Факторы, влияющие на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций*
(с изменениями на 7 ноября 2022 года)
________________
* Наименование в редакции, введенной в действие с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У. - См. предыдущую редакцию.
1. Факторами, влияющими на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца", являются:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У. - См. предыдущую редакцию)
наличие у клиента и (или) бенефициарного владельца статуса лица, указанного в статье 7_3 Федерального закона;
наличие оснований полагать, что представленные клиентом документы и информация, в том числе в целях идентификации, являются недостоверными;
ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в совершении операции;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У. - См. предыдущую редакцию)
отсутствие информации о финансово-хозяйственной деятельности клиента - юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица в открытых источниках информации;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 сентября 2016 года указанием Банка России от 28 июля 2016 года N 4086-У. - См. предыдущую редакцию)
указание в качестве адреса юридического лица адреса, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц (в целях получения указанной информации некредитная финансовая организация вправе использовать информацию, размещенную на официальном сайте Федеральной налоговой службы в сети Интернет);
(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У. - См. предыдущую редакцию)
наличие информации о представлении клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица бухгалтерской (финансовой) отчетности с нулевыми показателями за последние четыре отчетных периода в случае, когда некредитной финансовой организации известно о совершении клиентом - юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 сентября 2016 года указанием Банка России от 28 июля 2016 года N 4086-У. - См. предыдущую редакцию)
включение клиента и (или) бенефициарного владельца клиента в Перечень организаций и физических лиц либо в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН от 26 июня 1945 года (Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами, вып.XII. - М., 1956, с.14-47. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 года "О ратификации Устава Организации Объединенных Наций" (Сборник законов СССР и Указов Президиума Верховного Совета СССР, 1938-1975, т.2, с.237), Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У. - См. предыдущую редакцию)
принятие в отношении клиента и (или) бенефициарного владельца клиента межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) принадлежащих ему денежных средств или иного имущества;
отсутствие органа или представителя клиента - юридического лица по адресу такого клиента - юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 сентября 2016 года указанием Банка России от 28 июля 2016 года N 4086-У. - См. предыдущую редакцию)
принятие в отношении клиента на основании заявления уполномоченного органа решения суда о приостановлении операций по банковским счетам (вкладам), других операций с денежными средствами или иным имуществом;
(Абзац дополнительно включен с 3 сентября 2016 года указанием Банка России от 28 июля 2016 года N 4086-У; в редакции, введенной в действие с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У. - См. предыдущую редакцию)
иные факторы, самостоятельно определяемые некредитной финансовой организацией.
(Абзац дополнительно включен с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У)
2. Фактором, влияющим на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в категории "страновой риск", является наличие у некредитной финансовой организации информации об иностранном государстве (территории), в котором (на которой) осуществлена регистрация (инкорпорация) клиента (место нахождения или место жительства), регистрация бенефициарного владельца клиента (место жительства), регистрация контрагента клиента (место нахождения или место жительства), регистрация (место нахождения) банка, обслуживающего клиента, свидетельствующей о том, что:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 3 сентября 2016 года указанием Банка России от 28 июля 2016 года N 4086-У; в редакции, введенной в действие с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У. - См. предыдущую редакцию)
в отношении этого иностранного государства (территории) применяются международные санкции, одобренные Российской Федерацией (например, применение Российской Федерацией мер в соответствии с резолюциями Совета Безопасности ООН);