1.1. Код субъекта кредитной истории (далее - субъект) формируется в целях направления запроса о представлении информации о бюро кредитных историй (далее - бюро), в котором (которых) хранится (хранятся) кредитная история (кредитные истории) субъекта, в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) и получения из ЦККИ ответов на указанный запрос в соответствии с частью 7 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Федеральный закон "О кредитных историях").
1.2. Дополнительный код субъекта создается субъектом для каждого пользователя кредитной истории (далее - пользователь) для представления его пользователем в ЦККИ в целях получения пользователем информации из ЦККИ в соответствии с частью 4_2 статьи 5 и частью 7 статьи 13 Федерального закона "О кредитных историях".
1.3. Код субъекта, дополнительный код субъекта должны состоять из комбинации цифр и букв русского алфавита либо комбинации цифр и букв латинского алфавита.
Минимальная длина кода субъекта, дополнительного кода субъекта не должна быть менее четырех знаков, максимальная - более пятнадцати знаков. В коде субъекта и дополнительном коде субъекта регистр букв не учитывается.
1.4. Субъект в целях формирования кода субъекта направляет:
источнику формирования кредитной истории (далее - источник) - обращение субъекта, составляемое в произвольной форме, о формировании кода субъекта с указанием формируемого кода субъекта;
кредитной организации, бюро - обращение субъекта о формировании кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию.
При формировании кода субъекта предыдущий код субъекта аннулируется ЦККИ.
1.5. Субъект в целях формирования дополнительного кода субъекта направляет:
источнику - обращение субъекта о формировании дополнительного кода субъекта, составляемое в произвольной форме, содержащее дополнительный код субъекта;
кредитной организации, бюро - обращение субъекта о формировании дополнительного кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию;
в ЦККИ посредством официального сайта Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сайт Банка России) - обращение субъекта о формировании дополнительного кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию.
1.6. Субъект в целях замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта) направляет:
источнику - обращение субъекта о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), составляемое в произвольной форме, содержащее новый код субъекта (дополнительный код субъекта, который подлежит замене, новый дополнительный код субъекта);
кредитной организации, бюро - обращение субъекта о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию;
в ЦККИ посредством сайта Банка России - обращение субъекта о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию.
1.7. Субъект в целях аннулирования кода субъекта, направляет:
источнику - обращение субъекта об аннулировании кода субъекта, составляемое в произвольной форме;
кредитной организации, бюро - обращение субъекта об аннулировании кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию;
в ЦККИ посредством сайта Банка России - обращение субъекта об аннулировании кода субъекта, содержащее информацию, указанную в приложении 1 к настоящему Указанию.
Аннулирование кода субъекта не требует формирования субъектом нового кода субъекта.
Аннулирование дополнительного кода субъекта осуществляется ЦККИ без обращения субъекта по истечении срока, установленного в части 4_2 статьи 5 Федерального закона "О кредитных историях".
1.8. Обращения субъекта, указанные в пунктах 1.4-1.7 настоящего Указания, принимаются источником, кредитной организацией, бюро при одновременном соблюдении следующих условий:
код субъекта (дополнительный код субъекта) сформирован в соответствии с пунктом 1.3 настоящего Указания;
кредитной организацией, бюро получены в отношении субъекта - физического лица - сведения о фамилии, имени, отчестве (последнем - при наличии), серии и номере документа, удостоверяющего личность (далее - ДУЛ), в отношении субъекта - юридического лица - сведения о наличии у лица, уполномоченного действовать от имени субъекта - юридического лица, полномочий для направления обращения, а также сведения о серии и номере ДУЛ указанного лица;
субъектом подтверждена достоверность сведений, указанных в абзаце третьем настоящего пункта (в том числе путем предъявления оригиналов документов).
В случае если условия абзацев второго - четвертого настоящего пункта не соблюдены, источник, кредитная организация, бюро отказывают субъекту в приеме обращения субъекта.
1.9. Источник не позднее двух рабочих дней со дня приема обращений субъекта, указанных в пунктах 1.4-1.7 настоящего Указания, представляет в бюро информацию соответственно о коде субъекта, о дополнительном коде субъекта (в случае формирования), новом коде субъекта (дополнительном коде субъекта, который подлежит замене, новом дополнительном коде субъекта) (в случае замены), об аннулировании кода субъекта вместе с информацией, указанной в частях 2 и 6 статьи 4 Федерального закона "О кредитных историях" (за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта).