Недействующий

     

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПИСЬМО

от 14 марта 1996 года N 252


Указания о порядке уведомления об открытии филиала
кредитной организации

____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 ноября 1996 года на основании
приказа Банка России от 27 сентября 1996 года N 02-368

____________________________________________________________________


В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.

1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.

2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы X Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязаны:

- иметь устойчивое финансовое положение;

- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 N 247);

- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения N 1 направляется кредитной организацией в главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения N 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.

4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения N 3).

При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям), главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.

5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.

После получения заключения от главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения N 4. В сообщении главного управления указывается: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок, сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.

6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.

7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.

Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.

8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.

При неуведомлении кредитной организацией главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала главные управления (национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.

К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного Закона.

10. С введением в действие настоящих Указаний утрачивает силу подраздел 2.б."Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и деятельности банков на территории РСФСР".

Главным управлениям (национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.


Председатель     Центрального банка

     Российской Федерации                                С.К.Дубинин

Приложение N 1
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 года N 252

(Образец уведомления об открытии филиала, направляемого

кредитной   организацией   в   территориальные   Главные  управления
Центрального банка РФ по месту нахождения  кредитной  организации  и
месту открытия филиала)

                              ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
                                            ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ ПО
                              _______________________ ОБЛАСТИ (КРАЮ)
                              (по месту открытия филиала)

                              ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
                                            ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ ПО
                              _______________________ ОБЛАСТИ (КРАЮ)
                              (по месту нахождения кредитной
                                      организации)

     Настоящим _____________________________________________________
                 (наименование кредитной организации) (рег. номер)
уведомляет, что по решению _________________________________________
   (наименование органа управления кредитной организации, принявшего
____________________________________________________________________

в соответствии с уставом  решение об открытии филиала)

открыт филиал _________________________ по адресу __________________
               (наименование филиала)            (указывается точный
                                                   почтовый адрес)

Данный филиал наделен полномочиями на право совершения следующих операций и сделок:

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

(указываются все операции и сделки, право совершения которых

делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в  рамках
лицензии, выданной кредитной организации Банком России).

     Руководителем и  главным бухгалтером филиала назначены ________
____________________________________________________________________
   (указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
____________________________________________________________________
                        бухгалтера филиала)
___________________________________________ оплачен сбор за открытие
  (наименование кредитной организации)
филиала в сумме ______________ тыс. рублей.

     Приложение: положение о филиале, анкеты руководителя и главного
бухгалтера  филиала,  копия платежного документа всего на __________
листах.

     Руководитель исполнительного органа
     кредитной организации                        __________________



Приложение N 2
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 года N 252

АНКЕТА
руководителя, главного бухгалтера филиала
кредитной организации, получающего право подписи
банковских (бухгалтерских) документов

     КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "_____________________________" (рег. N)
                            (полное и сокращенное название)

     филиал кредитной организации _________________________________
                                      (наименование филиала)

     1. Должность, на которую выдвинут кандидат_____________________

     2. Фамилия, Имя, Отчество*  ___________________________________

     3. Дата и место рождения** ____________________________________

     4. Гражданство ________________________________________________

     5. Данные личного паспорта** __________________________________

     6. Домашний адрес, телефон*** _________________________________

     7. Образование: _______________________________________________

     Какие учебные заведения окончил,  год окончания**** ___________
_______________________________________________________________

     8. Специальность по образованию _______________________________

_______________________________________________________________

     9. Повышение квалификации **** ________________________________

     10. Знание иностранных языков _________________________________

     11. Наличие судимости _________________________________________

     Применялось ли   запрещение   заниматься   определенным   видом
     деятельности __________________________________________________

     12. Место работы и должность на момент заполнения анкеты  (дать
     подробное описание служебных обязанностей)_____________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________

     13. Сведения о работе ***** ___________________________________
_______________________________________________________________

     Дата                                       Подпись заполняющего

     Дата                              Ф.И.О. и подпись руководителя
                                           исполнительного органа
                                           кредитной организации

                                        Печать кредитной организации
________________

Пояснения к заполнению анкеты:

* если изменялась фамилия, указать причины изменения и все предыдущие фамилии;

** паспортные данные сверяются Главным Управлением;

*** домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата;

**** прилагается копия диплома, сверенная с подлинником сотрудником главного Управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна быть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью главного Управления (Национального банка) и копия свидетельства (письма) кредитной организации, в котором проходила стажировка, с указанием участка и срока;

***** в анкете следует указать все места работы и занимаемые должности, включая совместительство; дату поступления и увольнения с занимаемой должности; по работе в банковской системе указать дополнительно характер работы в каждой должности и причину увольнения (освобождения от занимаемой должности). Сроки работы, место, должность и причины освобождения сверяются сотрудником главного управления (национального банка) с трудовой книжкой.

Приложение N 3
к письму Центрального банка
Российской Федерации от 14 марта 1996
года N 252

(Образец заключения главного управления по месту открытия

филиала  кредитной организации о результатах рассмотрения документов
и  осмотра  помещений  открываемого  филиала  кредитной организации.
Направляется   в   главное   управление,  осуществляющее  надзор  за
кредитной организацией, открывающей филиал)

ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
(НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                                      ______________________________
                                      (наименование и почтовый адрес
                                              кредитной организации)


     Настоящим сообщаем, что в связи с получением от _______________
                                                       (наименование
_____________________________________________уведомления об открытии
кредитной организации, открывающей филиал, ее
регистрационный номер и дата выдачи лицензии)

филиала по адресу __________________________________________________
            (указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)

Главное управление Центрального банка Российской  Федерации  по_____
________________  области (краю) (Национальный банк Республики______
рассмотрело вопрос о  соблюдении  _______________________________при
                                (наименование кредитной организации)
открытии филиала указаний Банка России от ___________ N __________ и
сообщает следующее.

     Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены _________
                                                        (указываются
___________________________________________________________________.
    фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера
   филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным
                            требованиям)

     Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: __________
                                                         (отражаются
___________________________________________________________________.
     результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного
       управления (Национального банка) об открытии филиала)


     НАЧАЛЬНИК ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ
     (ПРЕДСЕДАТЕЛЬ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА)          __________________


Этот документ входит в профессиональные
справочные системы «Кодекс» и  «Техэксперт»