60. Базируясь на существующих международных стандартах KYC, национальные инспекторы должны определить практику надзора, которой следует руководствоваться в KYC-программах банков. Существенные элементы, представленные в этом документе, должны обеспечивать четкие инструкции для инспекторов по выполнению работы, связанной с разработкой или усовершенствованием национальной надзорной (инспекторской) деятельности.
61. Кроме определения основных элементов, которых должны придерживаться банки, на инспекторов возлагается ответственность по мониторингу за применением банками надежных процедур KYC и поддержанию этических и профессиональных стандартов на постоянной основе. Инспекторы должны обеспечивать наличие соответствующего внутреннего контроля, а также работу банков согласно регуляторным инструкциям и инструкциям по надзору. Процесс надзора должен включать не только проверку политики и процедур, но также просмотр файлов (картотек) клиентов и выборку некоторых счетов. Инспекторы должны всегда иметь право доступа ко всем документам, связанным со счетами, которые обслуживаются по той юрисдикции, включая любой анализ, осуществленный банком для установления необычных или подозрительных трансакций.
62. К обязанностям инспекторов относится не только обеспечение соблюдения соответствующими банками высоких стандартов KYC для защиты собственной безопасности и надежности, но также защита целостности своих национальных банковских систем. Инспекторы должны дать четко понять, что они примут надлежащие меры, которые могут быть жесткими и публичными, если это будет вызвано обстоятельствами, против банков и их работников, которые демонстративно не выполняют собственные внутренние процедуры и регуляторные требования. Кроме того, инспекторы должны требовать, чтобы банки знали и уделяли особое внимание операциям, которые подпадают под юрисдикцию, стандарты которой считаются неадекватными FATF, и некоторые национальные органы составили перечень стран и юрисдикций, правовой и административный порядок которых не отвечает международным стандартам по борьбе с отмыванием денег. Такие данные должны быть составляющей политики и процедур KYC для банка.