ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПИСЬМО
от 26 мая 1999 года N 163-Т
Об организации работы территориальных учреждений
Банка России по контролю за осуществлением
кредитными организациями мер по финансовому
оздоровлению
(с изменениями на 11 мая 2000 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 декабря 2001 года на основании
указания Банка России от 12 октября 2001 года N 1040-У
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Документ с изменениями, внесенными:
письмом Банка России от 5 августа 1999 года N 235-Т (Вестник Банка России, N 50, 11.08.99);
письмом Банка России от 28 сентября 1999 года N 282-Т (вступают в силу с отчетности территориальных учреждений Банка России по состоянию на 01.10.99);
указанием Банка России от 15 ноября 1999 года N 680-У;
письмом Банка России от 11 мая 2000 года N 105-Т (Вестник Банка России, N 26, 17.05.2000).
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
В отчетность, представляемую в соответствии с настоящими Указаниями оперативного характера, подлежат включению кредитные организации, подпадающие под действие требований Указаний оперативного характера Банка России от 23.04.99 N 136-Т "О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций лицензий в соответствии с пунктами 5, 6 и 7 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также по которым в Банк России направлено ходатайство об отзыве лицензий на осуществление банковских операций. - См. письмо Банка России от 25 августа 1999 года N 258-Т.
____________________________________________________________________
1. В связи со вступлением в силу Федерального закона от 25.02.99 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и в целях повышения эффективности и упорядочения работы по организации финансового оздоровления как меры по предупреждению банкротства кредитных организаций территориальные учреждения Банка России должны:
1.1. в срок до 05.06.99 провести анализ финансового состояния кредитных организаций по состоянию на 01.05.99 с целью выявления кредитных организаций, имеющих основания для осуществления мер по предупреждению банкротства в соответствии со статьей 4 Федерального закона от 25.02.99 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
1.2. в срок до 15.06.99 направить кредитным организациям, имеющим хотя бы одно из оснований, предусмотренных статьей 4 указанного Федерального закона, предписание о разработке плана мер по финансовому оздоровлению в случаях, если до момента принятия настоящего указания;
- кредитная организация самостоятельно не приняла решения об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации и (или) в соответствии с пунктом 3 статьи 11 указанного Федерального закона не уведомила территориальное учреждение Банка России о принимаемых мерах;
- территориальное учреждение Банка России не направило кредитной организации предписание о разработке плана мер по финансовому оздоровлению;
1.3. в срок до 25.06.99 проинформировать Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о результатах проведенной работы по форме Приложения 1 к настоящему указанию.
Требования настоящего пункта не распространяются на кредитные организации, по которым территориальными учреждениями Банка России направлены ходатайства об отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
2. Территориальные учреждения Банка России начиная с отчетности на 01.07.99 ежемесячно не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным, информируют Банк России (Департамент по организации банковского санирования) о ходе организации работы по финансовому оздоровлению кредитных организаций, имеющих основания для осуществления мер по предупреждению банкротства, по форме Приложения 2 к настоящему указанию.
Территориальные учреждения Банка России до подготовки программного обеспечения представляют отчеты на бумажных носителях.
Заместитель Председателя
Банка России
В.Н.Горюнов
Приложение 1
к письму Банка России
от 26 мая 1999 года N 163-Т
N п/п | Наименование кредитной организации | Рег. N | Дата направления предписания | В связи с наличием по состоянию на 01.05.99 (01.06.99) оснований в соответствии со статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", в т.ч.: | Дата пред- ставления плана мер по финансовому оздоровлению | Дата уведомления о самосто- ятельном принятии решения | Примечание | ||||
|
|
|
| неоднократное неудовлетворение в течение 6 месяцев требований кредиторов в срок до 3 дней с момента наступления даты их исполнения | неудовлетворение требований кредиторов в сроки более 3 дней с момента наступления даты их исполнения | снижение более чем на 20% собственных средств (капитала) при нарушении одного из обязательных нормативов | нарушение норматива достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации | нарушение более чем на 10% норматива текущей ликвидности кредитной организации |
|
|
|
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
Руководитель территориального
учреждения Банка России
Примечания.
1. В графах 4, 10 и 11 указываются соответствующие даты в виде "чч.мм.гг". При этом в графах 10 и 11 в случае непредставления плана мер по финансовому оздоровлению проставляется "0".
2. В случаях неисполнения кредитной организацией обязательств перед кредиторами в графе 5 указывается количество выявленных случаев неоднократного их неисполнения в срок до 3 дней, а в графе 6 - непрерывная длительность картотеки не оплаченных в срок расчетных документов к внебалансовым счетам N 90903 и 90904.
3. В графе 7 указывается фактическое значение собственных средств (капитала) кредитной организации в тыс. руб., при этом в графе 12 указывается величина допущенного снижения в процентах за конкретный период.
4. В графах 8-9 указываются фактические значения обязательных нормативов в % (при этом в случае, если банком нарушен норматив достаточности собственных средств (капитала), в графе 12 указываются фактические значения нормативов, которые нарушены кредитной организацией).
5. В графе 12 указываются сведения о назначении временной администрации, о непредставлении кредитной организацией в установленный срок плана мер по финансовому оздоровлению либо о направлении ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.
Приложение 2
к письму Банка России
от 26 мая 1999 года N 163-Т
(в редакции, введенной в действие
с 1 июня 2000 года
письмом Банка России
от 11 мая 2000 года N 105-Т)
Банковская отчетность
Код формы документа по ОКУД 0409352
Kод территории по СОАТО | Kод учреждения по справочнику KП |
|
|
Отчет территориального учреждения Банка России об организации работы
по финансовому оздоровлению кредитных организаций
на ___________ _____ г.
Наименование территориального учреждения Банка России _____________________________
Форма N 352
Ежемесячная
N п/п | Наименование кредитной организации | Рег. N | Дата, на которую у кредитной организации впервые появились основания, предусмотренные | Наличие нарушений требований ст. 9, 11, 12, 13 Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” | Период, в течение которого кредитная организация не | Период, в течение которого величина капитала | Дата направления предписания о предоставлении плана | Дата представления плана мер по финансовому оздоровлению, разработанного в связи | Заключение по плану мер по финансовому оздоровлению | Дата снятия плана мер по финансовому оздоровлению с контроля | Дата представления плана мероприятий по реорганизации, разработанного в связи | Заключение по плану мероприятий по реорганизации | Дата снятия плана мероприя- | Дата назначения и дата окончания | Дата направления ходатайства об отзыве лицензии | Дата направления в Арбитражный | Примечание | ||||||||||
|
|
| Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” | ст. 9 п. 3 | ст. 11 п. 3 | ст. 11 п. 4 | ст. 12 п. 2 | ст. 13 п. 3 | (календарные дни) | минимального значения уставного капитала, установленного на дату ее регистрации (календарные дни) | мер по финан- совому оздоров- | мероприятий по реорганизации | c предъяв- | с самостоя- | характер заключения | дата заключения |
| c предъяв- | с самосто- | характер заклю- | дата заклю- |
|
|
| соответствии с абз. 3 п. 2 и п. 3 ст. 61 ГK РФ |
| |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | |
I. Kредитные организации, имеющие на отчетную дату основания, предусмотренные ст. 4 Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” | |||||||||||||||||||||||||||
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
... |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
II. Kредитные организации, не имеющие на отчетную дату основания, предусмотренные ст.4 Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций”, но по которым территориальным учреждением Банка России в отчетном периоде проводилась работа по финансовому оздоровлению | |||||||||||||||||||||||||||
1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
... |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| |
Руководитель | (Ф.И.О.) |
Исполнитель | (Ф.И.О.) |
телефон: |
Порядок составления и представления Отчета территориального
учреждения Банка России об организации работы по финансовому
оздоровлению кредитных организаций
1. Отчет составляется в соответствии с Указаниями оперативного характера Банка России от 26.05.99 N 163-Т “Об организации работы территориальных учреждений Банка России по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по финансовому оздоровлению”, от 23.04.99 N 136-Т “О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций в соответствии с пунктами 5, 6 и 7 ст. 20 Федерального закона “О банках и банковской деятельности” (с учетом изменений и дополнений) и представляется территориальными учреждениями Банка России в Банк России не позднее 20-го числа месяца, следующего за отчетным.
2. В Отчет включаются:
2.1. Кредитные организации, которые по состоянию на отчетную дату:
- имеют основания, предусмотренные ст.4 Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций”;
- нарушают требования (п.3 ст.9; п.3, 4 ст.11; п.2 ст.12; п.3 ст.13) Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций”;
- не удовлетворяют требования кредиторов свыше 1 месяца;
- по окончании второго (с момента регистрации кредитной организации) финансового года имеют величину собственных средств (капитала) меньше минимального размера уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации.
2.2. Кредитные организации, по которым территориальным учреждением Банка России проводилась работа по их финансовому оздоровлению, включая кредитные организации, которые осуществляют меры по финансовому оздоровлению в связи с наращиванием собственных средств (капитала), предоставлением обеспеченного кредита Банка России, а также разработанные до вступления в силу Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” по иным основаниям.
3. В графах 5, 6, 7, 8 и 9 указывается “1” в случае нарушения требований соответствующей статьи Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций”.
4. В графе 11 указывается информация по кредитным организациям, действующим свыше 2 лет.
5. В графе 16 Отчета указывается цифра от 1 до 3 в зависимости от оценки территориальным учреждением Банка России плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации:
1 - план реален;
1 (1) - план реален (для планов, предусматривающих реализацию требований Указания Банка России от 01.06.98 N 245-У “О порядке уменьшения уставного капитала кредитной организации при снижении величины ее собственных средств (капитала) ниже зарегистрированного уставного капитала”);
1 (2) - план реален (для планов, разработанных в связи с представлением обеспеченного кредита Банка России);
2 - план требует доработки;
2 (1) - план требует доработки (для планов, предусматривающих реализацию требований Указания Банка России от 01.06.98 N 245-У “О порядке уменьшения уставного капитала кредитной организации при снижении величины ее собственных средств (капитала) ниже зарегистрированного уставного капитала”);
2 (2) - план требует доработки (для планов, разработанных в связи с представлением обеспеченного кредита Банка России);
3 - план нереален.
6. В графе 18 Отчета указываются:
- дата отзыва лицензии на осуществление банковских операций;
- дата выполнения плана мер по финансовому оздоровлению в установленные сроки;
- дата досрочного снятия с контроля (в случае устранения оснований, предусмотренных статьей 4 Федерального закона “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций”, и сохранения указанной тенденции в течение периода не менее 3 месяцев).
7. В графе 21 Отчета указывается цифра 4 или 5 в зависимости от оценки территориальным учреждением Банка России плана мероприятий по реорганизации кредитной организации указывается:
4 - реорганизация целесообразна;
5 - реорганизация нецелесообразна.
8. В графах 17 и 22 Отчета указываются даты подготовки соответствующих заключений.
9. В графе 23 Отчета указываются:
- дата исключения присоединяемой кредитной организации из Книги государственной регистрации кредитных организаций;
- дата государственной регистрации кредитной организации, возникшей в результате слияния;
- дата отзыва лицензии на осуществление банковских операций.
10. В графе 27 указываются причины ненаправления территориальным учреждением Банка России ходатайства об отзыве лицензии в случае, если кредитная организация при наличии соответствующих оснований для отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций не реализует мероприятия, предусмотренные планом мер по финансовому оздоровлению, причины ненаправления территориальным учреждением Банка России искового заявления в арбитражный суд при наличии соответствующего основания, а также информация о выполнении плана мер по финансовому оздоровлению и плана мер по реорганизации
Редакция документа с учетом
изменений и дополнений
подготовлена юридическим
бюро "КОДЕКС"
