3.1. Проверка достаточности, надежности и ликвидности обеспечения гарантии, предоставляемого в соответствии с абзацем третьим пункта 1.1 статьи 115.2 Бюджетного кодекса Российской Федерации (далее также - проверка обеспечения гарантии), осуществляется:
3.1.1. Департаментом финансов города Москвы и Главным контрольным управлением города Москвы или, по решению Комиссии, агентом - при проведении проверки достаточности, надежности и ликвидности банковской гарантии, поручительства юридического лица, предоставляемых в качестве обеспечения гарантии.
3.1.2. Департаментом финансов города Москвы, Департаментом городского имущества города Москвы и Департаментом экономической политики и развития города Москвы - при проведении проверки достаточности, надежности и ликвидности недвижимого имущества, предоставляемого принципалом или третьим лицом в залог в качестве обеспечения гарантии.
3.2. Проверка достаточности, надежности и ликвидности банковской гарантии, поручительства юридического лица, предоставляемых в качестве обеспечения гарантии, осуществляется в срок не позднее 20 рабочих дней со дня поступления в Департамент финансов города Москвы и Главное контрольное управление города Москвы от уполномоченного органа комплекта документов, представленных потенциальным принципалом.
3.3. Проверка достаточности, надежности и ликвидности недвижимого имущества, предоставляемого в залог в качестве обеспечения гарантии, осуществляется в срок не позднее 30 рабочих дней со дня поступления в Департамент финансов города Москвы, Департамент городского имущества города Москвы, Департамент экономической политики и развития города Москвы от уполномоченного органа документов, представленных потенциальным принципалом.
3.4. В случае возникновения потребности у органов исполнительной власти города Москвы, указанных в пункте 3.1 настоящего Порядка, в рассмотрении дополнительных документов и направлении запросов об их предоставлении в другие органы исполнительной власти и организации сроки проведения проверки обеспечения гарантии, предусмотренные пунктом 3.2 настоящего Порядка, могут быть продлены не более чем на 30 рабочих дней.
3.5. Результаты проверки обеспечения гарантии оформляются совместным заключением Департамента финансов города Москвы и Главного контрольного управления города Москвы или совместным заключением Департамента финансов города Москвы, Департамента городского имущества города Москвы и Департамента экономической политики и развития города Москвы (в случае если в качестве обеспечения гарантии предоставляется залог недвижимого имущества) и направляются в Комиссию в срок не позднее двух рабочих дней со дня подписания заключения.
В случае если в качестве обеспечения гарантии предоставляется залог недвижимого имущества, к заключению Департамента финансов города Москвы, Департамента городского имущества города Москвы и Департамента экономической политики и развития города Москвы прилагается представленный потенциальным принципалом отчет независимого оценщика о рыночной стоимости недвижимого имущества (с выводами о ликвидности), предоставляемого в залог в качестве обеспечения гарантии.
3.6. Обеспечение гарантии признается достаточным, если его объем составляет не менее объема, предусмотренного пунктом 1.8 приложения 1 к настоящему постановлению.
3.7. Банковская гарантия признается надежным и ликвидным обеспечением гарантии, если соблюдаются одновременно все следующие требования и условия:
3.7.1. Банковская гарантия должна быть безотзывной, срок действия банковской гарантии должен не менее чем на три месяца превышать срок исполнения обеспечиваемого обязательства.
3.7.2. Банк, предоставивший банковскую гарантию, соответствует одновременно следующим требованиям:
3.7.2.1. Наличие у банка действующей универсальной лицензии.
3.7.2.2. Наличие у банка собственных средств (капитала) в размере, трехкратно превышающем объем всех гарантийных обязательств банка (в том числе рассматриваемой гарантии), выданных банком и действующих на день проверки банковской гарантии и в период ее действия, но не менее минимального размера собственных средств (капитала) в сумме, установленной статьей 11.2 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности", по данным отчетности за последний отчетный период.
3.7.2.3. Отсутствие у банка на день проверки банковской гарантии просроченной (неурегулированной) задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в банке за счет временно свободных средств бюджета города Москвы.
3.7.2.4. Участие банка в системе обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".
3.7.2.5. Одновременное наличие у банка не менее двух кредитных рейтингов не ниже уровня "A+(RU)" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации Аналитического Кредитного Рейтингового Агентства (акционерного общества), или не ниже уровня "ruA+" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации акционерного общества "Рейтинговое Агентство "Эксперт РА", или не ниже уровня "A+.ru" по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации общества с ограниченной ответственностью "Национальные Кредитные Рейтинги", или не ниже уровня "А+|ru| " по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации общества с ограниченной ответственностью "Национальное Рейтинговое Агентство".
3.7.2.6. Банк не находится в процессе реорганизации или ликвидации, в отношении банка не возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве).
3.7.2.7. У банка отсутствует просроченная (неурегулированная) задолженность по денежным обязательствам перед городом Москвой и неисполненная обязанность по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов, подлежащих уплате в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, а также неурегулированные обязательства по банковским гарантиям, ранее предоставленным городу Москве в качестве обеспечения исполнения обязательств принципала по удовлетворению регрессного требования гаранта к принципалу по гарантии.
3.7.2.8. Стоимость чистых активов банка составляет не менее величины, составляющей трехкратную сумму всех банковских гарантий (включая предоставляемую), действующих в период предоставляемой банковской гарантии.
3.8. Поручительство юридического лица признается надежным и ликвидным обеспечением гарантии, если поручитель, предоставивший поручительство, соответствует одновременно следующим требованиям:
3.8.1. По результатам анализа финансового состояния поручителя, проведенного в порядке, установленном разделом 2 настоящего Порядка, финансовому состоянию поручителя присвоена степень "Хорошо" или степень "Удовлетворительно".
3.8.2. Поручитель не находится в процессе реорганизации или ликвидации, в отношении поручителя не возбуждено производство по делу о несостоятельности (банкротстве).
3.8.3. У поручителя отсутствует просроченная (неурегулированная) задолженность по денежным обязательствам перед городом Москвой и неисполненная обязанность по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов, подлежащих уплате в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, а также неурегулированные обязательства по поручительствам, ранее предоставленным городу Москве в качестве обеспечения исполнения обязательств принципала по удовлетворению регрессного требования гаранта к принципалу по гарантии.
3.8.4. Стоимость чистых активов поручителя составляет не менее величины, составляющей трехкратную сумму всех поручительств (включая предоставляемое), действующих в период предоставляемого поручительства.
3.8.5. Срок действия поручительства должен не менее чем на три месяца превышать срок исполнения обеспечиваемого обязательства.
3.9. Залог недвижимого имущества признается надежным и ликвидным обеспечением при одновременном соблюдении следующих условий:
3.9.1. Предметом залога является недвижимое имущество, принадлежащее принципалу или иному российскому юридическому лицу, выступающему залогодателем, на праве собственности.