ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 24 апреля 2009 года N 57-Т

О заключении Генерального соглашения о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения

____________________________________________________________________
Отменено с 9 ноября 2011 года на основании
письма Банка России от 1 ноября 2011 года N 154-Т
____________________________________________________________________

В связи с принятием Указания Банка России от 23 марта 2009 года N 2202-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 16 октября 2008 года N 323-П "О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения" (зарегистрировано Министерством юстиции Российской Федерации 16 апреля 2009 года N 13774, опубликовано в "Вестнике Банка России" от 22 апреля 2009 года N 24) (далее - Указание N 2202-У) приложение 1 к Положению Банка России от 16 октября 2008 года N 323-П "О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения" (далее - Положение N 323-П), устанавливающее форму Генерального соглашения о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения (далее - Генеральное соглашение), утратит силу 23 мая 2009 года (по истечении тридцати дней после дня официального опубликования Указания N 2202-У).

Начиная с 23 мая 2009 года Банк России заключает кредитные договоры в соответствии с Положением N 323-П только с кредитными организациями, заключившими с Банком России Генеральные соглашения на условиях, приведенных в приложении 1 к настоящему письму.

Территориальные учреждения Банка России информируют Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках о заключении с кредитными организациями Генеральных соглашений на условиях, приведенных в приложении 1 к настоящему письму, не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения Генерального соглашения.

Пример заполнения поля "назначение платежа" платежного поручения, направляемого в Расчетную палату ММВБ при осуществлении расчетов по погашению кредита и уплате процентов, приведен в приложении 2 к настоящему письму.

Примеры формирования кредитными организациями сообщений SWIFT в формате MT198 по платежам по кредитным договорам приведены в приложении 3 к настоящему письму.

Образец письма кредитной организации с просьбой о досрочном исполнении обязательств перед Банком России по кредитам и рекомендации по его направлению приведены в приложении 4 к настоящему письму.

Настоящее письмо подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России".

Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных организаций, заключивших с Банком России Генеральные соглашения по форме приложения 1 к Положению N 323-П.

Приложения:

1. Генеральное соглашение о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения на 11 листах.

2. Пример заполнения поля "назначение платежа" платежного поручения, направляемого в Расчетную палату ММВБ при осуществлении расчетов по погашению кредита и уплате процентов, на 1 листе.

3. Примеры формирования кредитными организациями сообщений SWIFT в формате MT198 по платежам по кредитным договорам на 2 листах.

4. Образец письма кредитной организации с просьбой о досрочном исполнении обязательств перед Банком России по кредитам и рекомендации по его направлению на 3 листах.

И.о. председателя
Центрального банка
Российской Федерации
А.В.Улюкаев

Приложение 1
к письму Банка России
от 24 апреля 2009 года N 57-Т

     
Генеральное соглашение N _______
о предоставлении Банком России кредитной организации кредитов без обеспечения

Раздел 1. Предмет Соглашения

1.1. Предметом настоящего Соглашения являются отношения Сторон при заключении и исполнении кредитных договоров без обеспечения (далее - кредитный договор) в соответствии с Положением Банка России от 16 октября 2008 года N 323-П "О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения" (с изменениями и дополнениями) (далее - Положение).

Раздел 2. Заключение кредитных договоров

2.1. Заключение Сторонами каждого кредитного договора осуществляется по результатам кредитного аукциона, проводимого с использованием Системы электронных торгов ЗАО "Московская межбанковская валютная биржа" (далее - ММВБ) в порядке, установленном Положением.

Заключение кредитного договора Сторонами осуществляется в Системе электронных торгов ММВБ в порядке, установленном правилами ММВБ.

2.2. Кредитная организация вправе участвовать в кредитном аукционе в случае установления для нее Банком России лимита на заявки, отличного от нуля.

2.3. Заключение кредитного договора осуществляется путем обмена электронными документами (заявка Кредитной организации и содержащее ставку отсечения подтверждение Банка России) в соответствии с правилами ММВБ.

2.4. Кредитный договор считается заключенным с момента его регистрации в Системе электронных торгов ММВБ в соответствии с правилами ММВБ.

Раздел 3. Порядок исполнения обязательств и проведения расчетов по кредитным договорам

3.1. Кредит предоставляется Банком России путем перечисления денежных средств на банковский счет Кредитной организации, открытый в Небанковской кредитной организации закрытое акционерное общество "Расчетная палата ММВБ" (далее - Расчетная палата ММВБ).

Если день предоставления кредита совпадает с днем погашения кредита по иному кредитному договору, кредит предоставляется путем направления предоставляемого кредита на погашение суммы основного долга по кредиту, подлежащему погашению в этот день по иному кредитному договору, в том числе предоставленному до заключения настоящего Соглашения.

3.2. При предоставлении кредита путем перечисления денежных средств на банковский счет Кредитной организации, открытый в Расчетной палате ММВБ, обязанности Банка России по кредитному договору считаются исполненными в момент зачисления денежных средств на корреспондентский счет Расчетной палаты ММВБ, открытый в Отделении N 1 Московского ГТУ Банка России.

3.3. При предоставлении кредита путем направления предоставляемого кредита на погашение суммы основного долга по кредиту, подлежащему погашению в этот день по иному кредитному договору, Стороны исходят из следующего:

если сумма предоставляемого кредита равна или меньше суммы основного долга, подлежащей погашению в день предоставления кредита, предоставляемый кредит полностью направляется на погашение суммы основного долга по всем кредитным договорам, подлежащей погашению в день предоставления кредита, и денежные средства для зачисления на банковский счет Кредитной организации в Расчетной палате ММВБ Банком России не направляются;

если сумма предоставляемого кредита больше суммы основного долга, подлежащей погашению в день предоставления кредита, то Банк России направляет для зачисления на банковский счет Кредитной организации в Расчетной палате ММВБ сумму, превышающую сумму основного долга, подлежащую погашению в день предоставления кредита.

При направлении предоставляемого кредита на погашение кредитов, подлежащих погашению в этот день, погашение сумм основного долга по кредитным договорам осуществляется в порядке возрастания номеров кредитных договоров, присвоенных при их регистрации в Системе электронных торгов ММВБ (далее - уникальный номер), за счет предоставляемых кредитов по кредитным договорам в порядке возрастания уникальных номеров кредитных договоров.

3.4. Кредитный договор не подлежит исполнению Банком России в части предоставления кредита, если на день предоставления кредита, установленный кредитным договором, у Кредитной организации имеются просроченные денежные обязательства по операциям с Банком России, о чем Банк России уведомляет Кредитную организацию через ММВБ не позднее 12.00 по московскому времени дня предоставления кредита, установленного соответствующим кредитным договором.

В случае если лимит на заявки, доведенный до сведения Кредитной организации до проведения кредитного аукциона, превышает максимальную величину лимита на заявки, рассчитанную в соответствии с Положением, то кредит Банком России предоставляется по кредитному договору (кредитным договорам) в сумме, не превышающей максимальную величину лимита на заявки, рассчитанную в соответствии с Положением (кредиты предоставляются Банком России в порядке возрастания уникальных номеров кредитных договоров).

3.5. В день погашения суммы основного долга по кредиту Кредитная организация обязана уплатить сумму основного долга, не погашенного за счет предоставляемого кредита в соответствии с абзацем вторым пункта 3.1 и пунктом 3.3 настоящего Соглашения.

В день уплаты процентов Кредитная организация обязана уплатить проценты в полном размере.

В день погашения суммы основного долга по кредиту и(или) уплаты процентов Кредитная организация с учетом пункта 3.3 настоящего Соглашения обязана не позднее 16.00 по московскому времени дать платежное поручение на сумму основного долга по кредиту (кредитам) и отдельное платежное поручение на общую сумму процентов по кредиту (нескольким погашаемым кредитам) и обеспечить наличие денежных средств в необходимом объеме на своем банковском счете в Расчетной палате ММВБ для исполнения обязательств по погашению суммы основного долга и уплате процентов Банку России.

Перечисление денежных средств с банковского счета Кредитной организации, открытого в Расчетной палате ММВБ, в части суммы основного долга по кредиту (кредитам) осуществляется на лицевой счет N 47422810300000000117, открытый в Расчетной палате ММВБ.

Перечисление денежных средств с банковского счета Кредитной организации, открытого в Расчетной палате ММВБ, в части процентов по кредиту (кредитам) осуществляется на лицевой счет N 47422810600000000118, открытый в Расчетной палате ММВБ.

В поле "назначение платежа" платежного поручения перечисляются разделяемые знаком "." восьмиразрядные (девятиразрядные) уникальные номера кредитных договоров и дается ссылка на Положение. При этом в поле "назначение платежа" указываются все кредитные договоры, участвующие в расчете суммы, определяемой в соответствии с пунктом 3.3 настоящего Соглашения.*3.5.6)

Требования Банка России к Кредитной организации по кредитному договору считаются исполненными с учетом абзаца второго пункта 3.1 настоящего Соглашения в момент списания денежных средств, направленных в соответствии с настоящим пунктом в пользу Банка России с банковского счета Кредитной организации, открытого в Расчетной палате ММВБ.

3.6. Кредитная организация направляет в Банк России информацию о платежах по кредитным договорам в срок не позднее 17.00 по московскому времени дня осуществления платежа. Информация направляется в форме сообщения SWIFT в формате MT198 с указанием суммы платежа и уникальных номеров кредитных договоров, по которым осуществляются соответствующие расчеты.*3.6)

Сообщения SWIFT в формате MT198 должны содержать информацию о каждом кредитном договоре, участвующем в расчете суммы, рассчитываемой Кредитной организацией с учетом пункта 3.3 настоящего Соглашения. При этом в одно сообщение может быть объединена информация о нескольких кредитных договорах.

Если Кредитная организация не имеет технической возможности направления в Банк России сообщений SWIFT, она письменно извещает об этом Банк России. В письме указывается адрес электронной почты, с которого будет направляться информация о платежах по кредитным договорам.

В этом случае информация о платежах по кредитным договорам направляется в Банк России с адреса электронной почты, указанного в письме Кредитной организации, на адрес gwsend@msd.cbr.ru. Тема письма заполняется по правилам заполнения поля :20: сообщения SWIFT в формате MT198; в теле письма указывается информация в соответствии с правилами заполнения поля :77Е: сообщения SWIFT в формате МТ198.

3.7. Кредитная организация с согласия Банка России может досрочно исполнить обязательства перед Банком России по предоставленным в соответствии с Положением кредитам (далее - досрочное погашение).*3.7)

Досрочное погашение осуществляется в соответствии с пунктом 3.5 в порядке очередности, установленной в пункте 5.4 настоящего Соглашения.

При досрочном погашении абзац второй пункта 3.1 и пункт 3.3 настоящего Соглашения не применяются.

Банк России может отказать Кредитной организации в досрочном погашении кредита.

Банк России через Систему электронных торгов ММВБ и(или) письменно уведомляет Кредитную организацию о согласовании условий досрочного погашения или об отказе в досрочном погашении кредита (кредитов).

Раздел 4. Порядок начисления процентов

4.1. Кредитная организация уплачивает Банку России проценты на сумму кредита в размере, установленном кредитным договором.

4.2. Если иное не указано в пункте 4.3 настоящего Соглашения, проценты уплачиваются Кредитной организацией в полной сумме в день погашения кредита.

4.3. Банк России при проведении кредитного аукциона по предоставлению кредитов со сроком свыше 95 дней может предусмотреть условие о ежеквартальной уплате процентов. В этом случае проценты по кредиту за истекший квартал подлежат уплате кредитной организацией в первый рабочий день следующего квартала, если иное не предусмотрено Банком России при проведении кредитного аукциона.

4.4. Проценты по кредиту начисляются по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту на начало операционного дня.

Начиная со дня, следующего за днем погашения кредита, определенным кредитным договором, проценты не начисляются.