний договор между назначенными операторами, соответствующий Соглашению и Регламенту, в котором определяются эксплуатационные условия обмена между назначенными операторами, позволяющие осуществлять почтовые платежные услуги.
5. Дата: указание дня операции исполнения почтового платежного поручения, т.е. проставление на бланке назначенного оператора вручную или автоматическое проставление компьютерной системой даты в случае обмена электронным способом.
6. Специальные права заимствования (СПЗ): единица расчета Международного валютного фонда, используемая Союзом в качестве денежной единицы.
7. Выпуск почтового платежного поручения: принятие формуляра почтового платежного поручения отправителя назначенным оператором-эмитентом.
8. Статус почтового платежного поручения или заявления: стадия выполнения почтового платежного поручения, заявления о предоставлении сведений/рекламации или заявления об отзыве этого почтового платежного поручения.
9. Бланк: форма документа, в котором содержатся данные, необходимые для исполнения почтового платежного поручения, заявления и/или расчетов по финансовым отношениям назначенных операторов в соответствии с Соглашением и Регламентом.
10. Формуляр для клиента: документ назначенного оператора, отпечатанный на бумаге, который также можно загрузить с его веб-сайта, соответствующий бланкам, предусмотренным в Регламенте, предназначенный для заполнения пользователем почтовой платежной услуги и, возможно, дополненный назначенным оператором.
11. Автоматическое проставление даты: защищенный электронный способ указания даты и времени операции.
12. Учетная запись почтового платежного поручения: специальный номер выпуска поручения.
13. Сообщение ЭОД: файл с электронными данными о почтовых платежных поручениях, направляемый одним назначенным оператором другому назначенному оператору.
14. Неконвертируемая валюта: любая валюта, которая главным образом используется для трансакций на национальной территории и не обменивается свободно на официальном валютном рынке (рынке forex).
15. Отчет: список данных в хронологическом порядке, касающихся выпущенных, возмещенных, выплаченных/зачисленных в кредит счета получателя и полученных почтовых платежных поручений, автоматически составленный системой в соответствии с различными параметрами, в частности "вид услуги", "сводные списки", "двусторонние отношения", "валюта", "пункт доступа к услуге или другая структурная единица".
16. Получение электронным способом: обновление базы данных страны-плательщика, начиная с получения почтового платежного поручения.
17. Электронная подпись: уникальный ключ, общий для назначенных операторов, которые обмениваются электронными данными, предоставляемый общим уполномоченным Союза провайдером инфраструктуры ключа, который дает возможность зашифровывать и подписывать, а затем расшифровывать и проверять подписи.
18. Система: телематическая система, используемая для создания, направления, получения или обработки сообщений с данными.
19. Штемпель: проставление указания пункта доступа к услуге и даты, подтверждающих точность и подлинность операции исполнения почтового платежного поручения.
Статья РПУ 501
Эксплуатационные функции
1. Назначенные операторы стран-членов, подписавших Соглашение, договариваются о разрешенных странами-членами почтовых платежных услугах, которыми они желают обмениваться.
2. Назначенный оператор не обязан обмениваться переводами с каким-либо другим назначенным оператором, не применяющим настоящий Регламент.
3. Назначенные операторы устанавливают в договоре о предоставлении услуг эксплуатационный порядок своего обмена с использованием письменной корреспонденции или электронных средств, совместимый с моделью, утвержденной Советом почтовой эксплуатации.
Статья РПУ 502
Сведения, которые предоставляют назначенные операторы
1. Назначенные операторы предоставляют в Международное бюро следующие сведения эксплуатационного характера:
1.1. Почтовые платежные услуги, оказываемые назначенным оператором на своей территории;
1.2. Международные и внутренние тарифы, применяемые для предоставляемых почтовых платежных услуг;
1.3. Дополнительные услуги;
1.4. Тарифы на дополнительные услуги;
1.5. Время работы службы;
1.6. Национальная валюта или валюта, разрешенная страной для платежей на ее территории;
1.7. Провайдер информационной системы;
1.8. Вид используемой системы (система онлайн или нет);
1.9. Национальные контрольные цифры в области качества услуг;
1.10. Указание централизованной системы расчетов или типа используемой системы расчетов;
1.11. Валюта расчетов;
1.12. Адрес веб-сайта назначенного оператора;
1.13. Электронный адрес международных служб назначенного оператора.
2. Назначенные операторы также предоставляют в Международное бюро сведения, требуемые в Регламенте письменной корреспонденции, в том, что касается почтовых платежных поручений, направляемых с письменной корреспонденцией.
3. О любом изменении необходимых сведений немедленно сообщается в Международное бюро.
Статья РПУ 503
Публикации Международного бюро
1. Международное бюро на основании сведений, предоставленных странами-членами, подписавшими Соглашение, и назначенными операторами, издает официальный сборник сведений общего пользования относительно выполнения Соглашения и его Регламента в каждой стране-члене.
2. Что касается публикаций, то положения Регламента письменной корреспонденции также применяются к почтовым платежным услугам.
Статья РПУ 504
Электронный сборник "Почтовые платежные услуги"
1. Международное бюро составляет электронный сборник "Почтовые платежные услуги" и обеспечивает его изменение.
2. В электронном сборнике содержатся оперативные сведения, предоставляемые назначенными операторами в соответствии с Регламентом, и все другие эксплуатационные данные, необходимые назначенным операторам для исполнения почтовых платежных поручений.
3. Назначенные операторы вводят в систему свои данные в электронный сборник.
4. В соответствии с порядком, установленным Международным бюро, назначенные операторы обновляют информацию, содержащуюся в электронном сборнике, в надлежащее время, не позднее того дня, когда она вступает в силу.
Статья РПУ 701
Программа по борьбе с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма и финансовыми преступлениями
1. Назначенные операторы разрабатывают и применяют программу мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансовыми преступлениями в соответствии со своим национальным законодательством.
2. Эта программа включает описанные принципы, процедуры и внутренний контроль, разработанные с целью ограничить риски, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансовыми преступлениями, а также для постоянного обучения в этой области соответствующего персонала по эксплуатации.
Статья РПУ 702
Обязанность идентификации
1. Назначенные операторы проверяют личность отправителей в соответствии со своей обязанностью тщательной проверки пользователей на базе признанных и утвержденных национальным органом документов или надежных данных и надежной информации для идентификации на национальной территории.
2. В случае ведения счетов назначенными операторами, эти счета могут быть только личными счетами, для которых назначенные операторы проверяют личность владельца счета, независимо от предела суммы почтовых платежных поручений.
3. Назначенные операторы могут договариваться, соблюдая их национальные законодательства, об установлении пределов, ниже которых назначенный оператор-эмитент не обязан требовать указания документа, подтверждающего личность отправителя. Этот предел не должен превышать 600 СПЗ в день для денежных переводов.
Статья РПУ 703
Идентификационные данные
1. В любом почтовом платежном поручении должны быть указаны фамилия и адрес отправителя и получателя. Тем не менее для почтовых платежных поручений, пересылаемых электронными средствами, адрес может заменяться уникальным идентификационным номером.
2. Если почтовые платежные поручения пересылаются электронными средствами, то в них указываются:
2.1. Номер счета для почтовых перечислений с одного счета на другой и переводов со счета отправителя для выплаты наличными получателю;
2.2. Уникальный номер ссылки, позволяющий вернуться к отправителю, для денежных переводов наличными и переводов наличных на счет получателя.
3. Информация, указанная в настоящих положениях, прилагается к почтовому платежному поручению в течение всего процесса пересылки до выплаты или возмещения.
4. Если в почтовых платежных поручениях содержится не вся перечисленная в настоящих положениях необходимая информация об отправителе и получателе, то с целью выявления любой подозрительной деятельности проводятся тщательные проверки и осуществляется усиленный контроль.
Статья РПУ 704
Обязанность получения сведений
1. В соответствии со своим национальным законодательством назначенные операторы-эмитенты осведомляются о цели почтового платежного поручения или заявления о возмещении до его исполнения.
2. Назначенные операторы проверяют фактически личность получателя в соответствии со своим национальным законодательством.
Статья РПУ 705
Обязанность контроля, выявления и сообщения
1. Согласно указаниям компетентного органа назначенные операторы соблюдают свои обязанности по контролю и выявлению подозрительных операций.
2. Назначенные операторы контролируют транзакции и происхождение денежных средств, а также проверяют их связь с профилем риска пользователей.
3. Назначенные операторы регулярно проверяют действительность документов, данных и информации, касающихся пользователей.
4. Назначенные операторы осуществляют повышенный контроль за пользователем, транзакцией, продуктом и/или географической зоной повышенного риска.
5. Назначенные операторы соблюдают свою обязанность тщательной проверки пользователей.
6. В случае обнаружения подозрительной операции, независимо от ее суммы, назначенный оператор сообщает об этом компетентному органу.
7. Назначенный оператор обрабатывает почтовое платежное поручение, выявленное как подозрительная операция, в соответствии со своим национальным законодательством в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Статья РПУ 706
Архивация
1. Назначенные операторы обеспечивают архивацию информации об исполнении почтовых платежных услуг, включая данные и контроль за исполнением почтовых платежных поручений, на минимальный период, составляющий пять лет или более, в зависимости от требований национального законодательства.
