ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 11 апреля 2000 года N 774-У


О внесении изменений и дополнений в Положение Банка России (временное) "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12.03.98 N 20-П

____________________________________________________________________
Утратило силу с 11 августа 2013 года на основании
указания Банка России от 26 июля 2013 года N 3031-У
____________________________________________________________________

1. Внести изменения и дополнения в Положение Банка России "О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России" от 12.03.98 N 20-П, изложив его в следующей редакции:

"ПОЛОЖЕНИЕ

О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России

Настоящее Положение устанавливает правила обмена электронными документами и пакетами электронных документов, используемыми при осуществлении безналичных расчетов через расчетную сеть Банка России между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России.

1. Общие положения

1.1. Применительно к настоящему Положению используются следующие термины и определения:

Учреждения Банка России (УБР) - учреждения, организации и подразделения, входящие в систему Банка России и включенные в Справочник БИК РФ.

Вычислительный центр (ВЦ) - подразделение Банка России, осуществляющее информационно-вычислительное обслуживание УБР.

Электронная цифровая подпись (ЭЦП) - вид аналога собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, обеспечивающим возможность контроля целостности и подтверждения подлинности электронных документов (далее - ЭД). ЭЦП позволяет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному владельцу. ЭЦП является неотъемлемой частью ЭД (пакета ЭД).

Владелец ЭЦП - УБР, ВЦ, кредитная организация (филиал) или другой клиент Банка России, ЭЦП которого зарегистрирована в порядке, установленном договором между Банком России и его клиентом.

Электронный платежный документ (ЭПД) - документ, являющийся основанием для совершения операций по счетам кредитных организаций (филиалов) и других клиентов Банка России, открытым в учреждениях Банка России, подписанный (защищенный) ЭЦП и имеющий равную юридическую силу с расчетными документами на бумажных носителях, подписанными собственноручными подписями уполномоченных лиц и заверенными оттиском печати.

Электронный служебно-информационный документ (ЭСИД) - документ, подписанный (защищенный) ЭЦП и обеспечивающий обмен информацией при совершении расчетов и проведении операций по счетам, открытым в учреждениях Банка России (запросы, отчеты, выписки из счетов, документы, связанные с предоставлением кредитов Банка России, и т.п.).

Пакет электронных документов - один или более ЭПД и/или ЭСИД, подписанных ЭЦП, при этом каждый ЭПД и / или ЭСИД в составе пакета не подписывается ЭЦП.

Подлинность ЭД (пакета ЭД) - положительный результат проверки ЭЦП зарегистрированного владельца, позволяющий установить факт неизменности содержания ЭД (пакета ЭД), включая все его реквизиты.

1.2. В настоящем Положении в качестве ЭД рассматриваются электронные платежные и служебно-информационные документы.

1.3. Правила обмена ЭД между учреждениями Банка России при совершении расчетов через расчетную сеть Банка России не являются предметом регулирования настоящего Положения.

1.4. Обмен документами между кредитными организациями, их филиалами и клиентами, подписанными аналогами собственноручной подписи, в том числе - ЭЦП, регламентируется иными нормативными актами Банка России.

1.5. Участниками обмена ЭД (далее - участники) с Банком России могут быть кредитные организации, филиалы кредитных организаций (далее - КО) и другие клиенты Банка России, заключившие с Банком России договор об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России (далее - Договор обмена). Типовая форма Договора обмена приведена в приложении 1.

1.6. Настоящее Положение не изменяет установленный Банком России порядок открытия и ведения счетов КО и других клиентов Банка России в обслуживающих учреждениях Банка России.

2. Общие требования, предъявляемые к ЭД (пакетам ЭД)

2.1. При работе с ЭД должна обеспечиваться возможность его воспроизведения на бумажном носителе с сохранением всех реквизитов в соответствии с нормативными актами Банка России.

2.2. Ответственность за содержание реквизитов ЭД несет владелец ЭЦП, подписавший данный ЭД, если иное не предусмотрено настоящим Положением или Договором обмена.

2.3. ЭД передается получателю способом, предусмотренным в Договоре обмена и обеспечивающим сохранение всех его реквизитов.

2.4. ЭД, составленный участником, УБР или ВЦ, должен содержать следующие обязательные реквизиты, позволяющие однозначно идентифицировать любой ЭД в системе Банка России вне зависимости от включения или невключения ЭД в состав пакета ЭД:

- порядковый номер ЭД, уникальный для каждого участника или УБР (ВЦ) в течение дня,

- дата составления ЭД,

- уникальный идентификатор составителя ЭД.

2.5. Пакет ЭД, составленный участником, УБР или ВЦ, должен содержать порядковый номер пакета ЭД, уникальный для каждого участника или УБР (ВЦ) в течение дня, дату составления пакета ЭД и уникальный идентификатор составителя пакета ЭД.

2.6. Уникальный идентификатор составителя ЭД (пакета ЭД) состоит из 10 знаков и формируется следующим образом:

- для КО: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3-9-му знакам БИК КО, остальные три знака заполняются нулями;

- для других клиентов Банка России: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3-9-му знакам БИК УБР, обслуживающего данного участника, остальные три знака присваиваются обслуживающим УБР исходя из требования обеспечить уникальность идентификатора для всех клиентов УБР;

- для УБР: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3-9-му знакам БИК УБР, остальные три знака заполняются нулями;

- для ВЦ: первые семь знаков идентификатора соответствуют 3-9-му знакам БИК головного УБР (ГРКЦ) региона, остальные три знака присваиваются головным УБР исходя из требования обеспечить уникальность идентификатора по отношению к другим клиентам данного УБР.

2.7. ЭПД, предъявленный для исполнения в Банк России, должен содержать обязательные реквизиты, в соответствии с которыми совершаются операции по счетам. Допускается обмен ЭПД двух видов:

- полноформатными ЭПД, содержащими все реквизиты расчетного документа (включая текстовые), определенные нормативными актами Банка России;

- ЭПД сокращенного формата.

2.8. ЭПД сокращенного формата должен содержать следующие обязательные платежные реквизиты исходного документа на бумажном носителе, порядок заполнения которых устанавливается нормативными актами Банка России:

- номер расчетного документа;

- дата составления расчетного документа;

- БИК КО - плательщика, подразделения расчетной сети Банка России;

- номер корреспондентского счета КО - плательщика;

- номер лицевого счета плательщика;

- ИНН плательщика;

- сумма платежа;

- БИК КО - получателя, подразделения расчетной сети Банка России;

- номер корреспондентского счета КО - получателя;

- номер лицевого счета получателя;

- ИНН получателя;

- вид операции;

- код группы очередности;

- вид платежа;

- срок платежа.

2.9. Банк России вправе устанавливать следующие ограничения и/или требования в отношении платежей, включаемых в состав пакета ЭД:

- ограничение общей суммы платежей, входящих в состав пакета ЭД, при этом платежи, превышающие по сумме указанное ограничение, должны оформляться отдельными ЭПД;

- ограничение общего количества ЭПД, входящих в состав пакета ЭД;

- требование оформлять платежи отдельными ЭПД в зависимости от назначения платежа;

- иные ограничения и требования в соответствии с законодательством.

2.10. Наряду с обязательными реквизитами ЭПД может содержать дополнительные реквизиты, состав которых определяется Договором обмена.

2.11. Перевод средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием полноформатных ЭПД не сопровождается передачей расчетных документов на бумажном носителе.

2.12. Перевод средств между участниками через расчетную сеть Банка России с использованием ЭПД сокращенного формата должен сопровождаться передачей расчетных документов на бумажном носителе, оформленных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

2.13. Списание и зачисление средств по корреспондентским (банковским) счетам в Банке России осуществляются исходя из значений цифровых реквизитов ЭПД (банковские идентификационные коды и номера корреспондентских (банковских) счетов) независимо от содержания текстовых реквизитов ЭПД (наименования владельцев счетов, назначение платежа), если иное не предусмотрено законодательством или Договором обмена. Ответственность за неверное зачисление средств из-за несоответствия цифровых и текстовых реквизитов ЭПД несет участник - составитель ЭПД.

2.14. Порядок документооборота между участниками и Банком России при взносе и получении наличных денежных средств регулируется иными нормативными актами Банка России.

2.15. Выписка из лицевого счета участника, предоставляемая в виде ЭСИД, выдается Банком России в качестве:

- промежуточной выписки (составляется по запросу владельца счета в течение операционного дня), содержащей операции, проведенные по счету за указанный в запросе интервал времени, а также суммы входящего и текущего остатков;

- окончательной выписки (составляется в обязательном порядке по окончании операционного дня), содержащей все операции, проведенные по счету в течение дня, а также суммы входящего и исходящего остатков по счету за день.

Выписка, предоставляемая в виде ЭСИД, может быть включена в состав пакета ЭД и направлена участнику в соответствии с регламентом, установленным Договором обмена, но до начала следующего операционного дня.

Настоящее Положение не регулирует порядок выдачи выписки из лицевого счета участника, предоставляемой на бумажном носителе.

2.16. ЭСИД, подтверждающий списание (зачисление) средств по счету участника в Банке России в течение операционного дня, должен содержать следующие обязательные реквизиты:

- номер расчетного документа;

- номер лицевого счета участника-плательщика (участника-получателя);

- сумму операции;

- дату совершения операции.

2.17. Кредитная организация (филиал), являющаяся участником-плательщиком, отражает расчетные операции в своем балансе на основании следующих документов:

- выписки из лицевого счета или ЭСИД, подтверждающего списание средств со счета;

- ЭПД, на основании которого произведено списание средств;

- расчетного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

2.18. Кредитная организация (филиал), являющаяся участником-получателем, зачисляет средства клиенту-получателю на основании следующих документов:

- выписки из лицевого счета или ЭСИД, подтверждающего зачисление средств на счет в Банке России;

- исполненного полноформатного ЭПД (ЭПД сокращенного формата и расчетного документа на бумажном носителе, оформленного в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, или только ЭПД сокращенного формата, если это условие предусмотрено договором между КО-участником и ее клиентом).

2.19. Регламент исполнения ЭПД (непрерывный или дискретный в течение операционного дня) и способ проведения расчетов по ним (на валовой основе или путем взаимозачета) определяется нормативными актами Банка России и/или Договором обмена.

3. Составление и направление ЭД участником-отправителем
 в Банк России

3.1. КО-участник составляет ЭПД на основании расчетных документов своих клиентов в соответствии с законодательством и условиями договоров между КО и ее клиентами, а также по собственным операциям и направляет их в адрес обслуживающего УБР (ВЦ).

3.2. Другие клиенты Банка России - участники составляют ЭПД по собственным операциям и направляют их в адрес обслуживающего УБР (ВЦ).

3.3. Наряду с ЭПД участник-отправитель в ходе совершения расчетов может составлять и направлять в адрес обслуживающего УБР (ВЦ) запросы в виде ЭСИД в соответствии с регламентом и форматами, предусмотренными Договором обмена.