ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ТЕЛЕГРАММА

от 5 декабря 1994 года N 209-94

О переходе клиента на обслуживание в другой банк

____________________________________________________________________
Не применяется с 20 июня 2001 года на основании
указания Банка России от 15 июня 2001 года N 978-У
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Настоящая телеграмма признавалась утратившей силу с 1 ноября 2000 года на основании Положения Банка России от 8 сентября 2000 года N 120-П.

Положение Банка России от 8 сентября 2000 года N 120-П не применяется в связи с отказом в госрегистрации Министерства юстиции Российской Федерации. - Письмо Минюста России от 27.02.2001 N 07/1909-ЮД.

____________________________________________________________________   

Учитывая поступающие от Главных управлений (Национальных банков) ЦБ РФ запросы по телеграмме N 94-94 от 5 апреля 1994 года, разъясняем:

1. В связи с отсутствием средств на корсчете Комбанка, а также с наличием дебетового сальдо по его корсчету, разрешается переход клиента на обслуживание в другой банк по согласованию с Главным управлением (Национальным банком) ЦБ РФ без одновременной передачи остатков средств по счетам после погашения клиентом задолженности ссудам банка.

2. При переходе клиентов на обслуживание из одного Комбанка в другой банк следует руководствоваться инструкцией Госбанка СССР от 30 октября 1986 года N 28 и дополнениями к ней и статьей 4 Закона РФ "Об основах налоговой системы в Российской Федерации".

Действующие счета клиента в первом банке закрываются.

В банке, из которого уходит клиент, остаются копии документов, находящиеся в юридическом деле клиента.

3. При закрытии расчетного (текущего) счета клиента в банке на основании пункта 1 настоящих указаний остатки средств в другой банк не передаются, а зачисляются на счет 904 "Прочие дебиторы и кредиторы".

Лицевые счета по счету 904, открываемые клиентам при закрытии счета, регистрируются в "Книге регистрации открытых лицевых счетов аналитического учета" по форме 01078006.

Запрещается проводить расходные операции с открытых клиентам лицевых счетов по счету 904.

4. При наличии картотеки неоплаченных расчетных документов "картотека N 2" к счету клиента по платежам, предусмотренным законодательством, банк, в котором закрывается счет клиента, передает по описи документы, хранящиеся в картотеке N 2, в банк по месту открытия нового счета.

В случае поступления в адрес клиента, перешедшего на обслуживание в другой банк, инкассовых поручений, других документов на бесспорное списание средств, указанные документы передаются банком, в котором закрывается счет клиента, по месту открытия нового счета с одновременным уведомлением адресата, выставившего указанный платежный документ.

5. В случае наличия у клиента задолженности по кредитам, предоставленным в счет централизованных ресурсов, рассматривается вопрос о переуступке долга банку, в который переходит клиент, с одновременным переоформлением кредитных договоров на централизованные ресурсы Главным управлением (Национальным банком) ЦБ РФ, коммерческим банком по месту открытия нового счета и клиентом.

6. В случае погашения дебетового сальдо по корсчету Комбанк обязан незамедлительно письменно сообщить клиентам, перешедшим на обслуживание в другой банк, о возобновлении операций по корсчету.

7. Претензии по остаткам средств и задолженности удовлетворяются в порядке, установленном законодательством.

8. Телеграмма Росцентрбанка N 94-94 от 5 апреля 1994 года утрачивает силу.

Доведите содержание настоящих указаний до сведения Комбанков.