ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 14 марта 1996 года N 252
Указания о порядке уведомления об открытии филиала
кредитной организации
____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 ноября 1996 года на основании
приказа Банка России от 27 сентября 1996 года N 02-368
____________________________________________________________________
В связи с вступлением в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий порядок открытия филиалов кредитных организаций.
1. В соответствии со ст. 22 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" филиалы кредитных организаций открываются с момента письменного уведомления об этом территориальных Главных управлений (национальных банков) Центрального банка Российской Федерации (далее главные управления) по месту нахождения кредитной организации и месту открытия филиала.
2. Кредитные организации, открывающие филиалы, в соответствии с положениями главы X Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" обязаны:
- иметь устойчивое финансовое положение;
- располагать помещением для размещения филиала (помещение должно принадлежать кредитной организации на правах собственности или аренды и отвечать Требованиям к устройству и технической укрепленности кассового узла в зданиях коммерческих банков, введенных в действие письмом Центрального банка РФ от 26.02.96 N 247);
- назначать на должности руководителей и главных бухгалтеров филиалов лиц, отвечающих квалификационным требованиям, изложенным в пункте 8 ст. 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".
3. Уведомление об открытии филиала по форме Приложения N 1 направляется кредитной организацией в главные управления по месту открытия филиала и по месту нахождения кредитной организации либо только в главное управление по месту нахождения кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же главному управлению. Вместе с уведомлением, в котором должна быть указана информация о почтовом адресе филиала, его полномочиях и функциях, сведения о руководителях, масштабах и характере планируемых операций, кредитная организация направляет положение о филиале, содержащее только те банковские операции и сделки, совершение которых делегировано филиалу, и анкеты на руководителя и главного бухгалтера филиала по форме Приложения N 2, а также копию платежного документа об оплате сбора за открытие филиала.
4. Главное управление по месту открытия филиала в двухнедельный срок с момента получения уведомления рассматривает представленные документы, изучает кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала, осматривает с выходом на место помещение для размещения филиала. По результатам рассмотрения документов и осмотра помещения главное управление по месту открытия филиала направляет свое заключение в главное управление по месту расположения кредитной организации (по форме Приложения N 3).
При выявлении нарушений требований банковского законодательства и/или нормативных актов Банка России, препятствующих открытию филиала (отсутствие помещения для филиала либо несоответствие его установленным требованиям к техническому оборудованию, несоответствие руководителя и главного бухгалтера квалификационным требованиям), главное управление по месту открытия филиала сообщает кредитной организации и Главному управлению по месту нахождения кредитной организации о невозможности начала деятельности филиала и присвоения ему порядкового номера.
5. Главное управление, осуществляющее надзор за кредитной организацией, получив ее уведомление об открытии филиала, обязано оценить финансовое состояние кредитной организации и проверить наличие или отсутствие у кредитной организации ограничений на открытие филиалов, а также соответствие банковских операций и сделок, указанных в положении о филиале, лицензии кредитной организации.
После получения заключения от главного управления по месту открытия филиала и при отсутствии оснований, препятствующих открытию филиала, главное управление по месту нахождения кредитной организации не позднее месячного срока со дня получения ее уведомления направляет в Департамент банковского надзора Банка России сообщение об открытии кредитной организацией филиала по форме Приложения N 4. В сообщении главного управления указывается: наименование кредитной организации, открывшей филиал; ее финансовое состояние; почтовый адрес филиала и его наименование; сведения о руководителе и главном бухгалтере; перечень разрешенных филиалу кредитной организацией операций и сделок, сведения об оплате сбора за открытие филиала. К сообщению прилагаются анкеты руководителя и главного бухгалтера филиала.
6. Департамент банковского надзора Банка России после получения информации от Главного управления по месту нахождения кредитной организации об открытии кредитной организацией филиала в течение трех рабочих дней вносит сведения о филиале в базу данных кредитных организаций, присваивает филиалу порядковый номер и направляет кредитной организации и главным управлениям по месту нахождения кредитной организации и месту открытия ее филиала, а также Департаменту методологии и организации расчетов и Департаменту информатизации Банка России, письменное сообщение о присвоении филиалу порядкового номера по форме Приложения N 5.
7. Кредитная организация на основании сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера открывает своему филиалу счета в Расчетно-кассовом центре главного управления по месту открытия филиала и/или в других кредитных организациях. Для открытия счета кредитная организация представляет оттиск печати, нотариально удостоверенные образцы подписей руководителя и главного бухгалтера филиала, копию положения о филиале и сообщение Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера.
Кредитная организация обязана в трехдневный срок письменно сообщить в Департамент информатизации Банка России и в главное управление по месту своего нахождения по форме Приложения N 6 об открытии каждого счета с указанием Расчетно-кассового центра или наименования кредитной организации, в которой он открыт.
8. Несоблюдение технических требований к помещению и квалификационных кадровых требований, неудовлетворительное финансовое положение кредитной организации, создающее угрозу ее кредиторам и вкладчикам, влечет отказ в присвоении филиалу порядкового номера.
При неуведомлении кредитной организацией главных управлений об открытии филиала либо открытии филиалу корреспондентского счета до получения сообщения Департамента банковского надзора о присвоении филиалу порядкового номера, либо несообщении Департаменту информатизации об открытии корреспондентского счета, а также в случае неудовлетворительного финансового положения кредитной организации на момент уведомления об открытии своего филиала главные управления (национальные банки) по месту нахождения кредитной организации обязаны возбудить проверку в связи с допущенным нарушением и решить вопрос о применении к кредитной организации санкции в соответствии со статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в том числе в части запрета на открытие филиалов на срок до одного года. Открытый в нарушение установленного порядка филиалу корреспондентский счет подлежит закрытию и вопрос о его открытии рассматривается с учетом результатов проверки.
К кредитной организации, открывшей корреспондентский счет филиалу другой кредитной организации с нарушением порядка, предусмотренного пунктом 7 настоящих указаний (без предъявления письменного сообщения Департамента банковского надзора о присвоении порядкового номера филиалу), может быть применена санкция в соответствии со ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
9. Документы на открытие филиалов кредитных организаций, поступившие в Главные управления и в Департамент банковского надзора Банка России, по которым не было принято решение до вступления в силу Федерального закона "О банках и банковской деятельности", следует рассматривать как уведомление кредитной организацией Банка России об открытии филиала со дня вступления в силу указанного Закона.
10. С введением в действие настоящих Указаний утрачивает силу подраздел 2.б."Открытие филиалов" Методических указаний "О создании и деятельности банков на территории РСФСР".
Главным управлениям (национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации довести настоящие указания до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории, и обеспечить их исполнение.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации С.К.Дубинин
Приложение N 1
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 года N 252
(Образец уведомления об открытии филиала, направляемого
кредитной организацией в территориальные Главные управления
Центрального банка РФ по месту нахождения кредитной организации и
месту открытия филиала)
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ ПО
_______________________ ОБЛАСТИ (КРАЮ)
(по месту открытия филиала)
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ (НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ ПО
_______________________ ОБЛАСТИ (КРАЮ)
(по месту нахождения кредитной
организации)
Настоящим _____________________________________________________
(наименование кредитной организации) (рег. номер)
уведомляет, что по решению _________________________________________
(наименование органа управления кредитной организации, принявшего
____________________________________________________________________
в соответствии с уставом решение об открытии филиала)
открыт филиал _________________________ по адресу __________________
(наименование филиала) (указывается точный
почтовый адрес)
Данный филиал наделен полномочиями на право совершения следующих операций и сделок:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
(указываются все операции и сделки, право совершения которых
делегировано филиалу в соответствии с положением о филиале в рамках
лицензии, выданной кредитной организации Банком России).
Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены ________
____________________________________________________________________
(указываются фамилии, имена и отчества руководителя и главного
____________________________________________________________________
бухгалтера филиала)
___________________________________________ оплачен сбор за открытие
(наименование кредитной организации)
филиала в сумме ______________ тыс. рублей.
Приложение: положение о филиале, анкеты руководителя и главного
бухгалтера филиала, копия платежного документа всего на __________
листах.
Руководитель исполнительного органа
кредитной организации __________________
Приложение N 2
к письму Центрального банка
Российской Федерации
от 14 марта 1996 года N 252
АНКЕТА
руководителя, главного бухгалтера филиала
кредитной организации, получающего право подписи
банковских (бухгалтерских) документов
КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "_____________________________" (рег. N)
(полное и сокращенное название)
филиал кредитной организации _________________________________
(наименование филиала)
1. Должность, на которую выдвинут кандидат_____________________
2. Фамилия, Имя, Отчество* ___________________________________
3. Дата и место рождения** ____________________________________
4. Гражданство ________________________________________________
5. Данные личного паспорта** __________________________________
6. Домашний адрес, телефон*** _________________________________
7. Образование: _______________________________________________
Какие учебные заведения окончил, год окончания**** ___________
_______________________________________________________________
8. Специальность по образованию _______________________________
_______________________________________________________________
9. Повышение квалификации **** ________________________________
10. Знание иностранных языков _________________________________
11. Наличие судимости _________________________________________
Применялось ли запрещение заниматься определенным видом
деятельности __________________________________________________
12. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать
подробное описание служебных обязанностей)_____________________
_______________________________________________________________
_______________________________________________________________
13. Сведения о работе ***** ___________________________________
_______________________________________________________________
Дата Подпись заполняющего
Дата Ф.И.О. и подпись руководителя
исполнительного органа
кредитной организации
Печать кредитной организации
________________
Пояснения к заполнению анкеты:
* если изменялась фамилия, указать причины изменения и все предыдущие фамилии;
** паспортные данные сверяются Главным Управлением;
*** домашний адрес и телефон записывается со слов кандидата;
**** прилагается копия диплома, сверенная с подлинником сотрудником главного Управления (НБ) ЦБ РФ, о чем на копии должна быть сделана соответствующая отметка с заверением подписи печатью главного Управления (Национального банка) и копия свидетельства (письма) кредитной организации, в котором проходила стажировка, с указанием участка и срока;
***** в анкете следует указать все места работы и занимаемые должности, включая совместительство; дату поступления и увольнения с занимаемой должности; по работе в банковской системе указать дополнительно характер работы в каждой должности и причину увольнения (освобождения от занимаемой должности). Сроки работы, место, должность и причины освобождения сверяются сотрудником главного управления (национального банка) с трудовой книжкой.
Приложение N 3
к письму Центрального банка
Российской Федерации от 14 марта 1996
года N 252
(Образец заключения главного управления по месту открытия
филиала кредитной организации о результатах рассмотрения документов
и осмотра помещений открываемого филиала кредитной организации.
Направляется в главное управление, осуществляющее надзор за
кредитной организацией, открывающей филиал)
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
(НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК)
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
______________________________
(наименование и почтовый адрес
кредитной организации)
Настоящим сообщаем, что в связи с получением от _______________
(наименование
_____________________________________________уведомления об открытии
кредитной организации, открывающей филиал, ее
регистрационный номер и дата выдачи лицензии)
филиала по адресу __________________________________________________
(указывается точный почтовый адрес открываемого филиала)
Главное управление Центрального банка Российской Федерации по_____
________________ области (краю) (Национальный банк Республики______
рассмотрело вопрос о соблюдении _______________________________при
(наименование кредитной организации)
открытии филиала указаний Банка России от ___________ N __________ и
сообщает следующее.
Руководителем и главным бухгалтером филиала назначены _________
(указываются
___________________________________________________________________.
фамилии, имена, отчества руководителя и главного бухгалтера
филиала, а также заключение о соответствии их квалификационным
требованиям)
Осмотр помещения филиала с выходом на место показал: __________
(отражаются
___________________________________________________________________.
результаты осмотра помещения; указывается мнение Главного
управления (Национального банка) об открытии филиала)
НАЧАЛЬНИК ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ
(ПРЕДСЕДАТЕЛЬ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА) __________________