(название дополнено письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т -
см. предыдущую редакцию)
3.1. В правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, рекомендуется включить следующие положения об организации в кредитной организации работы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
3.2. Руководитель кредитной организации назначает ответственного сотрудника - специальное должностное лицо, ответственное за разработку и реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ его осуществления, а также иных внутренних организационных мер в указанных целях (абзац дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
Ответственный сотрудник независим в своей деятельности от других структурных подразделений кредитной организации и подотчетен только руководителю кредитной организации.
3.3. В кредитной организации с учетом особенностей ее организации, основных направлений ее деятельности, клиентской базы и уровня ее рисков, связанных с клиентами и их операциями, может быть сформировано или определено структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, под руководством ответственного сотрудника (абзац дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
Указанное подразделение действует на основании положения о данном структурном подразделении, утверждаемого в соответствии с внутренними документами кредитной организации.
3.4. В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, ответственный сотрудник выполняет следующие функции (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию):
3.4.1. Организует разработку и представляет на утверждение руководителю кредитной организации правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программы его осуществления (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
3.4.2. Организует реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе программ его осуществления. В этих целях (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию):
3.4.2.1. консультирует сотрудников кредитной организации по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе при идентификации и изучении клиентов кредитной организации и оценке риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию);
3.4.2.2. принимает решения по переданным ему Сообщениям;
3.4.2.3. организует работу по обучению сотрудников кредитной организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
3.4.3. Организует представление в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - уполномоченный орган), сведений в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и нормативными актами Банка России (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
3.4.4. Оказывает содействие уполномоченным представителям Банка России при проведении ими инспекционных проверок деятельности кредитной организации по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящими Рекомендациями и внутренними документами кредитной организации.
3.4.5. Не реже одного раза в год представляет письменный отчет о результатах реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе программ его осуществления, руководителю кредитной организации. Порядок текущей отчетности ответственного сотрудника определяется внутренними документами кредитной организации (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
3.4.6. Выполняет иные функции в соответствии с настоящими Рекомендациями и внутренними документами кредитной организации.
3.5. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник вправе:
3.5.1. Получать от руководителей и сотрудников подразделений кредитной организации необходимые документы, в том числе: приказы и другие распорядительные документы, изданные руководством кредитной организации и ее подразделений; бухгалтерские и денежно-расчетные документы.
3.5.2. Снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах.
3.5.3. Входить в помещения подразделений кредитной организации, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях.
3.5.4. Выдавать временные в пределах сроков, установленных законодательством Российской Федерации для проведения операции (сделки) (до решения руководителя кредитной организации), предписания о приостановлении проведения операции в целях получения дополнительной или проверки имеющейся информации о клиенте или операции.
3.5.5. Осуществлять иные права в соответствии с настоящими Рекомендациями и внутренними документами кредитной организации.
3.6. При осуществлении своих функций ответственный сотрудник обязан:
3.6.1. Обеспечивать сохранность и возврат полученных от соответствующих подразделений кредитной организации документов.
3.6.2. Соблюдать конфиденциальность информации, полученной при осуществлении ответственным сотрудником его функций.
3.6.3. Выполнять иные обязанности в соответствии с настоящими Рекомендациями и внутренними документами кредитной организации.
3.7. Осуществление функций, установленных настоящими Рекомендациями и внутренними документами кредитной организации, относится к исключительной компетенции ответственного сотрудника.
Сотрудники структурного подразделения по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, могут осуществлять функции, указанные в подпунктах 3.4.2.1, 3.4.2.3 и 3.4.4 настоящих Рекомендаций, имеют права, указанные в подпунктах 3.5.1-3.5.3 настоящих Рекомендаций, и выполняют обязанности, указанные в подпункте 3.6 настоящих Рекомендаций (абзац дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
3.8. Ответственный сотрудник может совмещать деятельность, отнесенную к его исключительной компетенции в соответствии с подпунктом 3.7 настоящих Рекомендаций, с осуществлением иных функций, кроме функций, осуществляемых службой внутреннего контроля, создаваемой в порядке, установленном Банком России, и при условии, что он не имеет права подписывать от имени кредитной организации платежные (расчетные) и бухгалтерские документы, а также иные документы, связанные с возникновением прав и обязанностей кредитной организации, их осуществлением и исполнением, а также визировать такие документы (кроме документов по вопросам, относящимся к исключительной компетенции ответственного сотрудника в соответствии с настоящими Рекомендациями и внутренними документами кредитной организации).