ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
от 4 сентября 2023 года N 823-П
О случаях и порядке проведения Банком России проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии, и направления Банком России предписаний об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены Банком России в ходе проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии
Настоящее Положение на основании пункта 4 статьи 180, абзаца второго пункта 9 статьи 183_15-1, абзаца первого пункта 10 статьи 183_26-1 и пункта 1 статьи 189_42-1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", подпункта 7 пункта 1 статьи 4_1, абзаца второго пункта 6 статьи 33_6 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации"
устанавливает:
случаи и порядок проведения Банком России проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии;
случаи и порядок направления Банком России предписаний об устранении нарушений нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, которые выявлены Банком России в ходе проверок деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии:
временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (в том числе в случае возложения функций временной администрации на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" в соответствии с пунктом 2 статьи 189_32 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" или государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" в соответствии с пунктом 8 статьи 189_51 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";
государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" при возложении на нее функций временной администрации в случаях, установленных пунктом 9_1 статьи 184_1 и пунктом 3 статьи 186_1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)".
Глава 1. Общие положения
1.1. Проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии (далее при совместном упоминании - временная администрация) (далее - проверки) проводятся Банком России по месту осуществления деятельности временной администрации либо дистанционно уполномоченными представителями (служащими) Банка России, образующими рабочую группу Банка России (далее - рабочая группа).
1.2. Банк России вправе провести проверку в следующих случаях:
поступления в Банк России сведений о нарушении временной администрацией (за исключением временной администрации иностранной страховой организации) при осуществлении своей деятельности нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, временной администрацией иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии, - требований страхового законодательства Российской Федерации;
поступления в Банк России жалоб на действия (бездействие) временной администрации;
выявления Банком России нарушений временной администрацией (за исключением временной администрации иностранной страховой организации) при осуществлении своей деятельности нормативных правовых актов, регулирующих отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством) финансовых организаций, временной администрацией иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии, - требований страхового законодательства Российской Федерации;
необходимости проверки исполнения временной администрацией по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, либо государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) предписания, предусмотренного абзацем первым пункта 4.1 настоящего Положения, временной администрацией иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии, предписания об устранении нарушений требований страхового законодательства Российской Федерации, предусмотренного абзацем третьим пункта 6 статьи 33_6 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-I "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (далее - Закон Российской Федерации N 4015-I) (далее при совместном упоминании - предписание временной администрации);
необходимости проверки принятых временной администрацией мер по устранению нарушений и недостатков, выявленных в ходе ранее проведенной проверки и установленных в акте ранее проведенной проверки, составляемом в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Положения, в отношении которых Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, либо Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) предписание временной администрации не направлялось;
истечения двух месяцев со дня назначения временной администрации.
1.3. Банк России и временная администрация, а также Агентство (в случае возложения функций временной администрации на Агентство), общество с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" (далее - Управляющая компания) (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) осуществляют обмен документами и информацией в связи с проведением проверки в форме электронных документов посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком взаимодействия, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 73_1 частей первой и восьмой статьи 76_9 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - порядок взаимодействия), за исключением случая, установленного абзацем вторым настоящего пункта.
В случае проведения проверки по месту осуществления деятельности временной администрации и указания в заявке о представлении документов (далее - заявка), предусмотренной пунктом 2.6 настоящего Положения, на осуществление обмена документами и информацией на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации Банк России и временная администрация, а также Агентство (в случае возложения функций временной администрации на Агентство), Управляющая компания (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) осуществляют обмен документами и информацией на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации.
1.4. Информация, содержащаяся в документах, связанных с проведением проверок, при ее обработке и использовании Банком России, временной администрацией, Агентством (в случае возложения функций временной администрации на Агентство), Управляющей компанией (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) является конфиденциальной.
Глава 2. Проведение проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии
2.1. Проверка проводится на основании поручения на проведение проверки (далее - поручение), которое должно содержать следующие сведения:
в случае проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, - полное фирменное наименование кредитной организации; основной государственный регистрационный номер (ОГРН); идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
в случае проверки деятельности временной администрации страховой организации, действующей после отзыва лицензии, - полное фирменное наименование страховой организации; основной государственный регистрационный номер (ОГРН); идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
в случае проверки деятельности временной администрации иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии, - полное наименование иностранной страховой организации; наименование филиала, созданного иностранной страховой организацией на территории Российской Федерации; идентификационный номер налогоплательщика (ИНН); номер записи об аккредитации филиала иностранной страховой организации в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;
в случае проверки деятельности временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующей после аннулирования лицензии, - полное фирменное наименование негосударственного пенсионного фонда; основной государственный регистрационный номер (ОГРН); идентификационный номер налогоплательщика (ИНН);
сведения о составе рабочей группы (руководителе рабочей группы, заместителе руководителя рабочей группы (при наличии) и членах рабочей группы с указанием их фамилий, имен, отчеств (последних - при наличии);
дату и номер приказа Банка России о назначении временной администрации;
ссылку на пункт 1 статьи 189_42-1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") в случае проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, действующей после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, пункт 9 статьи 183_15-1 и пункт 10 статьи 183_26-1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в случае проверки деятельности временной администрации страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии, или пункт 6 статьи 33_6 Закона Российской Федерации N 4015-I в случае проверки деятельности временной администрации иностранной страховой организации, действующей после отзыва лицензии;
сведения о форме проведения проверки (по месту осуществления деятельности временной администрации либо дистанционно);
перечень проверяемых вопросов;
сведения о дате начала проверки, а также о дате окончания срока действия поручения, который не должен превышать шестидесяти рабочих дней.
2.2. Поручение, составленное структурным подразделением Банка России, к компетенции которого относится проведение проверок (далее - уполномоченное подразделение Банка России), не позднее шести месяцев со дня наступления одного из случаев, установленных пунктом 1.2 настоящего Положения, подписывается одним из следующих должностных лиц Банка России (далее - должностное лицо Банка России, подписавшее поручение):
Председателем Банка России, первым заместителем Председателя Банка России, заместителем Председателя Банка России (лицами, их замещающими);
руководителем уполномоченного подразделения Банка России (лицом, его замещающим).
2.3. Срок действия поручения может быть продлен по решению должностного лица Банка России, подписавшего поручение, с увеличением срока действия поручения не более чем на тридцать рабочих дней при наличии хотя бы одного из следующих оснований:
необходимости дополнительного изучения рабочей группой документов и (или) информации, связанных с проводимой проверкой;
несвоевременного представления временной администрацией рабочей группе документов, необходимых для проведения проверки;
необходимости уточнения рабочей группой достоверности представленных временной администрацией документов и (или) информации.
2.4. В случае возникновения в ходе проверки оснований для изменения сведений о составе рабочей группы, форме проведения проверки, дате окончания срока действия поручения, а также перечня проверяемых вопросов, указанных в поручении, уполномоченным подразделением Банка России оформляется дополнение к поручению, содержащее дату и номер поручения, в которое вносятся изменения, сведения, указанные в абзацах втором - пятом, седьмом пункта 2.1 настоящего Положения, перечень вносимых изменений.
Дополнение к поручению подписывается должностным лицом Банка России, подписавшим поручение, и является неотъемлемой частью поручения.
2.5. Поручение (дополнение к поручению) направляется уполномоченным подразделением Банка России руководителю временной администрации, либо представителю временной администрации (в случае осуществления представителем Агентства полномочий руководителя временной администрации), либо представителю Управляющей компании (в случае осуществления им полномочий руководителя временной администрации по управлению банком) (далее при совместном упоминании - руководитель временной администрации), Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания поручения (дополнения к поручению).
2.6. Необходимые для проведения проверки документы, в том числе письменные пояснения, запрашиваются рабочей группой на основании заявки, устанавливающей срок и способ их представления.
Заявка подготавливается рабочей группой до дня начала проверки или в ходе проверки и направляется уполномоченным подразделением Банка России руководителю временной администрации не позднее двух рабочих дней, следующих за днем подписания заявки. В случае подготовки заявки до дня начала проверки заявка направляется руководителю временной администрации одновременно с поручением.
2.7. Документы, представляемые временной администрацией на основании заявки, направляются рабочей группе вместе с описью представляемых документов и должны содержать достоверную информацию, необходимую для проведения проверки.
В случае представления временной администрацией указанных в заявке документов на бумажном носителе такие документы должны быть прошиты (в случае если насчитывают более одного листа), пронумерованы, заверены подписью руководителя временной администрации и оттиском печати временной администрации (при наличии) и вместе с описью представляемых документов переданы руководителю рабочей группы нарочным. В случае представления временной администрацией указанных в заявке документов на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации такой носитель информации должен быть передан руководителю рабочей группы нарочным.
2.8. При невозможности представления рабочей группе указанных в заявке документов в установленный в заявке срок руководитель временной администрации представляет руководителю рабочей группы не позднее двух рабочих дней до дня истечения срока для представления документов, установленного в заявке:
письменное объяснение причин неисполнения заявки - в случае отсутствия указанных в заявке документов в распоряжении временной администрации
и (или) ходатайство, содержащее мотивированное обоснование продления срока представления документов, указанных в заявке (далее - ходатайство о продлении срока представления документов), - в случае возникновения обстоятельств, препятствующих представлению документов, указанных в заявке, в установленный в заявке срок.
2.9. Руководитель рабочей группы обязан принять решение о продлении (об отказе в продлении) срока исполнения временной администрацией заявки на основании ходатайства о продлении срока представления документов и направить уведомление о принятом решении руководителю временной администрации в срок не позднее двух рабочих дней, следующих за днем представления руководителем временной администрации ходатайства о продлении срока представления документов.
Руководитель рабочей группы принимает решение об отказе в продлении срока исполнения временной администрацией заявки, в случае если ходатайство о продлении срока представления документов не содержит сведений, подтверждающих возникновение обстоятельств, препятствующих представлению рабочей группе указанных в заявке документов в установленный в заявке срок.
2.10. Руководитель рабочей группы вправе в ходе проведения проверки проводить совещание с руководителем временной администрации с целью получения от руководителя временной администрации необходимых для проведения проверки дополнительных пояснений (информации), а также для обсуждения предварительных результатов проверки.
Форма (очная, дистанционная) и дата проведения совещания определяются руководителем рабочей группы и указываются в приглашении руководителю временной администрации на совещание.
При наличии технической возможности совещание может проводиться с использованием систем аудио- или видео-конференц-связи.
2.11. Руководитель временной администрации обязан осуществлять следующие действия по содействию в проведении проверки:
исполнять заявку в сроки и способом, которые в ней указаны;
представлять руководителю рабочей группы письменное объяснение причин неисполнения заявки и (или) ходатайство о продлении срока представления документов в соответствии с пунктом 2.8 настоящего Положения;
участвовать в совещаниях, проводимых руководителем рабочей группы, для обсуждения предварительных результатов проверки;
представлять руководителю рабочей группы в ходе проводимых руководителем рабочей группы совещаний необходимые для проведения проверки дополнительные пояснения (информацию).
2.12. Днем завершения проверки признается день направления уполномоченным подразделением Банка России руководителю временной администрации и Агентству (в случае возложения функций временной администрации на Агентство) либо Управляющей компании (в случае возложения функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию) акта проверки (не позднее рабочего дня истечения срока действия поручения), оформленного в соответствии с главой 3 настоящего Положения.
В случае если истечение срока действия поручения приходится на день, признаваемый выходным или нерабочим праздничным днем, днем окончания указанного срока считается следующий за ним рабочий день.
В случае прекращения деятельности временной администрации в ходе проведения проверки проверка считается завершенной со дня издания приказа Банка России о прекращении деятельности временной администрации.
Глава 3. Оформление результатов проверки деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, временной администрации страховой организации, временной администрации иностранной страховой организации, временной администрации негосударственного пенсионного фонда, действующих после отзыва (аннулирования) лицензии
