ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 6 ноября 2014 года N 3435-У

О дополнительных требованиях к квалификации ответственных актуариев, порядке проведения аттестации ответственных актуариев

(с изменениями на 10 января 2019 года)

Настоящее Указание на основании пункта 6 части 2 статьи 8 Федерального закона от 2 ноября 2013 года N 293-ФЗ "Об актуарной деятельности в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 44, ст.5632; 2014, N 30, ст.4219) (далее - Федеральный закон) устанавливает дополнительные требования к квалификации ответственных актуариев, в том числе как условие проведения ими обязательного актуарного оценивания соответствующих объектов обязательного актуарного оценивания, порядок проведения аттестации ответственных актуариев.

Глава 1. Дополнительные требования к квалификации ответственных актуариев

1.1. Ответственный актуарий должен знать положения федеральных стандартов актуарной деятельности, стандартов и правил саморегулируемой организации актуариев, членом которой он является, кодекса профессиональной этики актуария, а также обладать теоретическими знаниями и практическими навыками в следующих областях.

1.1.1. Корпоративные финансы. Ответственный актуарий должен знать базовые принципы корпоративных финансов, в том числе инструменты, используемые страховыми организациями, обществами взаимного страхования и негосударственными пенсионными фондами для привлечения финансирования и управления финансовыми рисками, модели оценки финансовых активов и теорию портфельного выбора, методы оценки стоимости финансовых активов, используемые в учете и отчетности страховых организаций, обществ взаимного страхования и негосударственных пенсионных фондов, подходы к анализу стоимости активов, а также к анализу соответствия активов и обязательств.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 15 февраля 2019 года указанием Банка России от 10 января 2019 года N 5053-У. - См. предыдущую редакцию)

1.1.2. Теория вероятностей и математическая статистика. Ответственный актуарий должен знать методы статистического анализа и моделирования, применяемые при проведении актуарных расчетов.

1.1.3. Бухгалтерский учет и бухгалтерская (финансовая) отчетность. Ответственный актуарий должен знать основы организации бухгалтерского учета, требования к ведению бухгалтерского учета и составлению бухгалтерской (финансовой) отчетности страховыми организациями, обществами взаимного страхования и негосударственными пенсионными фондами, в том числе установленные в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

1.1.4. Управление рисками в организации. Ответственный актуарий должен знать основные риски объектов обязательного актуарного оценивания, методы их количественной оценки, моделирования и управления этими рисками.

1.1.5. Статистические данные и информационные системы. Ответственный актуарий должен знать методы анализа данных, цели проведения анализа данных, уметь интерпретировать результаты анализа данных.

(Подпункт дополнительно включен с 15 февраля 2019 года указанием Банка России от 10 января 2019 года N 5053-У)

1.1.6. Обработка персональных данных. Ответственный актуарий должен знать нормативно-правовое регулирование отношений, связанных с обработкой персональных данных, особенности, связанные со сбором, записью, систематизацией, накоплением, хранением, уточнением (обновлением, изменением), извлечением, использованием, передачей (распространением, предоставлением, доступом), обезличиванием, блокированием, удалением, уничтожением персональных данных.

(Подпункт дополнительно включен с 15 февраля 2019 года указанием Банка России от 10 января 2019 года N 5053-У)

1.2. Ответственный актуарий для проведения им обязательного актуарного оценивания негосударственных пенсионных фондов должен знать особенности осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию в Российской Федерации, в том числе виды пенсионных схем и требования к ним, а также систему оценки обязательств и управления рисками, связанными с деятельностью по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

1.3. Ответственный актуарий для проведения им обязательного актуарного оценивания обществ взаимного страхования и страховых организаций, имеющих лицензию на осуществление добровольного страхования жизни, должен знать нормативно-правовое регулирование добровольного страхования жизни, особенности, связанные с заключением договоров страхования жизни, принципов ценообразования, способов и методов оценки обязательств, формирования резервов.

1.4. Ответственный актуарий для проведения им обязательного актуарного оценивания обществ взаимного страхования и страховых организаций, имеющих лицензию на осуществление страхования иного, чем страхование жизни, должен знать нормативно-правовое регулирование видов страхования иных, чем страхование жизни, особенности заключения договоров по таким видам, принципы ценообразования, способы и методы оценки обязательств по таким договорам.

1.5. Ответственный актуарий для проведения им обязательного актуарного оценивания деятельности Банка России при разработке страховых тарифов по обязательному страхованию должен владеть такими инструментами математического моделирования, как обобщенные линейные модели, модели временных рядов, цепи Маркова, метод Монте-Карло с использованием псевдослучайных чисел.

Глава 2. Общие требования к порядку проведения аттестации ответственных актуариев

2.1. Основной задачей аттестации ответственных актуариев (далее - аттестация) является подтверждение актуарием либо ответственным актуарием (далее - претендент) его соответствия дополнительным квалификационным требованиям, установленным настоящим Указанием, в целях проверки готовности претендента к проведению им обязательного актуарного оценивания.

2.2. Аттестация проводится саморегулируемой организацией актуариев. Для проведения аттестации саморегулируемая организация актуариев создает аттестационную комиссию, а также утверждает регламент проведения аттестации, который подлежит опубликованию на официальном сайте саморегулируемой организации актуариев в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее чем за 30 календарных дней, предшествующих дате проведения аттестации.

При необходимости внесения изменений в регламент проведения аттестации саморегулируемая организация актуариев утверждает его в новой редакции и публикует на официальном сайте саморегулируемой организации актуариев в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в сроки, установленные настоящим пунктом.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У. - См. предыдущую редакцию)

2.3. Аттестационная комиссия состоит из председателя, секретаря и членов комиссии. Персональный состав аттестационной комиссии утверждается саморегулируемой организацией актуариев не позднее чем за 45 календарных дней, предшествующих дате проведения аттестации, в соответствии со следующими требованиями:

более половины членов аттестационной комиссии должны быть членами саморегулируемой организации актуариев - ответственными актуариями, не подавшими на дату утверждения состава аттестационной комиссии заявку на прохождение ими аттестации;

в состав аттестационной комиссии должен входить не менее чем один представитель Банка России и не менее чем один член Совета по актуарной деятельности, не являющийся работником Банка России, работником или членом саморегулируемой организации актуариев, которая проводит аттестацию. По решению саморегулируемой организации актуариев, проводящей аттестацию, в состав аттестационной комиссии могут включаться эксперты, не являющиеся членами данной саморегулируемой организации актуариев, требования к которым устанавливаются внутренними документами саморегулируемой организации актуариев;

общее количество членов аттестационной комиссии не должно превышать десяти человек.

Персональный состав аттестационной комиссии формируется таким образом, чтобы была исключена возможность возникновения конфликта интересов, влияющего на принимаемые аттестационной комиссией решения.

2.3.1. Председатель аттестационной комиссии осуществляет руководство аттестационной комиссией, является ответственным за соблюдение регламента проведения аттестации.

2.3.2. Секретарь аттестационной комиссии ведет протокол аттестации, в котором фиксирует ее решения и результаты голосования, нарушения, выявленные в ходе проведения аттестации, осуществляет аудиозапись в ходе проведения аттестации. Секретарь аттестационной комиссии в голосовании не участвует.

2.3.3. С целью проведения аттестации аттестационная комиссия:

осуществляет регистрацию претендентов;

осуществляет допуск претендентов в помещение, в котором проводится аттестация;

проводит аттестацию в соответствии с порядком проведения аттестации, предусмотренным главой 3 настоящего Указания;

осуществляет контроль за соблюдением регламента проведения аттестации;

обеспечивает определение результатов аттестации;

осуществляет иные действия, необходимые для проведения аттестации.

(Пункт 2.3 в редакции, введенной в действие с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У. - См. предыдущую редакцию)

2.4. Решения аттестационной комиссии принимаются большинством голосов. При равенстве голосов голос председателя аттестационной комиссии является решающим.

2.5. Порядок подачи и регистрации заявок на прохождение аттестации устанавливается саморегулируемой организацией актуариев в регламенте проведения аттестации.

Претендент - ответственный актуарий, желающий подтвердить свое соответствие дополнительным квалификационным требованиям, установленным настоящим Указанием, подает заявку на прохождение аттестации не менее чем за 60 календарных дней и не более чем за 180 календарных дней до даты истечения срока внесения сведений о нем в единый реестр ответственных актуариев. Саморегулируемая организация актуариев не менее чем за 20 календарных дней до даты проведения аттестации направляет претенденту, подавшему заявку на прохождение аттестации, которая была зарегистрирована саморегулируемой организацией актуариев, информацию о дате, времени и месте проведения аттестации любым доступным способом, обеспечивающим подтверждение получения такого сообщения.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У. - См. предыдущую редакцию)

Дата и время проведения аттестации согласовываются саморегулируемой организацией актуариев с членами аттестационной комиссии и утверждаются саморегулируемой организацией актуариев.

(Абзац дополнительно включен с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У)    

2.6. Аттестация проводится на русском языке без помощи переводчика. Плата за прохождение аттестации не взимается.

2.7. Аттестация проводится по направлениям, соответствующим объектам обязательного актуарного оценивания, выбранным претендентом.

Аттестация претендента - ответственного актуария проводится в устной форме при соответствии ответственного актуария одному из следующих требований:

претендент - ответственный актуарий проводил как минимум одно обязательное актуарное оценивание по выбранному направлению в год не менее трех лет из последних пяти календарных лет;

претендент - ответственный актуарий проводил как минимум одно обязательное актуарное оценивание по выбранному направлению в год не менее двух лет из последних пяти календарных лет и участвовал в качестве члена в работе как минимум одной аттестационной комиссии саморегулируемой организации актуариев за последние три календарных года;

претендент - ответственный актуарий проводил как минимум одно обязательное актуарное оценивание по выбранному направлению за последние пять календарных лет и участвовал в качестве члена в работе как минимум одной аттестационной комиссии саморегулируемой организации актуариев в год не менее двух лет из последних трех календарных лет.

Аттестация претендента - ответственного актуария, не соответствующего требованиям, установленным абзацами третьим - пятым настоящего пункта, а также претендента-актуария проводится в устной и письменной форме.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 февраля 2019 года указанием Банка России от 10 января 2019 года N 5053-У. - См. предыдущую редакцию)

2.8. Аттестация проводится саморегулируемой организацией актуариев не реже чем один раз в квартал. При этом требуется наличие хотя бы одной заявки о проведении аттестации от претендента, являющегося членом такой саморегулируемой организации.

2.9. Аттестационные вопросы, которые включаются в состав материалов аттестации (далее - аттестационные вопросы), разрабатываются саморегулируемой организацией актуариев самостоятельно в соответствии с положениями законодательства Российской Федерации в области актуарной деятельности, в том числе настоящего Указания, а также с положениями федеральных стандартов актуарной деятельности, стандартов и правил саморегулируемой организации актуариев, кодекса профессиональной этики актуария.

2.10. Пункт утратил силу с 4 августа 2015 года - указание Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У. - См. предыдущую редакцию.

2.11. Претенденты, участвовавшие в аттестации по соответствующему направлению и не прошедшие ее, допускаются к повторной аттестации по данному направлению не ранее чем через один год со дня проведения аттестации по соответствующему направлению.

(Пункт дополнительно включен с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У)  

2.12. Аттестационные вопросы, ответы на них, а также информация о количестве баллов по каждому аттестационному вопросу, направляются саморегулируемой организацией актуариев членам аттестационной комиссии не позднее чем за 20 календарных дней, предшествующих дате проведения аттестации.

(Пункт дополнительно включен с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У; в редакции, введенной в действие с 15 февраля 2019 года указанием Банка России от 10 января 2019 года N 5053-У. - См. предыдущую редакцию)

2.13. При выявлении в материалах аттестации членами аттестационной комиссии нарушений регламента проведения аттестации, требований настоящего Указания к аттестационным вопросам, ошибок в ответах на аттестационные вопросы члены аттестационной комиссии направляют в саморегулируемую организацию актуариев в срок не позднее чем за 15 календарных дней, предшествующих дате проведения аттестации, предложения по их устранению.

(Пункт дополнительно включен с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У)

2.14. Аттестационные вопросы, разработанные саморегулируемой организацией актуариев, утверждаются решением аттестационной комиссии не позднее чем за пять календарных дней, предшествующих дате проведения аттестации.

(Пункт дополнительно включен с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У)

2.15. Аттестационные вопросы, предлагаемые претендентам на аттестации, подлежат обновлению не менее чем на 50 процентов перед каждой последующей аттестацией.

(Пункт дополнительно включен с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У; в редакции, введенной в действие с 15 февраля 2019 года указанием Банка России от 10 января 2019 года N 5053-У. - См. предыдущую редакцию)

2.16. Саморегулируемая организация актуариев обеспечивает осуществление необходимых организационных и технических мер для защиты аттестационных вопросов от неправомерного доступа к ним, уничтожения, модифицирования, блокирования, копирования, предоставления, распространения, а также от иных неправомерных действий.

(Пункт дополнительно включен с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У)

Глава 3. Проведение аттестации

3.1. Для подготовки ответов на аттестационные вопросы претенденту предоставляется не менее полутора часов.

3.2. Материалы аттестации, в том числе аттестационные вопросы, справочные и иные материалы, претендент получает перед началом аттестации в помещении, в котором проводится аттестация.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 4 августа 2015 года указанием Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У. - См. предыдущую редакцию)

3.3. Пункт утратил силу с 4 августа 2015 года - указание Банка России от 29 июня 2015 года N 3696-У. - См. предыдущую редакцию.

3.4. Претендент может выходить из помещения, в котором проводится аттестация, только с разрешения аттестационной комиссии в соответствии с порядком, установленным саморегулируемой организацией актуариев в регламенте проведения аттестации.

3.5. Претендент, проходящий аттестацию, должен сдать представителю аттестационной комиссии все материалы и бумажные носители информации, предоставленные для подготовки ответов в письменной части аттестации, после окончания подготовки ответов на аттестационные вопросы или по истечении времени, предоставленного претенденту для их подготовки.