ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 29 июня 2015 года N 164-И

О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, о предоставлении или о переоформлении лицензии негосударственных пенсионных фондов, порядке ведения реестра лицензий негосударственных пенсионных фондов, порядке регистрации правил (изменений в правила) негосударственных пенсионных фондов

____________________________________________________________________
Утратила силу с 3 декабря 2018 года на основании
инструкции Банка России от 4 июня 2018 года N 187-И
____________________________________________________________________

Настоящая Инструкция на основании Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст.2071; 2001, N 7, ст.623; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 2, ст.166; 2004, N 49, ст.4854; 2005, N 19, ст.1755; 2006, N 43, ст.4412; 2007, N 50, ст.6247; 2008, N 18, ст.1942; N 30, ст.3616; 2009, N 29, ст.3619; N 48, ст.5731; N 52, ст.6450, ст.6454; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4196; 2011, N 29, ст.4291; N 48, ст.6728; N 49, ст.7036, ст.7037, ст.7040, ст.7061; 2012, N 31, ст.4322; N 47, ст.6391; N 50, ст.6965, ст.6966; 2013, N 19, ст.2326; N 30, ст.4044, ст.4084; N 49, ст.6352; N 52, ст.6975; 2014, N 11, ст.1098; N 30, ст.4219) (далее - Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах"), Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317; N 27, ст.3634; N 30, ст.4219; N 45, ст.6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.37) устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов при их создании, в том числе путем реорганизации, или при ликвидации негосударственных пенсионных фондов, о государственной регистрации изменений, вносимых в устав негосударственных пенсионных фондов, требования к порядку, срокам и форме заявления и документов, представляемых для получения лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (далее - лицензия), порядок и сроки переоформления лицензии, порядок ведения реестра лицензий негосударственных пенсионных фондов и порядок предоставления выписок из него, порядок предоставления сведений о должностных лицах негосударственных пенсионных фондов и порядок регистрации правил (изменений в правила) негосударственных пенсионных фондов.

Глава 1. Общие положения

1.1. Банк России принимает решение о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, осуществляет взаимодействие по вопросам государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов с Федеральной налоговой службой, ее территориальными органами (далее - уполномоченный регистрирующий орган), выдает негосударственным пенсионным фондам лицензии, осуществляет регистрацию правил негосударственных пенсионных фондов (изменений в них), ведет реестр лицензий негосударственных пенсионных фондов и книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов (далее - Книга государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов) в целях осуществления контрольных и надзорных функций.

Ведение Книги государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов осуществляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 16 декабря 2014 года N 3492-У "О порядке ведения книги государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2015 года N 35668 ("Вестник Банка России" от 9 февраля 2015 года N 10) (далее - Указание N 3492-У).

1.2. Банк России принимает решение о государственной регистрации вновь созданного (в том числе в результате реорганизации в форме выделения, разделения, слияния) негосударственного пенсионного фонда и выдает свидетельство Банка России о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда, которое должно содержать полное фирменное наименование, регистрационный номер, присвоенный негосударственному пенсионному фонду в соответствии с Книгой государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, наименование органа, присвоившего основной государственный регистрационный номер и дату его присвоения.

Документ, подтверждающий наличие лицензии, должен содержать полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда, место его нахождения, основной государственный регистрационный номер, наименование органа, выдавшего лицензию.

1.3. Свидетельство Банка России о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда и лицензия выдаются на бланке, защищенном от подделок. Свидетельство Банка России и лицензия подписываются Председателем Банка России или его заместителем, возглавляющим Комитет финансового надзора Банка России (лицом, исполняющим его обязанности).

1.4. Документы, предусмотренные настоящей Инструкцией, направляются в Банк России (Департамент допуска на финансовый рынок) (далее - уполномоченное структурное подразделение) на бумажных носителях.

Документы, предусмотренные настоящей Инструкцией, могут быть представлены в электронном виде (в форме электронных документов), подписанные (подписанных) электронной подписью в соответствии с требованиями Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст.2036; N 27, ст.3880; 2012, N 29, ст.3988; 2013, N 14, ст.1668; N 27, ст.3463, ст.3477; 2014, N 11, ст.1098; N 26, ст.3390). Указанные документы в электронном виде (электронные документы) признаются равнозначными документам, подписанным собственноручной подписью и представленным на бумажном носителе.

Документы, представляемые на электронном носителе (CD-диск, flash-накопитель), формируются в виде файлов в форматах ".pdf" или ".doc". Файлы должны находиться в корневой директории, при этом электронный носитель не должен содержать других директорий и файлов, а также электронный носитель должен быть защищен от последующей записи.

Документы, направляемые в уполномоченное структурное подразделение в соответствии с настоящей Инструкцией, регистрируются в установленном Банком России порядке и хранятся в соответствии с номенклатурой дел уполномоченного структурного подразделения.

Глава 2. Порядок принятия решения о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда при его учреждении

2.1. До момента представления в уполномоченное структурное подразделение документов, указанных в пункте 2.4 настоящей Инструкции, уполномоченное структурное подразделение в целях проверки соблюдения учредителями негосударственного пенсионного фонда требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных негосударственных пенсионных фондов в Книге государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, устанавливает возможность использования негосударственным пенсионным фондом предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного (при наличии) наименований.

2.2. До заключения договора об учреждении (договора о создании) негосударственного пенсионного фонда учредители негосударственного пенсионного фонда вправе направить в уполномоченное структурное подразделение запрос о возможности использования негосударственным пенсионным фондом предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного (при наличии) наименований (на русском языке).

2.3. Уполномоченное структурное подразделение в течение пяти рабочих дней со дня получения запроса, указанного в пункте 2.2 настоящей Инструкции, направляет учредителям негосударственного пенсионного фонда письменное сообщение, содержащее заключение о возможности использования предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного (при наличии) наименований негосударственного пенсионного фонда.

Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев со дня его направления.

2.4. Для принятия Банком России решения о государственной регистрации в уполномоченное структурное подразделение с сопроводительным письмом направляются следующие документы.

2.4.1. Заявление о государственной регистрации создаваемого в форме акционерного общества негосударственного пенсионного фонда, составленное по форме, установленной в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3431; 2003, N 26, ст.2565; N 50, ст.4855; N 52, ст.5037; 2004, N 45, ст.4377; 2005, N 27, ст.2722; 2007, N 7, ст.834; N 30, ст.3754; N 49, ст.6079; 2008, N 18, ст.1942; N 30, ст.3616; 2009, N 1, ст.19, ст.20, ст.23; N 29, ст.3642; N 52, ст.6428; 2010, N 21, ст.2526; N 31, ст.4196; N 49, ст.6409; N 52, ст.7002; 2011, N 27, ст.3880; N 30, ст.4576; N 49, ст.7061; 2012, N 14, ст.1553; N 31, ст.4322; N 53, ст.7607; 2013, N 26, ст.3207; N 30, ст.4084; N 44, ст.5633; N 51, ст.6699; 2014, N 14, ст.1551; N 19, ст.2312; N 30, ст.4217, ст.4242; 2015, N 1, ст.10, ст.42; N 13, ст.1811) (далее - Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей") (в двух экземплярах).

Формы уведомлений или заявлений, установленные в соответствии с Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (далее - установленные формы).

2.4.2. Устав негосударственного пенсионного фонда (оригинал) (в трех экземплярах), который должен соответствовать требованиям, установленным федеральными законами, и титульный лист которого оформлен согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.

2.4.3. Протокол общего собрания учредителей (решение единственного учредителя) (оригинал) негосударственного пенсионного фонда (в трех экземплярах), содержащий следующие решения:

о создании негосударственного пенсионного фонда;

об утверждении его полного фирменного и сокращенного фирменного наименования, места нахождения;

об утверждении устава негосударственного пенсионного фонда;

об утверждении кандидатур на должности единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа, контролера и главного бухгалтера негосударственного пенсионного фонда;

об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда;

об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал негосударственного пенсионного фонда.

2.4.4. Полный список учредителей (акционеров) негосударственного пенсионного фонда (приложение 2 к настоящей Инструкции).

2.4.5. Заверенные единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда или уполномоченным общим собранием учредителей лицом копии учредительных документов учредителей негосударственного пенсионного фонда - юридических лиц либо копии их учредительных документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом.

Заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда или уполномоченным общим собранием учредителей негосударственного пенсионного фонда лицом копия выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении учредителя негосударственного пенсионного фонда - физического лица.

Заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда или уполномоченным общим собранием учредителей негосударственного пенсионного фонда лицом копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей негосударственного пенсионного фонда - юридических лиц за последние три календарных года с приложением аудиторских заключений о достоверности такой отчетности (если юридическое лицо осуществляет деятельность менее трех лет, то за период с момента государственной регистрации данного юридического лица).

2.4.6. Заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда или уполномоченным общим собранием учредителей негосударственного пенсионного фонда лицом копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом и подтверждающего удовлетворение ходатайства о выдаче согласия на создание негосударственного пенсионного фонда (если в соответствии с федеральными законами создание негосударственного пенсионного фонда требует предварительного согласия федерального антимонопольного органа).

Если в соответствии с федеральными законами создание негосударственного пенсионного фонда осуществляется с последующим уведомлением федерального антимонопольного органа, в уполномоченное структурное подразделение должна быть представлена заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда или уполномоченным общим собранием учредителей негосударственного пенсионного фонда лицом копия соответствующего уведомления, а также заверенная единоличным исполнительным органом негосударственного пенсионного фонда или уполномоченным общим собранием учредителей негосударственного пенсионного фонда лицом копия уведомления федерального антимонопольного органа, направленного в соответствии с частью 2 статьи 31 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст.3434; 2007, N 49, ст.6079; 2008, N 18, ст.1941; N 27, ст.3126; N 45, ст.5141; 2009, N 29, ст.3601, ст.3610; N 52, ст.6450, ст.6455; 2010, N 15, ст.1736; N 19, ст.2291; N 49, ст.6409; 2011, N 10, ст.1281; N 27, ст.3873; N 27, ст.3880; N 29, ст.4291; N 30, ст.4590; N 48, ст.6728; N 50, ст.7343; 2012, N 31, ст.4334; N 53, ст.7643; 2013, N 27, ст.3436, ст.3477; N 30, ст.4084; N 44, ст.5633; N 51, ст.6695; N 52, ст.6961, ст.6988; 2014, N 23, ст.2928; N 30, ст.4266).

2.4.7. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций негосударственного пенсионного фонда, предусмотренные Положением Банка России от 11 августа 2014 года N 428-П "О стандартах эмиссии ценных бумаг, порядке государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, государственной регистрации отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 9 сентября 2014 года N 34005 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2014 года N 89-90).

2.4.8. Документ, подтверждающий оплату государственной пошлины за государственную регистрацию негосударственного пенсионного фонда.

2.5. Документы, указанные в пункте 2.4 настоящей Инструкции, представляются в уполномоченное структурное подразделение не позднее шести месяцев со дня выдачи Банком России в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" предварительного согласия на приобретение акций создаваемого путем учреждения негосударственного пенсионного фонда. Срок рассмотрения указанных в пункте 2.4 настоящей Инструкции документов не должен превышать двух месяцев с даты представления этих документов.

При наличии замечаний по представленным документам и (или) отсутствии полного комплекта документов, указанных в пункте 2.4 настоящей Инструкции, уполномоченное структурное подразделение направляет в адрес учредителей (выдает уполномоченному лицу учредителей) негосударственного пенсионного фонда уведомление о необходимости устранения замечаний и (или) о представлении необходимых документов в срок, не превышающий 14 рабочих дней. При нарушении этого срока представления исправленных или дополнительных документов уполномоченное структурное подразделение возвращает документы, представленные в соответствии с пунктом 2.4 настоящей Инструкции, учредителям негосударственного пенсионного фонда с письменным заключением. По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в уполномоченном структурном подразделении. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются.

Исправленные и повторно представленные в уполномоченное структурное подразделение документы, указанные в пункте 2.4 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном настоящей Инструкцией порядке.

2.6. Решение о государственной регистрации (об отказе в государственной регистрации) негосударственного пенсионного фонда принимается Комитетом финансового надзора Банка России.

2.7. В случае принятия решения об отказе в государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда уполномоченное структурное подразделение не позднее трех рабочих дней со дня принятия данного решения направляет в адрес заявителя уведомление о принятом решении с указанием причин отказа в государственной регистрации.

2.8. В случае принятия решения о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда уполномоченное структурное подразделение не позднее трех рабочих дней с момента принятия данного решения направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому месту нахождения создаваемого путем учреждения негосударственного пенсионного фонда документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

2.9. Уполномоченное структурное подразделение не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, подтверждающих внесение в Единый государственный реестр юридических лиц записи о создании негосударственного пенсионного фонда:

вносит в Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов сведения о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда в порядке, установленном Указанием N 3492-У;

направляет заявителю или выдает под расписку единоличному исполнительному органу (иному уполномоченному лицу) негосударственного пенсионного фонда оригинал свидетельства Банка России о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда, оригинал свидетельства о государственной регистрации негосударственного пенсионного фонда, полученный от уполномоченного регистрирующего органа, один экземпляр устава негосударственного пенсионного фонда с отметкой уполномоченного регистрирующего органа.

Глава 3. Предоставление негосударственному пенсионному фонду лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию

3.1. Созданному путем учреждения негосударственному пенсионному фонду предоставляется лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию. В дополнение к требованиям, установленным пунктом 1.2 настоящей Инструкции, документ, подтверждающий наличие лицензии, должен содержать оговорку следующего содержания: "Негосударственный пенсионный фонд вправе осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию после регистрации страховых правил в Банке России и вступления в систему гарантирования прав застрахованных лиц.".

3.2. Лицензия может быть выдана только после полной оплаты акций негосударственного пенсионного фонда и при соблюдении соискателем лицензии лицензионных условий, установленных статьей 7_1 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах".

3.3. Негосударственный пенсионный фонд не позднее одного месяца со дня регистрации отчета об итогах первого выпуска акций для получения лицензии представляет в уполномоченное структурное подразделение следующие документы.

3.3.1. Заявление о предоставлении лицензии (приложение 3  к настоящей Инструкции).

3.3.2. Документы, подтверждающие соответствие единоличного исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда, главного бухгалтера, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), требованиям Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах", указанные в подпунктах 4.1.2-4.1.8 пункта 4.1 настоящей Инструкции.

Уведомление об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) негосударственного пенсионного фонда в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции.

Уведомление об избрании членов коллегиального исполнительного органа негосударственного пенсионного фонда (правления) в соответствии с приложением 5 к настоящей Инструкции (если уставом негосударственного пенсионного фонда предусмотрено создание коллегиального исполнительного органа).

3.3.3. Выписку из протокола заседания уполномоченного органа негосударственного пенсионного фонда, на котором было принято решение о создании попечительского совета и утвержден его состав, и уведомление о соблюдении положений пункта 4 статьи 31 Федерального закона "О негосударственных пенсионных фондах" в соответствии с приложением 6 к настоящей Инструкции.

3.3.4. Выписку из протокола заседания уполномоченного органа негосударственного пенсионного фонда, на котором было принято решение об утверждении бизнес-плана негосударственного пенсионного фонда.

3.3.5. Бизнес-план негосударственного пенсионного фонда в соответствии с приложением 7 к настоящей Инструкции.