(с изменениями на 15 ноября 1999 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 10 апреля 2005 года на основании
указания Банка России от 24 декабря 2004 года N 1537-У
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Документ с изменениями, внесенными:
указанием Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У (Вестник Банка России, N 70-71, 24.11.99).
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
По тексту настоящего указания слова "Департамент методологии и организации расчетов" заменены на слова "Департамент платежных систем и расчетов" в соответствующем падеже - указание Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У.
____________________________________________________________________
В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям - резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов.
В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и/или физических лиц по оплате товаров или услуг, и в том числе денежные обязательства, составленные в электронной форме.
Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.
1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации - резиденты предоставляют в Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:
а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1);
б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта;
в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта.
1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее:
- информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта;
- образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации;
- информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости;
- информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
- информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости.
1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта должно включать в себя следующее:
- проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;
- правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
- проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта.
Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации - заявителя.
2. Рассмотрение заявления кредитной организации "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" осуществляется Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации - заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации - заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера.
3. Отказ кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:
- нарушение пруденциальных норм;
- если предоставленные кредитной организацией-заявителем сведения позволяют сделать вывод о том, что эмиссия и обращение предоплаченного финансового продукта будут осуществляться с нарушением норм действующего законодательства (абзац в редакции, введенной в действие с 24 ноября 1999 года указанием Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У);
- если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования (абзац дополнительно включен с 24 ноября 1999 года указанием Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У);
- имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России (абзац дополнительно включен с 24 ноября 1999 года указанием Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У);