Порядок проверки в банке - потенциальном
заемщике/банке-заемщике принимаемых в обеспечение
кредита Банка России имущества и имущественных прав
1. Проверка принимаемых в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав (далее - Проверка) проводится территориальным учреждением Банка России (далее - ТУ) с выходом в банк - потенциальный заемщик/банк-заемщик в сроки, установленные Приложением 9 к Положению Банка России "О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами" от 3 октября 2000 года N 122-П (далее - Положение) в период рассмотрения Заявления банка - потенциального заемщика на получение кредита Банка России, а также в период кредитования в случае замены банком-заемщиком обеспечения по кредиту Банка России.
Целью проведения Проверки является подтверждение соответствия предлагаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав требованиям п.2.4 Положения.
В случае если к моменту Проверки ТУ располагает информацией о невыполнении банком - потенциальным заемщиком/банком-заемщиком других условий и требований, установленных Положением, проверка не проводится.
2. В ходе Проверки ТУ проверяет наличие и проводит анализ следующих документов:
2.1. В случае, когда в обеспечение кредита Банка России предоставлены права требования по кредитному договору:
2.1.1. заключение уполномоченного подразделения банка о возможности предоставления кредита организации и документы, обосновывающие предлагаемое решение;
2.1.2. документы, подтверждающие принятие решения уполномоченным органом банка о предоставлении кредита организации;
2.1.3. документы, подтверждающие факт предоставления кредита организации и правильность отражения этой операции на счетах бухгалтерского учета банка;
2.1.4. документы, обосновывающие отнесение банком предоставленного организации кредита к 1-й группе кредитного риска, определенной в соответствии с формализованными критериями, установленными Инструкцией Банка России от 30.06.97 N 62а.
2.2. В случае, когда в обеспечение кредита Банка России предоставлен вексель организации:
2.2.1. документы, подтверждающие и обосновывающие решение уполномоченного органа банка о покупке векселя;
2.2.2. документы, подтверждающие факт покупки векселя банком и правильность отражения этой операции на счетах бухгалтерского учета банка;
2.2.3. документы, обосновывающие отнесение банком приобретенного векселя организации к 1-й группе кредитного риска, определенной в соответствии с формализованными критериями, установленными Инструкцией Банка России от 30.06.97 N 62а.
3. По результатам проведенной Проверки должны быть сформулированы выводы о соответствии/несоответствии обязательств организации, предлагаемых в обеспечение кредита Банка России, требованиям пункта 2.4 Положения.
4. Результаты Проверки оформляются Актом о результатах проверки соответствия принимаемого в обеспечение кредита Банка России имущества и имущественных прав требованиям, установленным п.2.4 Положения, который согласовывается с руководителем банка - потенциального заемщика/банка-заемщика и утверждается руководителем ТУ.
Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
ЗАО "Кодекс"