Недействующий
БЕСПЛАТНО проверьте актуальность своей документации
с «Кодекс/Техэксперт АССИСТЕНТ»

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 19 мая 2016 года N 544-П

О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов

(с изменениями на 30 ноября 2017 года)

____________________________________________________________________
Утратило силу со 2 июля 2018 года на основании
положения Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П
____________________________________________________________________

Информация об изменяющих документах

____________________________________________________________________

Документ с изменениями, внесенными:

указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У (Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 23.01.2018).

____________________________________________________________________



Настоящее Положение на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317; N 27, ст.3634; N 30, ст.4219; N 40, ст.5318; N 45, ст.6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.37; N 27, ст.3958, ст.4001; N 29, ст.4348, ст.4357; N 41, ст.5639; N 48, ст.6699; 2016, N 1, ст.23, ст.46) определяет назначение и правила формирования Справочника банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России), структуру банковского идентификационного кода и порядок его формирования, реквизиты участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, в Справочнике БИК России, порядок включения, исключения сведений об участниках расчетов и подразделениях Банка России, не являющихся участниками расчетов, внесения изменений в Справочник БИК России, порядок обновления сведений, включенных в Справочник БИК России.

Глава 1. Общие положения

1.1. Справочник БИК России представляет собой систематизированный перечень участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - участники расчетов), и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, с указанием их банковских идентификационных кодов, присвоенных Банком России, и других реквизитов.

1.2. Участниками расчетов являются:

подразделения Банка России: территориальные учреждения Банка России, полевые учреждения Банка России и структурные подразделения центрального аппарата Банка России;

кредитные организации (филиалы), корреспондентские счета (субсчета) которых открыты в территориальных учреждениях Банка России и полевых учреждениях Банка России (далее - кредитные организации (филиалы), за исключением прямого указания в тексте настоящего Положения на конкретного участника расчетов), а также ликвидационные комиссии, конкурсные управляющие, ликвидаторы, использующие в ходе осуществления ликвидационных процедур корреспондентские счета кредитных организаций (далее - орган, осуществляющий ликвидацию);

организации, не являющиеся кредитными организациями, банковские (корреспондентские) счета которых в соответствии с федеральными законами, международными договорами, а также соглашениями открыты в Банке России (далее - клиенты, не являющиеся кредитными организациями).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)


В целях настоящего Положения под подразделениями Банка России, не являющимися участниками расчетов, понимаются подразделения Банка России, исключенные из состава участников расчетов в соответствии с организационно-распорядительными документами Банка России или не являющиеся участниками расчетов в соответствии с нормативными актами Банка России.

1.3. Справочник БИК России является ведомственным справочником и входит в состав информационных ресурсов Банка России.

1.4. Справочник БИК России содержит банковские идентификационные коды (БИК) и иные реквизиты участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, перечень которых содержится в приложении 1 к настоящему Положению.

Сведения, содержащиеся в Справочнике БИК России, используются при заполнении распоряжений о переводе денежных средств и выполнении процедур контроля правильности их заполнения, а также для осуществления контроля допустимости операций по переводу денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - перевод денежных средств).

1.5. Ведение Справочника БИК России, включающее в себя сбор, обработку и объединение полученных данных, формирование изменений, вносимых в Справочник БИК России, и последующее их доведение до структурных подразделений центрального аппарата Банка России, территориальных учреждений Банка России и Межрегионального центра обработки информации Банка России, осуществляет структурное подразделение центрального аппарата Банка России, на которое организационно-распорядительным документом Банка России возложены соответствующие функции (далее - уполномоченное подразделение). Уполномоченное подразделение ведет Справочник БИК России в виде электронной базы данных. Ведение электронной базы данных Справочника БИК России предусматривает возможность воспроизведения на бумажном носителе Справочника БИК России и образующихся в процессе его формирования и ведения электронных сообщений.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

1.6. Формирование Справочника БИК России осуществляется на основании представлений территориальных учреждений Банка России и структурных подразделений центрального аппарата Банка России, а также организационно-распорядительных документов Банка России. Представления (приложения 2-4 к настоящему Положению) направляются в уполномоченное подразделение в виде электронных сообщений.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

1.7. Территориальные учреждения Банка России и структурные подразделения центрального аппарата Банка России обеспечивают полноту и достоверность сведений, направляемых в уполномоченное подразделение для внесения в Справочник БИК России. Представления направляются с учетом времени, необходимого для осуществления согласования в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Положения.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

1.8. Уполномоченное подразделение осуществляет контроль полученных представлений, который состоит в проверке соблюдения требований нормативных и иных актов Банка России при формировании реквизитов Справочника БИК России, в установлении их взаимного соответствия, в соотнесении с данными Книги государственной регистрации кредитных организаций, а также согласование представлений с Департаментом национальной платежной системы Банка России в соответствии с порядком, установленным настоящим Положением. Согласование осуществляется не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения

Департаментом национальной платежной системы Банка России соответствующих сведений, и оформляется письмом за подписью его руководителя (заместителя руководителя), подтверждающим согласование.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

1.9. В случае отрицательного результата контроля уполномоченное подразделение в тот же день направляет отправителю электронное сообщение, которое содержит информацию, позволяющую однозначно идентифицировать представление, не прошедшее контроль, а также информацию о причинах отрицательного результата контроля. Изменения в Справочник БИК России на основании представления, не прошедшего контроль, не вносятся.

1.10. В случае положительного результата контроля уполномоченное подразделение формирует изменения, вносимые в Справочник БИК России, и доводит их в соответствии с порядком, установленным в главе 7 настоящего Положения, до подразделений Банка России в виде электронных сообщений. Электронное сообщение содержит информационное письмо (приложение 5 к настоящему Положению) с приложением изменений, вносимых в Справочник БИК России.

1.11. Уполномоченное подразделение обеспечивает соответствие сведений, включаемых в Справочник БИК России, сведениям, содержащимся в представлениях территориальных учреждений Банка России и структурных подразделений центрального аппарата Банка России, а также в организационно-распорядительных документах Банка России.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

Глава 2. Структура банковского идентификационного кода и порядок его формирования

2.1. Для идентификации участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, применяются уникальные в рамках платежной системы Банка России девятизначные БИК, присвоение которых осуществляет Банк России.

2.2. БИК имеет следующую структуру:

1-2 разряды слева - код Российской Федерации (используется код "04");

3-4 разряды слева - код территории Российской Федерации в соответствии с разрядами 1 и 2 "Общероссийского классификатора объектов административно-территориального деления" (далее - ОКАТО). Код "00" в указанных разрядах БИК означает, что территория находится за пределами Российской Федерации;

5-6 разряды слева - идентификатор подразделения Банка России, уникальный в рамках территории Российской Федерации, код которой указывается в 3-4 разрядах БИК, - принимает значения от "00" до "99";

7-9 разряды слева - идентификатор кредитной организации (филиала), органа, осуществляющего ликвидацию, клиента, не являющегося кредитной организацией, уникальный в рамках подразделения Банка России, код которого указывается в 5-6 разрядах БИК, - принимает значения от "050" до "999".

Для территориального учреждения Банка России, структурного подразделения в составе территориального учреждения Банка России в 7-9 разрядах указывается значение "000", "001".

Для структурных подразделений центрального аппарата Банка России в 7-9 разрядах указывается значение "002".

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

Для полевых учреждений Банка России в 7-9 разрядах указываются значения от "002" до "005".

(Абзац дополнительно включен с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У)

2.3. Повторное использование БИК участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, разрешается по истечении календарного года после даты их исключения из Справочника БИК России, но не ранее даты закрытия счетов по учету расчетов с применением авизо за указанный календарный год, за исключением повторного использования БИК подразделений Банка России в соответствии с организационно-распорядительными документами Банка России.

Глава 3. Реквизиты участников расчетов и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, в Справочнике БИК России

3.1. Реквизит "БИК" соответствует БИК участника расчетов или подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов, присвоенному Банком России в соответствии с главой 2 настоящего Положения.

3.2. Реквизит "Номер счета" соответствует номеру банковского (корреспондентского) счета (субсчета) кредитной организации (филиала), органа, осуществляющего ликвидацию, клиента, не являющегося кредитной организацией, открытому в территориальном учреждении Банка России, структурном подразделении центрального аппарата Банка России или полевом учреждении Банка России.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

При включении в Справочник БИК России сведений о подразделениях Банка России реквизит "Номер счета" не заполняется.

3.3. Реквизит "Наименование" соответствует наименованию участника расчетов, подразделения Банка России, не являющегося участником расчетов.

Реквизит "Наименование" для кредитной организации (филиала) соответствует полному фирменному (сокращенному фирменному) наименованию кредитной организации (полному или сокращенному наименованию филиала), указанному в уставе кредитной организации (положении о филиале).

Формирование реквизита осуществляется в соответствии с требованиями, установленными в приложении 6 к настоящему Положению.

3.4. Реквизит "УЭР" отражает информацию об участии подразделений Банка России, кредитных организаций (филиалов), органа, осуществляющего ликвидацию, клиентов, не являющихся кредитными организациями, в проведении электронных расчетов.

3.4.1. Для подразделений Банка России реквизит "УЭР" может принимать следующие значения:

"0" - не является участником электронных расчетов;

"1" - участник только межрегиональных электронных расчетов (участник МЭР);

"2" - участник только внутрирегиональных электронных расчетов (участник ВЭР);

"3" - участник межрегиональных и внутрирегиональных электронных расчетов (участник МЭР и ВЭР);

"4" - участник МЭР и ВЭР, особый участник расчетов системы банковских электронных срочных платежей (системы БЭСП);

"5" - ассоциированный участник расчетов системы БЭСП и участник ВЭР;

"6" - ассоциированный участник расчетов системы БЭСП и не участник ВЭР.

Значение реквизита "УЭР" устанавливается подразделению Банка России на основании распорядительного акта территориального учреждения Банка России и представления территориального учреждения Банка России, организационно-распорядительного документа Банка России, предусмотренных при включении (исключении) подразделений Банка России в состав (из состава) участников систем ВЭР, системы МЭР, системы БЭСП.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

3.4.2. Для кредитных организаций (филиалов), органа, осуществляющего ликвидацию, клиентов, не являющихся кредитными организациями, реквизит "УЭР" может принимать значения:

"0" - не является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета) и участником обмена электронными сообщениями с Банком России;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

"1" - является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета), но не является участником обмена электронными сообщениями с Банком России;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

"2" - является пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета) и участником обмена электронными сообщениями с Банком России в соответствии с условиями Договора об обмене;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

"3" - является прямым участником расчетов системы БЭСП и пользователем системы электронных расчетов (в соответствии с условиями Договора

банковского (корреспондентского) счета (субсчета), является участником обмена электронными сообщениями с Банком России в соответствии с условиями Договора об обмене;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)

"4" - является прямым участником расчетов системы БЭСП (в соответствии с условиями Договора банковского (корреспондентского) счета (субсчета) и участником обмена электронными сообщениями с Банком России в соответствии с условиями Договора об обмене, но не является пользователем системы электронных расчетов;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 февраля 2018 года указанием Банка России от 30 ноября 2017 года N 4631-У. - См. предыдущую редакцию)