ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 24 августа 1998 года N 76-И


Об особенностях регулирования деятельности банков, создающих и имеющих филиалы на территории иностранного государства

(с изменениями на 14 января 2011 года)
____________________________________________________________________
Утратила силу с 29 сентября 2011 года на основании
указания Банка России от 15 сентября 2011 года N 2701-У
____________________________________________________________________

1. Общие положения

1.1. В соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" настоящая Инструкция определяет особенности регулирования деятельности банков (в дальнейшем именуемых уполномоченные банки), создающих и имеющих филиалы, расположенные на территории иностранного государства (в дальнейшем именуемые зарубежные филиалы), в части порядка открытия (закрытия) зарубежных филиалов уполномоченных банков с учетом влияния деятельности зарубежных филиалов на финансовое состояние уполномоченных банков, а также соблюдения уполномоченными банками при осуществлении зарубежными филиалами коммерческой деятельности требований нормативных правовых актов, регламентирующих банковскую деятельность (пункт в редакции, введенной в действие с 30 января 2011 года указанием Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У, - см. предыдущую редакцию).

1.2. Зарубежным филиалом является обособленное подразделение уполномоченного банка, созданное и действующее в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, а также законодательством и нормативными актами органа банковского надзора страны местонахождения, расположенное на территории иностранного государства и осуществляющее в соответствии с предоставленными уполномоченным банком правами от его имени банковские операции, предусмотренные лицензией Банка России.

1.3. Зарубежные филиалы уполномоченного банка признаются резидентами Российской Федерации, не могут являться юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшим их уполномоченным банком.

Зарубежные филиалы не могут иметь уставный капитал, приобретать и осуществлять от своего имени имущественные и личные неимущественные права.

По обязательствам, вытекающим из деятельности зарубежного филиала, всем своим имуществом отвечает уполномоченный банк, который несет за филиал обязанности и может быть истцом и ответчиком в суде по его делам.

1.4. Уполномоченные банки при наличии соответствующего разрешения Банка России могут в соответствии со статьей 55 ГК РФ наделять зарубежные филиалы имуществом, в том числе денежными средствами, в целях и на сроки, определенные уполномоченным банком.

Банк России выдает разрешения на создание зарубежных филиалов в оффшорных зонах только при наличии двустороннего соглашения между Банком России и органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала, предусматривающего обмен информацией в области банковского надзора.

1.5. Надзор за уполномоченными банками и их зарубежными филиалами осуществляется с учетом требований настоящей Инструкции и заключенных соглашений между Банком России и органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала (пункт в редакции, введенной в действие с 30 января 2011 года указанием Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У, - см. предыдущую редакцию).

2. Порядок предоставления Банком России разрешений уполномоченным банкам на создание зарубежных филиалов

2.1. Уполномоченные банки, имеющие генеральную лицензию на осуществление банковских операций, могут создавать филиалы на территории иностранного государства при наличии разрешения Банка России.

2.2. Уполномоченные банки, ходатайствующие о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала, должны отвечать следующим требованиям:

2.2.1. иметь лицензию на осуществление банковских операций не менее трех лет;

2.2.2. иметь собственные средства (капитал) в размере не менее рублевого эквивалента 5 млн. евро (пункт в редакции, введенной в действие с 24 марта 1999 года указанием Банка России от 17 марта 1999 года N 512-У, - см. предыдущую редакцию):

2.2.3. сохранять устойчивое финансовое положение в течение последних 6 месяцев деятельности (подпункт в редакции, введенной в действие с 30 января 2011 года указанием Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У, - см. предыдущую редакцию);

2.2.4. выполнять обязательные резервные требования Банка России в течение последних 6 месяцев деятельности и на последнюю отчетную дату и обязательства перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

2.2.5. представить в качестве кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала лиц, соответствующих требованиям, установленным статьей 14 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

2.2.6. располагать соответствующим помещением для размещения зарубежного филиала;

2.2.7. иметь положительное заключение по результатам комплексной проверки уполномоченными представителями Совета директоров Банка России, проведенной в течение последних двух лет деятельности.

2.3. Для получения разрешения на создание зарубежного филиала уполномоченный банк представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за его деятельностью (далее территориальное учреждение Банка России), следующие подлинные документы (документ, указанный в п.2.3.8, представляется в копии) в двух экземплярах (положение о зарубежном филиале представляется в 4 экземплярах):

2.3.1. заявление о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала, включающее бизнес-план уполномоченного банка, а также согласие на проведение проверок зарубежного филиала представителями, уполномоченными Банком России;

2.3.2. протокол заседания уполномоченного органа управления уполномоченного банка, на котором было принято решение о создании зарубежного филиала;

2.3.3. письмо органа банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала о возможности создания зарубежного филиала уполномоченного банка в этой стране (письмо должно быть в установленном порядке легализовано, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и государство местонахождения зарубежного филиала, и представлено с нотариально заверенным переводом на русский язык);

2.3.4. подтверждения органов Государственной налоговой службы Российской федерации об отсутствии задолженности уполномоченного банка по обязательствам перед бюджетами всех уровней;

2.3.5. положение о зарубежном филиале уполномоченного банка, содержащее полное и сокращенное наименование филиала, а также перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (зарубежный филиал осуществляет предоставленные ему права в соответствии с требованиями законодательства страны его местонахождения);

2.3.6. анкеты кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала с приложением копий диплома или заменяющего его документа, заверенных уполномоченным банком (подпункт в редакции, введенной в действие с 30 января 2011 года указанием Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У, - см. предыдущую редакцию);

2.3.7. автобиографии кандидатов на должности руководителей и главного бухгалтера зарубежного филиала;

2.3.8. копию опубликованного в печати годового отчета (включая бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках) уполномоченного банка с указанием наименования печатного органа, номера и даты публикации.

2.4. Территориальное учреждение Банка России в срок, не превышающий трех рабочих дней, направляет уполномоченному банку письменное подтверждение получения от него указанных в п.2.3 настоящей Инструкции документов.

2.5. Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные уполномоченным банком документы, готовит заключение о его финансовом положении, о выполнении им обязательных экономических нормативов и обязательных резервных требований Банка России за последние 6 месяцев деятельности, обязательств перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами и при условии соответствия положения о зарубежном филиале требованиям федеральных законов, нормативных актов Банка России, уставу и лицензии уполномоченного банка согласовывает положение о зарубежном филиале и делает на титульном листе положения соответствующую запись.

Срок рассмотрения территориальным учреждением Банка России документов и подготовки заключения о возможности предоставления разрешения уполномоченному банку на создание зарубежного филиала не должен превышать одного месяца с даты получения от уполномоченного банка документов, перечисленных в п.2.3 настоящей Инструкции.

При наличии замечаний по представленным документам, а также при отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в п.2.3 настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России возвращает один экземпляр документов уполномоченному банку с письменным заключением (копия письменного заключения направляется в Банк России). Один экземпляр указанных документов остается в территориальном учреждении Банка России. Повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном настоящей Инструкцией порядке.

2.6. При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение с приложением одного экземпляра перечисленных в п.2.3 настоящей Инструкции документов, в том числе один экземпляр положения о зарубежном филиале, согласованного территориальным учреждением Банка России.

2.7. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России вправе запросить у уполномоченного банка или территориального учреждения Банка России дополнительную информацию, необходимую для принятия решения. В этом случае срок рассмотрения документов исчисляется с момента представления дополнительной информации.

Общий срок рассмотрения Банком России документов для получения разрешения Банка России на создание зарубежного филиала не должен превышать трех месяцев с даты представления уполномоченным банком всех необходимых документов.

2.8. Пункт утратил силу с 30 января 2011 года - указание Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У. - См. предыдущую редакцию.

2.9. Пункт утратил силу с 30 января 2011 года - указание Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У. - См. предыдущую редакцию.

2.10. Пункт утратил силу с 30 января 2011 года - указание Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У. - См. предыдущую редакцию.

2.11. Решение о выдаче разрешения на создание зарубежного филиала принимается Комитетом банковского надзора Банка России с установлением срока действия указанного разрешения.

2.12. При принятии Банком России решения о выдаче уполномоченному банку разрешения на создание зарубежного филиала Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России направляет два экземпляра разрешения в территориальное учреждение Банка России.

2.13. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России ведет учет выданных уполномоченным банкам разрешений на создание зарубежных филиалов.

2.14. Территориальное учреждение Банка России выдает один экземпляр разрешения и два экземпляра согласованного с территориальным учреждением Банка России положения о зарубежном филиале уполномоченному лицу уполномоченного банка, письменно подтверждающему получение указанных документов.

2.15. Пункт утратил силу с 30 января 2011 года - указание Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У. - См. предыдущую редакцию.

2.16. В течение трех недель с даты регистрации зарубежного филиала в стране места его нахождения уполномоченный банк должен представить в территориальное учреждение Банка России в двух экземплярах нотариально заверенные копии документов, подтверждающих факт регистрации зарубежного филиала (документы должны быть в установленном порядке легализованы, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и государство местонахождения зарубежного филиала, и представлены с нотариально заверенным переводом на русский язык), положения о зарубежном филиале, принятого в стране его местонахождения, а также сведения об утвержденных (согласованных) органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала руководителях и главном бухгалтере зарубежного филиала, в случае когда такое утверждение (согласование) предусмотрено законодательством страны местонахождения зарубежного филиала. Один экземпляр указанных документов территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности).

2.17. После регистрации зарубежного филиала органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала уполномоченный банк должен внести соответствующие изменения и дополнения в свой устав.

2.18. Изменения и дополнения, вносимые в положение о зарубежном филиале, должны быть согласованы с Банком России. Для этого уполномоченный банка в течение десяти дней с момента принятия решения о внесении изменений и дополнений в положение о зарубежном филиале направляет уведомление о вносимых изменениях и дополнениях в территориальное учреждение Банка России с приложением текста изменений и дополнений в положение о зарубежном филиале в 4 экземплярах и протокола заседания уполномоченного органа управления уполномоченного банка, на котором было принято решение о внесении изменений и дополнений в положение о зарубежном филиале (абзац в редакции, введенной в действие с 30 января 2011 года указанием Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У, - см. предыдущую редакцию).

Территориальное учреждение Банка России в течение десяти рабочих дней с даты получения уведомления рассматривает представленные документы и при условии соответствия новой редакции положения о зарубежном филиале федеральным законам, нормативным актам Банка России, уставу и лицензии уполномоченного банка согласовывает изменения и дополнения в положение о зарубежном филиале и делает на оборотной стороне титульного листа положения соответствующую запись.

После согласования изменений и дополнений, вносимых в положение о зарубежном филиале, территориальное учреждение Банка России направляет один экземпляр согласованных изменений и дополнений в адрес Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России и два экземпляра - в адрес уполномоченного банка.

В срок, не превышающий двух недель с даты регистрации органом банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала предварительно согласованных с Банком России изменений и дополнений, вносимых в положение о зарубежном филиале, уполномоченный банк должен представить в территориальное учреждение Банка России два экземпляра нотариально заверенных копий данных изменений. Один экземпляр указанных изменений территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России).

2.19. Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности Банка России ведет реестр зарубежных филиалов уполномоченных банков и вносит сведения о зарубежных филиалах в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

3. Порядок осуществления зарубежным филиалом уполномоченного банка операций резидентов и нерезидентов Российской Федерации в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации

(глава утратила силу с 30 января 2011 года -
 указание Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У. -
См. предыдущую редакцию)

4. Особенности порядка осуществления пруденциального надзора за зарубежными филиалами уполномоченных банков

(глава утратила силу с 30 января 2011 года -
 указание Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У. -
См. предыдущую редакцию)

5. Организация проверок

(глава утратила силу с 20 декабря 2003 года -
указание Банка России от 1 декабря 2003 года N 1347-У. -
См. предыдущую редакцию)

6. Особенности применения мер воздействия к банкам, имеющим зарубежные филиалы, за нарушения, выявленные в деятельности указанных филиалов

(глава утратила силу с 30 января 2011 года -
 указание Банка России от 14 января 2011 года N 2565-У. -
См. предыдущую редакцию)

7. Особенности организации процедур санирования в отношении уполномоченных банков, испытывающих финансовые трудности и имеющих зарубежные филиалы

7.1. При наличии у уполномоченного банка, имеющего зарубежные филиалы, финансовых трудностей территориальное учреждение Банка России по местонахождению головного офиса уполномоченного банка вправе:

усилить оперативность надзора путем введения ежедневного контроля как по операциям, совершаемым зарубежным филиалом уполномоченного банка по счетам банков-корреспондентов, так и по операциям, осуществляемым между зарубежным филиалом и головным офисом уполномоченного банка;

направить уполномоченному банку требование о разработке единого плана мероприятий, обеспечивающих финансовую устойчивость зарубежного филиала;

провести тематическую проверку деятельности зарубежного филиала уполномоченного банка.

7.2. Планируемые мероприятия по обеспечению финансовой устойчивости уполномоченного банка, непосредственно касающиеся деятельности зарубежного филиала, должны согласовываться Комитетом банковского надзора Банка России.

7.3. В случае необходимости, если это предусмотрено законодательством, нормативными актами органов банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала уполномоченного банка или договором о сотрудничестве по вопросам банковского надзора между Банком России и органами банковского надзора страны местонахождения зарубежного филиала уполномоченного банка, Банк России: