3.1. Стороны обязуются:
3.1.1. Соблюдать условия проведения депозитных операций, установленные Генеральным соглашением и Положением.
3.1.2. Обеспечивать конфиденциальность содержания совершаемых депозитных операций.
3.1.3. Не отказываться от исполнения обязательств по совершенным депозитным операциям.
3.1.4. Не взимать комиссионных сборов за проведение депозитных операций.
3.2. Кредитная организация обязуется:
3.2.1. В установленный срок перечислить указанную в Документарном подтверждении переговоров сумму денежных средств на отдельный лицевой счет по учету депозита, открытый в ОПЕРУ-1 при Банке России, в порядке, установленном пунктом 2.6 Генерального соглашения.
3.2.2. Не уступать третьим лицам право требования денежных средств, размещенных в депозит в Банке России.
3.2.3. Не предъявлять требования о досрочном возврате средств, размещенных в депозит в Банке России.
3.2.4. Подпункт утратил силу с 26 августа 2007 года - указание Банка России от 23 июля 2007 года N 1870-У. - См. предыдущую редакцию.
3.2.5. Не предъявлять требования о возврате суммы размещенного депозита до востребования в день поступления (перечисления) средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России (подпункт в редакции, введенной в действие с 26 августа 2007 года указанием Банка России от 23 июля 2007 года N 1870-У, - см. предыдущую редакцию).
3.3. Банк России обязуется:
3.3.1. В установленный срок возвратить сумму депозита на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, и уплатить Кредитной организации проценты по указанной в Документарном подтверждении переговоров ставке в порядке, установленном в пункте 2.7 Генерального соглашения.
3.3.2. В случае перечисления Кредитной организацией на счет по учету депозита, открытый в Банке России, денежных средств в сумме, меньшей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную в депозит сумму денежных средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.3.3. В случае перечисления Кредитной организацией денежных средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в срок, отличный от установленного Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, перечисленную им сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
3.3.4. В случае перечисления Кредитной организацией средств на счет по учету депозита, открытый в Банке России, в сумме большей, чем сумма, установленная Документарным подтверждением переговоров, не позднее следующего рабочего дня возвратить на корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, излишне перечисленную сумму средств, при этом проценты на указанную сумму не начисляются.
Начисление процентов на перечисленную сумму депозита, установленную Документарным подтверждением переговоров, произвести в порядке, установленном пунктом 2.5 Генерального соглашения.
3.3.5. В случае неисполнения обязательств по депозитной операции уплатить Кредитной организации штраф за один день в размере двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную дату возврата депозита и уплаты процентов Кредитной организации, деленной на 365 (366) дней, от суммы невозвращенного депозита.
Одновременно доначислить и уплатить Кредитной организации проценты на остаток задолженности по основному долгу по депозиту за фактическое количество календарных дней просрочки возврата депозита (начиная со дня, следующего за днем, установленным Кредитной организации России для возврата депозита и уплаты процентов, до дня фактического исполнения Банком России обязательств по депозитной операции включительно) (абзац в редакции, введенной в действие с 26 августа 2007 года указанием Банка России от 23 июля 2007 года N 1870-У, - см. предыдущую редакцию).
3.3.6. В случае излишнего взыскания денежных средств с Кредитной организации в погашение требований Банка России по штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Кредитной организацией обязательств по депозитным операциям - возвратить денежные средства, излишне взысканные Банком России, на Корреспондентский субсчет Кредитной организации, открытый ее Московскому филиалу, либо на Корреспондентский счет (иной Корреспондентский (Корреспондентские) субсчет (субсчета) Кредитной организации, открытый (открытые) в подразделении (подразделениях) расчетной сети Банка России, и уплатить Кредитной организации проценты на сумму излишне взысканных денежных средств. Банк России самостоятельно определяет Корреспондентский счет (Корреспондентский субсчет) Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России, на который осуществляется возврат излишне взысканных средств и уплата процентов за излишне взысканные средства.
Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Расчет суммы указанных процентов осуществляется за все календарные дни, начиная с календарного дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, и до календарного дня возврата излишне взысканных денежных средств Кредитной организации включительно. При расчете суммы процентов учитывается количество календарных дней в году. При этом расчет суммы указанных процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 365 дней, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством 366 дней, производится из расчета 366 календарных дней в году.
(Подпункт дополнительно включен с 26 августа 2007 года указанием Банка России от 23 июля 2007 года N 1870-У)
3.4. При возникновении у Кредитной организации просроченной задолженности по кредиту Банка России в течение срока действия совершенной с Банком России депозитной операции Банк России на основании статьи 410 Гражданского кодекса Российской Федерации вправе прекратить неисполненное Кредитной организацией обязательство по кредиту зачетом денежных средств, размещенных Кредитной организацией на счете по учету депозита, открытом в Банке России, и процентов, начисленных по депозиту, о чем Кредитная организация извещается в простой письменной форме.
При этом зачет сумм встречных требований производится в срок, установленный Банку России для исполнения обязательств по депозитной операции (возврату депозита и уплате процентов по нему). В случае превышения суммы привлеченного Банком России депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному Кредитной организации кредиту, сумма превышения направляется на корреспондентский счет Кредитной организации, открытый в подразделении расчетной сети Банка России.
3.5. Банк России осуществляет возврат суммы привлеченного депозита до востребования и уплату процентов (оставшейся к выплате части процентов) не позднее рабочего дня, следующего за днем (датой) прекращения проведения депозитных операций на стандартном условии "до востребования" (абзац в редакции, введенной в действие с 26 августа 2007 года указанием Банка России от 23 июля 2007 года N 1870-У, - см. предыдущую редакцию).
При этом обращения Кредитной организации в Банк России по системе "Рейтерс-Дилинг" с требованием возврата суммы размещенного депозита до востребования не требуется.