2.1. Клиент, осуществляющий валютные операции на основании кредитного договора, представляет в Банк заемщика (займодавца) в установленном с учетом требований настоящей Инструкции Банком заемщика (займодавца) порядке следующие документы:
- два экземпляра Сведений о договоре (дополнений к Сведениям о договоре);
- копии документов, заверенные клиентом в порядке, установленном Банком заемщика (займодавца), на основании которых клиентом составляются Сведения о договоре (далее - обосновывающие документы), а именно:
- копию кредитного договора (дополнительного соглашения к кредитному договору),
- копию разрешения на осуществление валютных операций, связанных с движением капитала, или документа о регистрации указанных валютных операций, выдаваемого Банком России, - если в соответствии с законодательством Российской Федерации валютные операции по кредитному договору осуществляются в разрешительном или регистрационном порядке;
- документ, содержащий информацию о валютной операции, осуществляемой на основании кредитного договора, составляемый по форме, приведенной в приложении 4 к настоящей Инструкции (далее - Справка о содержании операции);
- документ, содержащий информацию об изменении задолженности по кредитному договору по основаниям, предусмотренным законодательством, отличным от исполнения обязательств путем совершения платежа в иностранной валюте, и о текущем состоянии задолженности по кредитному договору, составляемый по форме, приведенной в приложении 5 к настоящей Инструкции (далее - Справка о состоянии задолженности по кредитному договору);
- документ, содержащий информацию о платежах в иностранной валюте, осуществленных клиентом по кредитному договору через счета в Банке в течение календарного месяца, оформляемый Банком в соответствии с пунктом 5.3 и приложением 6 к настоящей Инструкции (далее - Реестр платежей в иностранной валюте по кредитному договору);
- заявление на закрытие Сведений о договоре и досье по кредитному договору;
- распечатку базы данных по кредитному договору (при условии перехода из другого Банка заемщика (займодавца).
В случае установления Банком заемщика (займодавца) порядка представления клиентом указанных документов путем обмена в электронном виде должна быть установлена процедура признания аналога собственноручной подписи клиента.
2.2. Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре) и обосновывающие документы представляются клиентом в Банк заемщика (займодавца) однократно до начала проведения любой из следующих валютных операций по кредитному договору в следующие сроки:
а) при зачислении иностранной валюты на счета клиента в Банке заемщика (займодавца) -
клиентом - юридическим лицом - не позднее чем за 3 (три) рабочих дня до ее зачисления на текущий валютный счет клиента;
клиентом - физическим лицом - не позднее чем за 3 (три) рабочих дня до ее зачисления на счет клиента;
б) при списании иностранной валюты со счетов клиента в Банке заемщика (займодавца) - не позднее чем за 3 (три) рабочих дня до ее списания со счета клиента;
в) при покупке иностранной валюты за рубли на внутреннем валютном рынке Российской Федерации - не позднее чем за 3 (три) рабочих дня до представления в уполномоченный банк Поручения на покупку.
2.2.1. Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре) по кредитному договору, предусматривающему возврат полученных (предоставленных) средств в иностранной валюте и уплату денежных средств за пользование кредитом (займом) в сроки, не превышающие тридцати календарных дней от даты зачисления (списания) средств на (со) счет(а) клиента (далее - Кредитный договор сроком не более 30 дней), составляются и представляются клиентом в Банк заемщика (займодавца) по краткой форме, установленной приложением 1 к настоящей Инструкции.
2.2.2. Сведения о договоре (дополнения к Сведениям о договоре) по кредитному договору, предусматривающему возврат полученных (предоставленных) средств в иностранной валюте и уплату денежных средств за пользование кредитом (займом) в сроки, превышающие тридцать календарных дней от даты зачисления (списания) средств на (со) счет(а) клиента (далее - Кредитный договор сроком свыше 30 дней), составляются и представляются клиентом в Банк заемщика (займодавца) по форме, установленной приложением 2 к настоящей Инструкции.
2.3. Дополнения к Сведениям о договоре составляются и представляются клиентом в Банк заемщика (займодавца) в порядке, установленном пунктом 2.2 настоящей Инструкции, в случае заключения дополнительного соглашения к кредитному договору и/или изменения информации, содержащейся в Сведениях о договоре.
2.3.1. При изменении условий кредитного договора клиент представляет в Банк заемщика (займодавца) также копию дополнительного соглашения к кредитному договору, содержащую указанные изменения, заверенную клиентом в порядке, установленном Банком заемщика (займодавца).
2.3.2. В случае, если Сведения о договоре были оформлены по кредитному договору сроком не более 30 дней, а фактически срок исполнения, прекращения по иным основаниям обязательств по погашению основного долга и уплате денежных средств за пользование кредитом (займом), в том числе в связи с заключением дополнительного соглашения к кредитному договору, превысил 30 дней, и календарный месяц фактического исполнения либо прекращения по иным основаниям обязательств по погашению основного долга и уплате денежных средств за пользование кредитом (займом) не совпадает с месяцем, предусмотренным кредитным договором, клиент представляет дополнения к Сведениям о договоре по форме, установленной приложением 2 к настоящей Инструкции.
2.4. Справка о содержании операции по кредитному договору представляется клиентом при проведении каждой валютной операции по кредитному договору через счета клиента в Банке заемщика (займодавца) в следующие сроки:
а) при зачислении иностранной валюты -
клиентом - юридическим лицом - до ее списания с транзитного валютного счета клиента;
клиентом - физическим лицом - в течение 7 (семи) календарных дней с даты ее зачисления на счет клиента;
б) при списании иностранной валюты - одновременно с распоряжением о ее списании со счета клиента в пользу нерезидента.
2.5. Справка о состоянии задолженности по кредитному договору составляется и представляется клиентом в Банк заемщика (займодавца) ежеквартально не позднее 10-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом, а также одновременно с представлением в Банк заемщика (займодавца) заявления на закрытие Сведений о договоре и досье по кредитному договору.