2. Программы осуществления внутреннего контроля
в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(название дополнено письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т -
см. предыдущую редакцию)
2.1. Программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разрабатываются кредитной организацией с учетом настоящих Рекомендаций, а также особенностей ее организации, основных направлений ее деятельности, клиентской базы и уровня ее рисков, связанных с клиентами и их операциями, и включают в себя (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию):
2.1.1. программу идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов;
2.1.2. программу выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию);
2.1.3. программу проверки информации о клиенте или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию);
2.1.4. программу документального фиксирования информации, указанной в статье 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию);
2.1.5. программу хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию);
2.1.6. программы обучения сотрудников кредитной организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию);
2.1.7. программу, определяющую порядок организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции (подпункт дополнительно включен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т);
2.1.8. программу, определяющую порядок организации в кредитной организации работы по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом (подпункт дополнительно включен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т);
____________________________________________________________________
Подпункт 2.1.7 предыдущей редакции считается подпунктом 2.1.9 настоящей редакции - письмо Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т.
____________________________________________________________________
2.1.9. иные программы осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (подпункт дополнен письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
2.2. Кредитная организация разрабатывает программу идентификации и изучения своих клиентов.
При разработке кредитной организацией программы идентификации и изучения кредитной организацией своих клиентов рекомендуется использовать анкетирование клиента - составление документа, указанного в приложении 1 к настоящим Рекомендациям, содержащего сведения о клиенте, его деятельности, операциях, которые клиент осуществляет через кредитную организацию, и иные сведения.
2.2.1. Кредитная организация идентифицирует и изучает своего клиента при совершении банковских операций и других сделок в соответствии с законодательством Российской Федерации.
2.2.2. Кредитная организация получает от клиента информацию и документы, которые позволяют идентифицировать и изучить клиента.
Все документы, позволяющие идентифицировать и изучить клиента, должны быть действительными на дату их предъявления.
2.2.3. В целях идентификации и изучения клиента - физического лица кредитная организация в первую очередь выясняет на основании документа, удостоверяющего личность, следующие персональные данные:
фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);
дата и место рождения;
место жительства (регистрации);
место пребывания;
сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование, серия и номер, орган, выдавший документ, дата выдачи документа),
и на основании свидетельства о постановке на учет в налоговом органе - идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).
2.2.4. В целях идентификации и изучения клиента - юридического лица кредитная организация в первую очередь выясняет на основании учредительных документов, документов о государственной регистрации и иных документов следующие данные:
наименование;