ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 23 сентября 2024 года № 842-П

О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13_5 статьи 7 и пунктами 1 и 1_2 статьи 7_8 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении

Настоящее Положение на основании абзаца третьего пункта 13_5 и абзаца второго пункта 13_6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

устанавливает:

Требования к направляемым в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, заявлению, предусмотренному абзацем первым пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заявлению об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заявлению о пересмотре решения Банка России об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, а также порядок принятия межведомственной комиссией, созданной при Банке России, решения по результатам такого рассмотрения;

порядок сообщения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, о принятом решении заявителю, организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которой в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.

Глава 1. Требования к заявлению, предусмотренному абзацем первым пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заявлению об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", и заявлению о пересмотре решения Банка России об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, направляемым в межведомственную комиссию, созданную при Банке России

1.1. Заявление, предусмотренное абзацем первым пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе, Федеральный закон № 115-ФЗ), должно быть адресовано межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее - межведомственная комиссия), и содержит сведения и документы согласно приложению 1 или приложению 2 к настоящему Положению. Заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе также может содержать дополнительные сведения и документы.

1.2. Заявление об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее - заявление об отсутствии основания для применения мер), должно быть адресовано межведомственной комиссии и содержит сведения и документы согласно приложению 3 к настоящему Положению. Заявление об отсутствии оснований для применения мер также может содержать дополнительные сведения и документы.

Заявитель вправе указать в одном заявлении об отсутствии оснований для применения мер информацию о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона № 115-ФЗ, несколькими кредитными организациями.

1.3. Заявление о пересмотре решения Банка России об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (далее соответственно - заявление о пересмотре решения Банка России, решение Банка России) должно быть адресовано межведомственной комиссии и содержит сведения и документы согласно приложению 4 к настоящему Положению. Заявление о пересмотре решения Банка России также может содержать дополнительные сведения и документы.

1.4. Заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе, заявление об отсутствии оснований для применения мер или заявление о пересмотре решения Банка России (далее при совместном упоминании - заявление) должно быть подписано заявителем или представителем заявителя (с приложением документов, подтверждающих полномочия представителя) и направлено для рассмотрения межведомственной комиссией в Банк России на бумажном носителе либо в электронном виде посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сеть "Интернет", сайт Банка России).

Глава 2. Порядок и сроки рассмотрения межведомственной комиссией, созданной при Банке России, заявления, предусмотренного абзацем первым пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заявления об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", заявления о пересмотре принятого Банком России решения об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и прилагаемых к ним документов и (или) сведений

2.1. При получении Банком России заявления для рассмотрения межведомственной комиссией оно должно быть проверено Банком России на соответствие требованиям, установленным пунктами 1.1-1.4 настоящего Положения.

Банк России оставляет заявление без рассмотрения по существу при выявлении следующих обстоятельств:

в случае несоответствия заявления требованиям, установленным пунктами 1.1-1.4 настоящего Положения;

в случае выявления недостоверных сведений о заявителе;

в случае наличия в заявлении нецензурных и (или) оскорбительных выражений, угроз жизни, здоровью, имуществу входящих в состав межведомственной комиссии представителей Банка России и Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее - уполномоченный орган) либо иных лиц;

в случае если текст заявления не поддается прочтению либо не позволяет определить суть заявления;

в случае наличия на дату подачи заявления решения межведомственной комиссии, принятого ранее в отношении того же заявителя и с тем же предметом заявления.

Помимо случаев, указанных в абзацах третьем - седьмом настоящего пункта, Банк России оставляет без рассмотрения по существу:

заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в случае наличия информации об обращении заявителя в суд в целях оспаривания отказа в совершении операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада) либо о вступлении в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении указанных исковых требований заявителя отказано;

заявление об отсутствии оснований для применения мер в случае истечения установленного абзацем вторым пункта 1 статьи 7_8 Федерального закона № 115-ФЗ срока подачи заявления об отсутствии оснований для применения мер;

заявление о пересмотре решения Банка России при выявлении следующих обстоятельств:

в случае если к заявителю были применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона № 115-ФЗ;

в случае истечения установленного пунктом 1_2 статьи 7_8 Федерального закона № 115-ФЗ срока подачи заявления о пересмотре решения Банка России;

в случае наличия информации об обращении заявителя в суд в целях оспаривания решения Банка России об отсутствии оснований для изменения заявителю высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций либо о вступлении в законную силу судебного акта, которым в удовлетворении указанных исковых требований заявителя отказано.

При выявлении обстоятельств, предусмотренных в абзацах третьем - седьмом, девятом, десятом и двенадцатом - четырнадцатом настоящего пункта, в случае если представленные заявителем документы позволяют его идентифицировать, а также определить адрес для направления ему корреспонденции, заявителю в срок, не превышающий двадцати рабочих дней со дня обращения заявителя, Банком России должен быть направлен ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу с указанием причины (причин) (далее - ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу) по электронной почте в случае поступления от него заявления посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на сайте Банка России или по почтовому адресу заявителя в случае поступления от него заявления на бумажном носителе, а также в случае если заявитель, направляя заявление посредством использования раздела "Интернет-приемная Банка России" на сайте Банка России, указал на необходимость получения корреспонденции по почтовому адресу заявителя на бумажном носителе.

Ответ об оставлении заявления без рассмотрения по существу должен быть подписан входящим в состав межведомственной комиссии представителем Банка России.

2.2. В случае получения Банком России нового заявления и (или) документов и (или) сведений, соответствующих требованиям, установленным пунктами 1.1-1.4 настоящего Положения, в котором заявителем устранены причины оставления предыдущего заявления без рассмотрения по существу, указанные в абзацах четвертом - шестом пункта 2.1 настоящего Положения, указанное новое заявление и (или) документы и (или) сведения рассматриваются в срок, установленный абзацем третьим пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

2.3. В случае поступления от заявителя двух и более заявлений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе по одному и тому же факту отказа в совершении операции или отказа от заключения договора банковского счета (вклада) межведомственная комиссия рассматривает заявление об отсутствии оснований для принятия решения об отказе, поступившее первым. Другие заявления об отсутствии оснований для принятия решения об отказе с тем же предметом заявления и приложенные к ним документы должны быть приобщены к заявлению об отсутствии оснований для принятия решения об отказе, поступившему первым.

В случае поступления от заявителя двух и более заявлений об отсутствии оснований для применения мер, принятых одной и той же кредитной организацией, межведомственная комиссия рассматривает заявление об отсутствии оснований для применения мер, поступившее первым. Другие заявления об отсутствии оснований для применения мер с тем же предметом заявления и приложенные к ним документы должны быть приобщены к заявлению об отсутствии оснований для применения мер, поступившему первым.

В случае одновременного поступления от заявителя двух и более заявлений об отсутствии оснований для применения мер, примененных несколькими кредитными организациями, межведомственная комиссия вправе объединить такие заявления в одно рассмотрение.

В случае поступления от заявителя заявления об отсутствии оснований для применения мер, примененных несколькими кредитными организациями, при рассмотрении которого в отношении мер, примененных одной или несколькими кредитными организациями из всех указанных в заявлении об отсутствии оснований для применения мер кредитных организаций, установлены обстоятельства, предусмотренные абзацами седьмым и (или) десятым пункта 2.1 настоящего Положения, заявителю должен быть направлен ответ об оставлении заявления об отсутствии оснований для применения мер без рассмотрения по существу в части установленных обстоятельств, предусмотренных абзацами седьмым и (или) десятым пункта 2.1 настоящего Положения. В случае оставления заявления об отсутствии оснований для применения мер без рассмотрения по существу в части таких обстоятельств межведомственная комиссия рассматривает заявление об отсутствии оснований для применения мер в части мер, примененных кредитной организацией (кредитными организациями), по которым срок подачи заявлений не истек и (или) отсутствует ранее принятое решение межведомственной комиссии.

В случае одновременного поступления от заявителя двух и более заявлений о пересмотре решения Банка России, межведомственная комиссия должна приобщить такие заявления к заявлению о пересмотре решения Банка России, поступившему первым.

2.4. В случае отсутствия обстоятельств, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, копия заявления вместе с приложенными к нему документами должна быть направлена в уполномоченный орган в срок не позднее четырех рабочих дней со дня поступления такого заявления в Банк России для рассмотрения межведомственной комиссией.

В уполномоченный орган Банком России могут быть направлены дополнительные документы, информация и сведения, которые могут иметь значение для рассмотрения межведомственной комиссией заявления.

Рассмотрение заявления об отсутствии оснований для применения мер и заявления о пересмотре решения Банка России осуществляется межведомственной комиссией с участием представителей федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в области таможенного дела, Уполномоченного при Президенте Российской Федерации по защите прав предпринимателей, а также общероссийских общественных организаций, союзов и ассоциаций кредитных организаций, присоединившихся к многостороннему соглашению о взаимодействии, указанному в абзаце третьем пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее соответственно - общественные организации, многостороннее соглашение о взаимодействии) (далее при совместном упоминании - участники рассмотрения заявления об отсутствии оснований для применения мер, участники рассмотрения заявления о пересмотре решения Банка России), в соответствии с многосторонним соглашением о взаимодействии.

________________

Абзац второй пункта 13_5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

2.5. В случае приема заявления об отсутствии оснований для применения мер к рассмотрению межведомственной комиссией Банк России на основании статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) вправе запросить у кредитной организации, применение мер которой обжалуется заявителем, мотивированное обоснование отнесения такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций с указанием в запросе срока для направления такой информации (далее - запрос обоснования отнесения к группе риска клиента).

В случае приема межведомственной комиссией к рассмотрению заявления об отсутствии оснований для применения мер, примененных к заявителю несколькими кредитными организациями, Банк России вправе направить запрос обоснования отнесения к группе риска клиента в каждую кредитную организацию, указанную в заявлении об отсутствии оснований для применения мер.

2.6. Запрос межведомственной комиссии, предусмотренный абзацем первым пункта 13_6 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (далее - запрос по решению об отказе), или запрос обоснования отнесения к группе риска клиента должен быть размещен Банком России в личном кабинете организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которой в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (далее - финансовая организация) на сайте Банка России в форме электронного документа в соответствии с порядком взаимодействия, установленным нормативным актом Банка России, принятым на основании статьи 9_2, частей первой и четвертой статьи 73_1, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76_9, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76_9-11 Федерального закона № 86-ФЗ, частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе", либо направлен на бумажном носителе при отсутствии технической возможности направления через личный кабинет финансовой организации на сайте Банка России.

2.7. Ответ финансовой организации на запрос по решению об отказе (далее - ответ финансовой организации) должен содержать:

мотивированное обоснование принятого решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее - решение об отказе);

мотивированное обоснование о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми было принято данное решение об отказе, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем;

дату принятия решения об отказе;

уникальный идентификатор записи (номер записи) о соответствующем отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) в формализованном электронном сообщении, сформированном и направленном в уполномоченный орган в соответствии с Указанием Банка России от 15 июля 2021 года № 5861-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7_5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" либо в соответствии с Указанием Банка России 17 октября 2018 года № 4937-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7_5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

________________

Зарегистрировано Минюстом России 31 августа 2021 года, регистрационный № 64808.