1.1. Настоящее Положение определяет порядок проведения Центральным банком Российской Федерации операций по привлечению денежных средств российских кредитных организаций (далее - кредитные организации), в валюте Российской Федерации в депозиты, открываемые в Банке России (далее - депозитные операции).
(Абзац в редакции, введенной в действие с 19 февраля 2012 года указанием Банка России от 28 декабря 2011 года N 2767-У. - См. предыдущую редакцию)
Банк России проводит депозитные операции в соответствии со статьями 4, 46 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" ("Собрание законодательства Российской Федерации", 2002, N 28, ст.2790).
Цель проводимых операций - регулирование ликвидности (изъятие излишней ликвидности) банковской системы путем привлечения в депозиты денежных средств кредитных организаций.
1.2. Банк России осуществляет следующие виды депозитных операций:
1.2.1. Депозитные аукционы;
1.2.2. Депозитные операции по фиксированной процентной ставке;
1.2.3. Депозитные операции по фиксированным процентным ставкам на стандартных условиях, по процентным ставкам, определенным на аукционной основе (по результатам депозитного аукциона), проводимые с использованием программно-технических средств системы "Рейтерс-Дилинг" (далее - с использованием системы "Рейтерс-Дилинг") и (или) с использованием программно-технических средств уполномоченной Торговой системы (далее - с использованием уполномоченной Торговой системы).
В целях настоящего Положения под уполномоченной Торговой системой понимается организация, обеспечивающая на основании договора с Банком России процедуру заключения депозитных сделок между Банком России и кредитными организациями в рамках проводимых Банком России депозитных операций.
При проведении депозитных операций Банка России с использованием уполномоченной Торговой системы сбор, регистрация заявок (оферт) кредитных организаций на участие в депозитных операциях, регистрация встречных заявок (акцепта) Банка России в ответ на заявку кредитной организации осуществляются в соответствии с правилами уполномоченной Торговой системы, согласованными с Банком России, и настоящим Положением (в части, неурегулированной правилами уполномоченной Торговой системы).
(Подпункт в редакции, введенной в действие с 31 августа 2003 года указанием Банка России от 21 июля 2003 года N 1310-У. - См. предыдущую редакцию)
1.2.4. Депозитные операции на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозитов.
1.3. Участниками депозитных операций являются Центральный банк Российской Федерации (его уполномоченные учреждения/подразделения) с одной стороны и кредитные организации с другой стороны.
При проведении депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированным процентным ставкам в соответствии с подпунктами 1.2.1, 1.2.2 настоящего Положения сбор заявок кредитных организаций на участие в соответствующей депозитной операции и открытие счетов по учету депозитов кредитных организаций осуществляется в территориальных учреждениях Банка России (далее - уполномоченные учреждения Банка России). Проведение депозитных операций с использованием системы "Рейтерс-Дилинг", а также на основе отдельных соглашений, определяющих условия депозита, открытие счетов по учету депозитов кредитных организаций по этим операциям осуществляется в подразделениях центрального аппарата Банка России и других подразделениях Банка России, назначаемых распорядительным документом Банка России (далее - уполномоченные подразделения Банка России).
Банк России вправе выбирать кредитные организации, с которыми он осуществляет депозитные операции.
Кредитные организации, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции, должны отвечать следующим критериям по состоянию на день (дату) проведения депозитной операции (абзац в редакции, введенной в действие с 31 августа 2003 года указанием Банка России от 21 июля 2003 года N 1310-У, - см. предыдущую редакцию):
- должны быть отнесены к 1 или 2 классификационным группам (в соответствии с требованиями соответствующих нормативных актов Банка России) (абзац в редакции, введенной в действие с 7 июля 2008 года указанием Банка России от 4 июня 2008 года N 2019-У, - см. предыдущую редакцию);
- выполнять обязательные резервные требования Банка России (не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, непредставленного расчета регулирования размера обязательных резервов);
- не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним.
Кредитные организации, с которыми Банк России осуществляет депозитные операции должны иметь заключенное с Банком России Дополнительное(ые) соглашение(я) к Договору(ам) корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации о предоставлении Банку России права на взыскание с корреспондентского счета (корреспондентского(их) субсчета(ов) кредитной организации без распоряжения кредитной организации - владельца счета суммы штрафа за неисполнение (ненадлежащее исполнение) кредитной организацией обязательств по депозитной операции на основании инкассового поручения в очередности, установленной законодательством (абзац в редакции, введенной в действие с 31 августа 2003 года указанием Банка России от 21 июля 2003 года N 1310-У, - см. предыдущую редакцию)
Абзац утратил силу с 26 августа 2007 года - указание Банка России от 23 июля 2007 года N 1870-У. - См. предыдущую редакцию.
1.4. Дата и способ проведения депозитных аукционов и депозитных операций по фиксированной процентной ставке устанавливаются Банком России. Депозитные аукционы, депозитные операции по фиксированной процентной ставке оформляются двусторонним Договором-Заявкой на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной процентной ставке (далее - Договор-Заявка) соответственно, содержащим основные условия размещения денежных средств кредитной организации в депозит, открываемый в Банке России. Кредитная организация в целях участия в депозитных аукционах, депозитных операциях по фиксированной ставке, заключает с уполномоченным учреждением Банка России Соглашение об использовании аналога собственноручной подписи уполномоченных лиц при обмене Договорами-Заявками на участие в депозитном аукционе Центрального банка Российской Федерации, на размещение в Центральном банке Российской Федерации депозита по фиксированной ставке (далее - Соглашение) по типовой форме, установленной приложением 1 к настоящему Положению.*1.4)
Договор-Заявка должен быть подписан со стороны кредитной организации уполномоченными лицами кредитной организации, подписи которых соответствуют образцам подписей, представленным в карточке образцов подписей, находящейся в уполномоченном учреждении Банка России, со стороны Банка России - уполномоченными лицами уполномоченного учреждения Банка России.
1.5. Проценты по депозитам, привлеченным Банком России (размещенным в Банке России), начисляются по формуле простых процентов начиная со дня, следующего за днем фактического привлечения Банком России (размещения кредитной организацией) денежных средств в депозит, до дня (даты) возврата депозита включительно исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно).
Проценты начисляются на входящие остатки средств по счетам по учету депозитов, открытым в Банке России в разрезе каждого привлеченного Банком России депозита.
День (дата) перечисления кредитной организацией средств в депозит не учитывается при расчете суммы процентов по депозиту.
Если дни периода начисления процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), приходятся на календарные годы с различным количеством дней (365 и 366 дней соответственно), то начисление процентов за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится из расчета 366 календарных дней в году.
Уплата процентов по депозиту, привлеченному Банком России (размещенному в Банке России), производится Банком России одновременно с возвратом кредитной организации суммы депозита.