ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 15 июня 2010 года N 2467-У

Об особенностях осуществления безналичных расчетов через подразделения расчетной сети Банка России при проведении кредитными организациями электронных платежей на общую сумму документов, принятых от физических лиц для перевода денежных средств без открытия банковского счета органам Федерального казначейства

____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 июля 2013 года на основании
положения Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П
____________________________________________________________________

На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 15 июня 2010 года N 12) настоящее Указание устанавливает особенности осуществления безналичных расчетов через подразделения расчетной сети Банка России при проведении кредитными организациями (их филиалами) электронных платежей на общую сумму документов, принятых от физических лиц (далее - платежные документы физических лиц) для перевода денежных средств без открытия банковского счета территориальным органам Федерального казначейства по субъектам Российской Федерации (далее - органы Федерального казначейства).

Глава 1. Общие положения

1.1. При проведении кредитными организациями (их филиалами) электронных платежей на общую сумму платежных документов физических лиц для перевода денежных средств без открытия банковского счета органам Федерального казначейства информация, содержащаяся в платежных документах физических лиц, направляется кредитной организацией (ее филиалом) в электронном виде в Банк России и передается Банком России органу Федерального казначейства (для дальнейшего доведения до организаций, получающих от органов Федерального казначейства информацию, содержащуюся в платежных документах физических лиц) без последующей передачи платежных документов физических лиц на бумажных носителях.

1.2. Порядок, установленный настоящим Указанием, применяется при одновременном выполнении следующих условий:

при переводе кредитными организациями (их филиалами) денежных средств органам Федерального казначейства на банковские счета, открытые на балансовых счетах N 40101 "Доходы, распределяемые органами Федерального казначейства между бюджетами бюджетной системы Российской Федерации", N 40503 "Счета организаций, находящихся в федеральной собственности. Некоммерческие организации", N 40603 "Счета организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности. Некоммерческие организации", N 40703 "Счета негосударственных организаций. Некоммерческие организации", если корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (ее филиала) и банковский счет органа Федерального казначейства открыты в подразделениях расчетной сети Банка России одного территориального учреждения Банка России (далее - ТУ Банка России);

при наличии соглашения, заключаемого между органом Федерального казначейства и Банком России (в лице ТУ Банка России), определяющего особенности (условия) взаимодействия ТУ Банка России и органа Федерального казначейства при передаче органу Федерального казначейства принятой в электронном виде от кредитных организаций (их филиалов) информации, содержащейся в платежных документах физических лиц (далее - соглашение между органом Федерального казначейства и Банком России);

при наличии соглашения, заключаемого между кредитной организацией (в том числе в лице филиала) и Банком России (в лице ТУ Банка России), определяющего особенности (условия) взаимодействия ТУ Банка России и кредитной организации (ее филиала) при приеме в электронном виде от кредитной организации (ее филиала) информации, содержащейся в платежных документах физических лиц (далее - соглашение между кредитной организацией и Банком России).

1.3. Взаимодействие ТУ Банка России с кредитной организацией (ее филиалом) (далее - кредитная организация) и органом Федерального казначейства осуществляется с использованием сообщений.

В настоящем Указании в качестве сообщений рассматриваются: извещение, содержащее информацию из платежных документов физических лиц (далее - извещение с информацией из платежных документов физических лиц), зашифрованный пакет, квитанция, запрос, подтверждение.

Порядок применения средств криптографической защиты информации при передаче органам Федерального казначейства поступившей от кредитных организаций в электронном виде информации, содержащейся в платежных документах физических лиц, а также порядок обеспечения информационной безопасности при использовании средств криптографической защиты информации определяются в соглашении между органом Федерального казначейства и Банком России и в соглашении между кредитной организацией и Банком России.

1.4. Требования к составу реквизитов сообщений установлены в приложении 1 к настоящему Указанию.

1.5. ТУ Банка России осуществляет обмен сообщениями с кредитной организацией и органом Федерального казначейства согласно графику обмена сообщениями между ТУ Банка России и кредитной организацией, ТУ Банка России и органом Федерального казначейства, установленному в приложении 2 к настоящему Указанию.

Глава 2. Порядок направления кредитной организацией в ТУ Банка России информации, содержащейся в платежных документах физических лиц

2.1. Кредитная организация составляет извещение с информацией из платежных документов физических лиц согласно требованиям приложения 1 к настоящему Указанию и обеспечивает контроль данного сообщения на соответствие указанным требованиям, снабжает кодом аутентификации (далее - КА) на ключе кредитной организации, зашифровывает, в результате чего формируется зашифрованный пакет. Зашифрованный пакет снабжается КА на ключе кредитной организации для направления ТУ Банка России. Для формирования обоих КА используется один и тот же ключ.

2.2. Зашифрованный пакет должен иметь идентификатор зашифрованного пакета, уникальный для рабочего дня, в течение которого составлен зашифрованный пакет, и формироваться в соответствии с требованиями, установленными в приложении 1 к настоящему Указанию.

2.3. Кредитная организация направляет ТУ Банка России зашифрованный пакет по каналам связи не позднее рабочего дня, следующего за днем подтверждения Банком России кредитной организации исполнения платежного поручения в электронном виде на общую сумму принятых кредитной организацией платежных документов физических лиц (далее - платежное поручение на общую сумму платежных документов физических лиц).

2.4. ТУ Банка России осуществляет проверку КА зашифрованного пакета, принятого от кредитной организации, а также проверку соответствия идентификатора зашифрованного пакета требованиям пункта 2.2 настоящего Указания, по завершении которой направляет кредитной организации квитанцию с положительным либо отрицательным результатом проверки зашифрованного пакета, снабженную КА на ключе ТУ Банка России и содержащую реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

2.5. После направления кредитной организации квитанции с отрицательным результатом проверки зашифрованного пакета ТУ Банка России аннулирует зашифрованный пакет.

2.6. Кредитная организация, получившая квитанцию с отрицательным результатом проверки зашифрованного пакета, составляет в соответствии с требованиями пунктов 2.1 и 2.2 настоящего Указания исправленный зашифрованный пакет с новым идентификатором и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения квитанции, направляет его в ТУ Банка России.

2.7. ТУ Банка России осуществляет проверку исправленного зашифрованного пакета в порядке, предусмотренном пунктом 2.4 настоящего Указания.

Глава 3. Порядок передачи ТУ Банка России органу Федерального казначейства информации, содержащейся в платежных документах физических лиц

3.1. При положительном результате проверки зашифрованного пакета согласно пункту 2.4 настоящего Указания (в том числе направленного кредитной организацией позднее рабочего дня, следующего за днем подтверждения Банком России кредитной организации исполнения платежного поручения на общую сумму платежных документов физических лиц) ТУ Банка России направляет зашифрованный пакет по каналам связи органу Федерального казначейства.

3.2. После получения органом Федерального казначейства зашифрованного пакета и завершения проверки КА зашифрованного пакета орган Федерального казначейства направляет ТУ Банка России квитанцию, снабженную КА на ключе органа Федерального казначейства и содержащую реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.3. При получении от органа Федерального казначейства квитанции с отрицательным результатом проверки КА зашифрованного пакета ТУ Банка России (при необходимости - совместно с органом Федерального казначейства) безотлагательно принимает меры по устранению причины, которая привела к отрицательному результату проверки КА зашифрованного пакета.

3.4. При положительных результатах проверки КА зашифрованного пакета органом Федерального казначейства проводится расшифрование зашифрованного пакета, проверка КА извещения с информацией из платежных документов физических лиц, проверка соответствия структуры указанного извещения требованиям приложения 1 к настоящему Указанию, проверка соответствия номера банковского счета органа Федерального казначейства, указанного в извещении с информацией из платежных документов физических лиц, перечню банковских счетов, по которым данный орган Федерального казначейства получает извещения с информацией из платежных документов физических лиц. При положительных результатах всех проверок, предусмотренных настоящим пунктом, орган Федерального казначейства направляет ТУ Банка России подтверждение о положительных результатах указанных проверок (далее - подтверждение), снабженное КА на ключе органа Федерального казначейства и содержащее реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.5. Извещения с информацией из платежных документов физических лиц передаются организациям, получающим от органов Федерального казначейства информацию, содержащуюся в платежных документах физических лиц, при положительных результатах всех проверок, проведенных органом Федерального казначейства согласно пункту 3.4 настоящего Указания.

3.6. При невозможности расшифрования зашифрованного пакета органом Федерального казначейства, а также при отрицательных результатах любой из проверок, предусмотренных пунктом 3.4 настоящего Указания, орган Федерального казначейства направляет ТУ Банка России запрос, снабженный КА на ключе органа Федерального казначейства и содержащий реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.7. ТУ Банка России после получения запроса (подтверждения) от органа Федерального казначейства проводит проверку КА запроса (подтверждения) и проверку его реквизитов на предмет соответствия их значений требованиям приложения 1 к настоящему Указанию, после чего направляет органу Федерального казначейства квитанцию, снабженную КА ТУ Банка России и содержащую реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.8. При получении органом Федерального казначейства квитанции с отрицательным результатом проверки запроса (подтверждения) согласно пункту 3.7 настоящего Указания органом Федерального казначейства (при необходимости - совместно с ТУ Банка России) выясняется причина, которая привела к отрицательному результату проверки запроса (подтверждения), и принимаются меры по ее устранению.

3.9. При положительных результатах проверки запроса (подтверждения) согласно пункту 3.7 настоящего Указания ТУ Банка России направляет запрос (подтверждение) по каналам связи кредитной организации - составителю извещения с информацией из платежных документов физических лиц.

3.10. После получения запроса (подтверждения) кредитной организацией и проведения проверки КА запроса (подтверждения), а также проверки соответствия реквизитов запроса (подтверждения) требованиям приложения 1 к настоящему Указанию, кредитная организация направляет ТУ Банка России квитанцию, снабженную КА кредитной организации и содержащую реквизиты, предусмотренные приложением 1 к настоящему Указанию.

3.11. При отрицательных результатах проверки запроса (подтверждения), проведенной согласно пункту 3.10 настоящего Указания, ТУ Банка России (при необходимости с привлечением кредитной организации) безотлагательно принимает меры по устранению причины, которая привела к отрицательному результату проверки запроса (подтверждения).

3.12. При положительных результатах проверки запроса, проведенной согласно пункту 3.10 настоящего Указания, кредитная организация составляет в соответствии с требованиями пунктов 2.1 и 2.2 настоящего Указания исправленный зашифрованный пакет с новым идентификатором (в том числе на основании исправленного извещения с информацией из платежных документов физических лиц) и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса, направляет его ТУ Банка России для передачи органу Федерального казначейства в порядке, предусмотренном настоящим Указанием.

3.13. После получения подтверждения кредитной организацией и при положительных результатах проверки подтверждения, проведенной согласно пункту 3.10 настоящего Указания, кредитная организация вправе не передавать получателю (органу Федерального казначейства) платежные документы физических лиц, реквизиты которых содержатся в извещении с информацией из платежных документов физических лиц, на которое получено данное подтверждение.

3.14. Информация, содержащаяся в платежных документах физических лиц, поступившая в виде извещений в порядке, предусмотренном настоящим Указанием, используется аналогично платежным документам физических лиц, полученным на бумажных носителях.

Значения реквизитов извещения с информацией из платежных документов физических лиц (в том числе в случае несоответствия значений реквизитов указанного извещения требованиям настоящего Указания или значениям реквизитов исполненного платежного поручения на общую сумму платежных документов физических лиц) уточняются кредитной организацией при обращении к ней организации, получившей от органа Федерального казначейства информацию, содержащуюся в платежных документах физических лиц, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного обращения, без участия ТУ Банка России и органа Федерального казначейства.

При необходимости кредитной организацией может быть составлен в соответствии с требованиями пунктов 2.1 и 2.2 настоящего Указания исправленный зашифрованный пакет с новым идентификатором (в том числе на основании исправленного извещения с информацией из платежных документов физических лиц) и направлен ТУ Банка России для передачи органу Федерального казначейства в порядке, предусмотренном настоящим Указанием.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 15 июля 2010 года.

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.Игнатьев

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

29 июня 2010 года,

регистрационный N 17633

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 15 июня 2010 года N 2467-У
"Об особенностях осуществления
безналичных расчетов через
подразделения расчетной сети
Банка России при проведении
кредитными организациями
электронных платежей
на общую сумму документов,
принятых от физических лиц
для перевода денежных средств
без открытия банковского счета
органам Федерального казначейства"

     

Требования к составу реквизитов сообщений

1. Извещение с информацией из платежных документов физических лиц состоит из четырех частей:

призначной группы реквизитов;

ссылочной группы реквизитов;

общей части, содержащей значения полей платежного поручения на общую сумму платежных документов физических лиц;

повторяющейся последовательности записей, содержащей значения части полей из платежных документов физических лиц, не включенных в платежное поручение на общую сумму платежных документов физических лиц.

1.1. Призначная группа реквизитов включает:

номер извещения с информацией из платежных документов физических лиц, уникальный для рабочего дня, в течение которого составлено данное сообщение;

дату составления извещения с информацией из платежных документов физических лиц;

идентификатор кредитной организации - составителя извещения с информацией из платежных документов физических лиц, в качестве которого используются знаки с 3-го по 9-й разряды банковского идентификационного кода (БИК) участника расчетов на территории Российской Федерации в соответствии со Справочником банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России), структура которого предусмотрена Положением Банка России от 6 мая 2003 года N 225-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 июня 2003 года N 4669, 28 декабря 2005 года N 7322, 23 августа 2006 года N 8160, 30 марта 2007 года N 9197, 22 мая 2007 года N 9507, 6 июля 2009 года N 14229, 2 декабря 2009 года N 15354 ("Вестник Банка России" от 20 июня 2003 года N 34, от 18 января 2006 года N 1, от 30 августа 2006 года N 48, от 11 апреля 2007 года N 19, от 30 мая 2007 года N 32, от 15 июля 2009 года N 42, от 9 декабря 2009 года N 70);

идентификатор органа Федерального казначейства - получателя извещения с информацией из платежных документов физических лиц, являющийся уникальным в ТУ Банка России для данного органа Федерального казначейства;

фамилию, инициалы, адрес электронной почты и номер телефона должностного лица кредитной организации, ответственного за составление извещения с информацией из платежных документов физических лиц.

Перечень идентификаторов кредитных организаций - составителей извещений с информацией из платежных документов физических лиц, перечень идентификаторов органов Федерального казначейства - получателей извещений с информацией из платежных документов физических лиц доводится ТУ Банка России до кредитной организации согласно условиям соглашения между кредитной организацией и Банком России до органа Федерального казначейства согласно условиям соглашения между органом Федерального казначейства и Банком России.

1.2. Ссылочная группа реквизитов включает: