ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 11 августа 2017 года N 4487-У
О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
1. На основании статей 10, 11_2, 11_4, 12, 13 и 23_6 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036; N 49, ст.6336; N 51, ст.6683, ст.6699; 2014, N 6, ст.563; N 19, ст.2311; N 26, ст.3379, ст.3395; N 30, ст.4219; N 40, ст.5317, ст.5320; N 45, ст.6144, ст.6154; N 49, ст.6912; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.37; N 17, ст.2473; N 27, ст.3947, ст.3950; N 29, ст.4355, ст.4357, ст.4385; N 51, ст.7243; 2016, N 1, ст.23; N 15, ст.2050; N 26, ст.3860; N 27, ст.4294, ст.4295; 2017, N 14, ст.2000; N 18, ст.2661, ст.2669; N 25, ст.3596; N 30, ст.4456; N 31, ст.4754) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 9 августа 2017 года N 18) внести в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818, 11 декабря 2014 года N 35134, 15 июня 2015 года N 37658, 13 апреля 2016 года N 41783, 22 мая 2017 года N 46779, следующие изменения.
1.1. Абзац второй пункта 1.2 изложить в следующей редакции:
"Лицензия на осуществление банковских операций выдается на бланке, защищенном от подделок, содержит перечень банковских операций, номер и дату выдачи лицензии. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой банку с универсальной лицензией (банку с базовой лицензией), идентичен регистрационному номеру такого банка, присвоенному Банком России. Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой расчетной небанковской кредитной организации и небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением Через знак "-" префикса "К". Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак "-" префикса "Д". Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой небанковской кредитной организации - центральному контрагенту, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак "-" префикса "ЦК".".
1.2. В абзаце втором подпункта 2.2.1 пункта 2.2 слова "Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755, 14 сентября 2009 года N 14760 ("Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28, от 21 сентября 2009 года N 55) (далее - Указание Банка России N 2005-У)" заменить словами "Указанием Банка России от 3 апреля 2017 года N 4336-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 19 мая 2017 года N 46771 (далее - Указание Банка России N 4336-У)".
1.3. В подпункте 3.1.11 пункта 3.1 слова "в случае направления ходатайства о выдаче лицензии, предусмотренной подпунктом 8.2.3 пункта 8.2 настоящей Инструкции" заменить словами "если в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций указаны операции с драгоценными металлами, требующие использования весоизмерительных приборов и разновесов".
1.4. Абзац второй пункта 6.6 после слов "об их соответствии установленным требованиям" дополнить словами ", а также об оборудовании помещений для совершения операций с ценностями весоизмерительными приборами и разновесами (если предполагается осуществление кредитной организацией операций с драгоценными металлами с использованием таких приборов и разновесов)".
1.5. Абзац четвертый пункта 6.10 после слов "об их соответствии установленным требованиям" дополнить словами ", а также об оборудовании помещений для совершения операций с ценностями весоизмерительными приборами и разновесами (если предполагается осуществление кредитной организацией операций с драгоценными металлами с использованием таких приборов и разновесов)".
1.6. В абзаце шестнадцатом пункта 6.11 слова "- при ходатайстве учредителей кредитной организации о выдаче лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренной подпунктом 8.2.3 пункта 8.2 настоящей Инструкции" заменить словами "если в ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций указаны операции с драгоценными металлами с использованием весоизмерительных приборов и разновесов".
1.7. Пункты 8.2 и 8.3 признать утратившими силу.
1.8. Главу 8 дополнить пунктами 8.8-8.10 следующего содержания:
"8.8. Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов) - по форме приложения 28 к настоящей Инструкции;
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов - по форме приложения 29 к настоящей Инструкции;
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов - по форме приложения 30 к настоящей Инструкции;
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц, привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) - по форме приложения 31 к настоящей Инструкции;
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) - по форме приложения 32 к настоящей Инструкции.
Банк с универсальной лицензией, имеющий лицензию, указанную в абзаце третьем (четвертом или шестом) настоящего пункта, помимо привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации. При этом банк с универсальной лицензией, имеющий лицензию на осуществление банковских операций, указанную в абзаце шестом настоящего пункта, операции с драгоценными металлами, не относящиеся к банковским, вправе осуществлять если это не требует использования весоизмерительных приборов и разновесов.
8.9. Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов) - по форме приложения 33 к настоящей Инструкции;
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов - по форме приложения 34 к настоящей Инструкции;
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц, привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) - по форме приложения 35 к настоящей Инструкции;
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) - по форме приложения 36 к настоящей Инструкции.
Банк с базовой лицензией, имеющий лицензию на осуществление банковских операций, указанную в абзацах третьем или пятом настоящего пункта, помимо привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации. При этом банк с базовой лицензией, имеющий лицензию на осуществление банковских операций, указанную в абзаце пятом настоящего пункта, операции с драгоценными металлами, не относящиеся к банковским, вправе осуществлять, если это не требует использования весоизмерительных приборов и разновесов.
Банк с базовой лицензией осуществляет деятельность с учетом требований, установленных статьей 5_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
8.10. Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии на осуществление банковских операций по форме приложения 38 к настоящей Инструкции, или их допустимые сочетания;
лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии на осуществление банковских операций по форме приложения 39 к настоящей Инструкции, или их допустимые сочетания;
лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии на осуществление банковских операций по форме приложения 40 к настоящей Инструкции, или их допустимые сочетания;
лицензия на осуществление банковских операций для небанковских кредитных организаций - центральных контрагентов, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии на осуществление банковских операций по форме приложения 41 к настоящей Инструкции, или их допустимые сочетания. Данная лицензия предоставляет право на осуществление указанных в лицензии по форме приложения 41 к настоящей Инструкции банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте.
Небанковская кредитная организация, имеющая лицензию на осуществление банковских операций, указанную в абзаце пятом настоящего пункта, помимо привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации если это не требует использования весоизмерительных приборов и разновесов.
Небанковская кредитная организация - центральный контрагент осуществляет деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России от 30 декабря 2016 года N 575-П "О требованиях к управлению рисками, правилам организации системы управления рисками, клиринговому обеспечению, размещению имущества, формированию активов центрального контрагента, а также к кругу лиц, в которых центральный контрагент имеет право открывать торговые и клиринговые счета, и методике определения выделенного капитала центрального контрагента", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 марта 2017 года N 46034 (далее - Положение Банка России N 575-П).".
1.9. Абзац пятнадцатый пункта 9.4 дополнить предложением следующего содержания: "При осуществлении операций с драгоценными металлами, требующих использования весоизмерительных приборов и разновесов, дополнительно должен быть представлен документ, указанный в подпункте 3.1.11 пункта 3.1 настоящей Инструкции.".
1.10. Абзац седьмой пункта 11.5 после слов "заключившими договор имущественного страхования" дополнить словами "; если предполагается осуществление операций с драгоценными металлами, требующих использования весоизмерительных приборов и разновесов, дополнительно должен быть представлен документ, указанный в подпункте 3.1.11 пункта 3.1 настоящей Инструкции".
1.11. В пункте 11_1.3:
абзац второй изложить в следующей редакции:
"являться банком с универсальной лицензией;";
в абзаце пятом слова "Указанием Банка России N 2005-У" заменить словами "Указанием Банка России N 4336-У".
1.12. Название раздела III изложить в следующей редакции:
"Раздел III. Расширение деятельности кредитной организации.
Деятельность банка с универсальной лицензией".
1.13. В пункте 13.1:
в абзаце шестом слова "предусмотренной подпунктом 14.1.2 пункта 14.1 настоящей Инструкции" заменить словами "предоставляющей право на осуществление операций с драгоценными металлами";
в абзаце восьмом слова "Указанием Банка России N 2005-У" заменить словами "Указанием Банка России N 4336-У".
1.14. В пункте 13.2 слова "предусмотренной подпунктом 14.1.3, подпунктом 14.1.4 или подпунктом 14.1.5 пункта 14.1 настоящей Инструкции" заменить словами "предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц".
1.15. В пункте 13.3 после слова "Банк" дополнить словами "с универсальной лицензией", слова "предусмотренной подпунктом 14.1.3 или подпунктом 14.1.4 пункта 14.1 настоящей Инструкции" заменить словами "предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц", слова "оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка" заменить словами "под контролем либо значительным влиянием которых он находится".
1.16. Главу 13 дополнить пунктом 13.4 следующего содержания:
"13.4. Банк с базовой лицензией, соответствующий требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11_2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", вправе направить в Банк России ходатайство о получении универсальной лицензии на осуществление банковских операций. Рассмотрение такого ходатайства и принятие решения по нему осуществляется в порядке, предусмотренном главой 14 настоящей Инструкции, при условии соответствия банка требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11_2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и пунктами 13.1 и 13.2 настоящей Инструкции.".
1.17. Пункт 14.1 изложить в следующей редакции:
"14.1. Банку с универсальной лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов по форме приложения 29 к настоящей Инструкции;
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов по форме приложения 30 к настоящей Инструкции;
универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) по форме приложения 32 к настоящей Инструкции.
Банк с универсальной лицензией, имеющий лицензию, указанную в абзаце втором (третьем или четвертом) настоящего пункта, помимо привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации. При этом банк с универсальной лицензией, имеющий лицензию, указанную в абзаце четвертом настоящего пункта, операции с драгоценными металлами, не относящиеся к банковским, вправе осуществлять, если это не требует использования весоизмерительных приборов и разновесов.
Банку с базовой лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций:
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов по форме приложения 34 к настоящей Инструкции;
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц) по форме приложения 36 к настоящей Инструкции;
базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов по форме приложения 37 к настоящей Инструкции.
Банк с базовой лицензией, имеющий лицензию на осуществление банковских операций, указанную в абзаце седьмом (восьмом или девятом) настоящего пункта, помимо привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации. При этом банк с базовой лицензией, имеющий лицензию на осуществление банковских операций, указанную в абзаце восьмом настоящего пункта, операции с драгоценными металлами, не относящиеся к банковским, вправе осуществлять, если это не требует использования весоизмерительных приборов и разновесов.
Банк с базовой лицензией осуществляет деятельность с учетом требований, установленных статьей 5_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".".
1.18. В пункте 14.2 слова "указанной в подпункте 14.1.3 или подпункте 14.1.4 пункта 14.1 настоящей Инструкции" заменить словами "предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц", слова "статьей 45" заменить словами "статьей 44".
