О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских ... от 04 октября 2005

Недействующий

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 4 октября 2005 года N 1624-У

О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"

____________________________________________________________________
Утратило силу с 11 мая 2010 года на основании
Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И
____________________________________________________________________

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 9 сентября 2005 года N 18) внести в Инструкцию Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года N 5551 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004 года N 15), следующие изменения:

1.1. Абзац второй преамбулы после слова "инвестициями" дополнить словами ", а также порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств по решению учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц),".

1.2. В подпункте 3.1.10 пункта 3.1:

в абзаце втором слова ", оборудованию помещений для совершения операций с ценностями охранно-пожарной и тревожной сигнализацией" заменить словами "помещений для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией)";

абзац пятый изложить в следующей редакции:

"документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие охранного предприятия на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора на оказание охранных услуг;";

в абзаце шестом слова "организации, осуществляющей охранную деятельность" заменить словами "охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение о заключении договора на оказание охранных услуг";

абзац девятый признать утратившим силу;

дополнить абзацами десятым - шестнадцатым следующего содержания:

"Если денежная наличность кредитной организации будет застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, должны быть представлены следующие документы:

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие страховой организации на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора имущественного страхования;

лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации;

документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией), составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченным лицом страховой организации и лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации;

план расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).

В случае принятия решения об указанном страховании денежной наличности и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта, не требуется.

Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за сроками действия договоров имущественного страхования. В течение пяти рабочих дней после окончания срока действия договора имущественного страхования кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок, либо документы, предусмотренные абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта.".

1.3. Второе предложение подпункта 3.2.5 пункта 3.2 исключить.

1.4. В пункте 6.6:

в абзаце первом слова "девяносто календарных дней" заменить словами "трех месяцев";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации подготавливает либо заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, и об их соответствии установленным требованиям (далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России). Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае вышеуказанного страхования денежной наличности и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 199-П, не осуществляется.".

1.5. Абзац четвертый пункта 6.10 дополнить словами ", либо о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе, и об их соответствии установленным требованиям".

1.6. Абзац третий пункта 6.16 после слов "в приложении 1 к настоящей Инструкции," дополнить словами "заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России,".

1.7. Пункт 9.4 изложить в следующей редакции:

"9.4. Помещения подразделений кредитной организации (филиала) для совершения операций с ценностями должны соответствовать требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо должны быть представлены документы, предусмотренные нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе.".

1.8. Пункт 9.6 изложить в следующей редакции:

"9.6. Кредитно-кассовый офис в установленном Банком России порядке вправе осуществлять операции по предоставлению денежных средств субъектам малого предпринимательства* и физическим лицам, а также по их возврату (погашению), осуществлять кассовое обслуживание юридических и физических лиц.

Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824 ("Вестник Банка России" от 9 июня 2004 года N 33) (далее - Инструкция Банка России N 113-И).

В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале.

Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации (филиала).".

1.9. В пункте 9.8:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России N 113-И.";

дополнить абзацем следующего содержания:

"Порядок открытия (закрытия) обменного пункта, а также перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок, которые он вправе осуществлять, установлены Инструкцией Банка России N 113-И.".

1.10. В пункте 9.10:

после слов "по местонахождению подразделения кредитной организации (филиала)" дополнить словами "в порядке, установленном Банком России,"; слова "внутренних структурных" исключить;

дополнить абзацем следующего содержания:

"Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (по местонахождению) внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления о его открытии (закрытии) направляет в кредитную организацию (филиал) сообщение (в произвольной форме) о внесении сведений об открытии (закрытии) подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.".

1.11. В пункте 9.13:

в абзаце втором слова "не проверяет соответствие помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и не подготавливает соответствующее заключение" заменить словами "не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России";

в абзаце четвертом слова ", представляемыми в территориальное учреждение Банка России одновременно с документами об открытии подразделения," исключить.

1.12. В абзаце седьмом пункта 11.6:

первое предложение дополнить словами "(вместо документа, предусмотренного абзацем пятым указанного подпункта, представляется договор на оказание охранных услуг; вместо документа, предусмотренного абзацем одиннадцатым указанного подпункта, представляется договор имущественного страхования)";

второе предложение после слов "ее руководителем" дополнить словами "; документ, предусмотренный абзацем тринадцатым указанного подпункта, подписывается руководителем кредитной организации и уполномоченным лицом страховой организации, заключившими договор страхования".

1.13. Абзац четвертый пункта 11.9, абзац первый пункта 12.4 и абзац первый пункта 12.10 дополнить предложением следующего содержания: "В случае страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 199-П, не осуществляется.".

1.14. Второе предложение абзаца первого подпункта 11.9.1 пункта 11.9 после слов "в приложении 1 к настоящей Инструкции," дополнить словами "заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России,".

1.15. В абзаце втором пункта 12.2, в абзаце четвертом пункта 12.3 и в абзаце втором пункта 12.9:

первое предложение дополнить словами "(вместо документа, предусмотренного абзацем пятым указанного подпункта представляется договор на оказание охранных услуг; вместо документа, предусмотренного абзацем одиннадцатым указанного подпункта, представляется договор имущественного страхования)";

второе предложение дополнить словами "; документ, предусмотренный абзацем тринадцатым указанного подпункта, подписывается руководителем кредитной организации (руководителем ее филиала) и уполномоченным лицом страховой организации, заключившими договор страхования".

1.16. Пункт 14.11 изложить в следующей редакции:

"14.11. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом пункта 14.10 настоящей Инструкции, при условии представления кредитной организацией всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых она действовала до расширения деятельности (за исключением лицензии, указанной в подпункте 14.1.2 настоящей Инструкции), направляет в кредитную организацию или выдает под расписку ее уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций, полученной в связи с расширением деятельности.

Порядок представления в территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до расширения деятельности, определяется иными нормативными актами Банка России.".

1.17. Абзац первый пункта 19.9 изложить в следующей редакции:

"Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 19.8 настоящей Инструкции, при условии представления кредитной организацией свидетельства о ее государственной регистрации по форме, установленной Банком России (при его наличии), и всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых она действовала до их замены, направляет в кредитную организацию или выдает под расписку ее уполномоченному лицу оригинал свидетельства, выданного уполномоченным регистрирующим органом, 1 экземпляр зарегистрированных изменений в устав кредитной организации по форме приложения 20 к настоящей Инструкции и 1 экземпляр лицензии на осуществление банковских операций с указанием нового наименования кредитной организации.

Порядок представления в территориальное учреждение Банка России документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, на основании которых кредитная организация действовала до государственной регистрации изменений, вносимых в устав и связанных с изменением ее наименования, определяется иными нормативными актами Банка России.".

1.18. В пункте 20.3:

абзац первый дополнить словами ", либо должны быть представлены документы, предусмотренные нормативными актами Банка России для случая страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе";

абзац пятый дополнить предложением следующего содержания: "В случае страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности новых помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 199-П, не осуществляется.".

1.19. В абзаце четвертом пункта 20.4:

второе предложение дополнить словами "; документ, предусмотренный абзацем тринадцатым указанного подпункта, подписывается руководителем кредитной организации и уполномоченным лицом страховой организации, заключившими договор страхования".

1.20. В абзаце пятом пункта 20.11 и в абзаце пятом пункта 20.12:

1.21. В абзацах четвертом и пятом пункта 20.11, в абзацах четвертом и пятом пункта 20.12 слова "не проводилась проверка соответствия новых помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России" заменить словами "не осуществлялась проверка и не подготавливалось заключение о соответствии новых помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России".

1.22. В подпункте 20.11.1 пункта 20.11:

Этот документ входит в профессиональные
справочные системы «Кодекс» и «Техэксперт»