ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 3 июля 1998 года N 277-У


О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным
организациям - резидентам на осуществление
эмиссии предоплаченных Финансовых продуктов

(с изменениями на 15 ноября 1999 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 10 апреля 2005 года на основании
указания Банка России от 24 декабря 2004 года N 1537-У
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

По тексту настоящего указания слова "Департамент методологии и организации расчетов" заменены на слова "Департамент платежных систем и расчетов" в соответствующем падеже - указание Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У.

____________________________________________________________________

В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает следующий порядок выдачи кредитным организациям - резидентам регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов.

В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации, заменяющие в процессе их обращения требования юридических и/или физических лиц по оплате товаров или услуг, и в том числе денежные обязательства, составленные в электронной форме.

Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации.

1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные организации - резиденты предоставляют в Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие документы:

а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта (Приложение 1);

б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта;

в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта.

1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного финансового продукта, должны включать в себя следующее:

- информационную справку о разработчике предоплаченного финансового продукта;

- образец предоплаченного финансового продукта. В случае отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные иллюстрации;

- информационную справку о принципах технической реализации расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в нем стоимости;

- информационную справку о системе управления рисками при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;

- информационную справку о системах безопасности и защите информации, используемых при осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости.

1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового продукта должно включать в себя следующее:

- проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;

- правила осуществления расчетов по операциям с применением предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;

- проекты договоров между участниками расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового продукта.

Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты, пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной организации - заявителя.

2. Рассмотрение заявления кредитной организации "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" осуществляется Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов кредитной организации - заявителя. Регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается Банком России кредитной организации - заявителю по форме Приложения 2 с присвоением соответствующего регистрационного номера.

3. Отказ кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:

- нарушение пруденциальных норм;

- если предоставленные кредитной организацией-заявителем сведения позволяют сделать вывод о том, что эмиссия и обращение предоплаченного финансового продукта будут осуществляться с нарушением норм действующего законодательства (абзац в редакции, введенной в действие с 24 ноября 1999 года указанием Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У);

- если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования (абзац дополнительно включен с 24 ноября 1999 года указанием Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У);

- имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России (абзац дополнительно включен с 24 ноября 1999 года указанием Банка России от 15 ноября 1999 года N 678-У);

- если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых рисков для участников расчетов;

- если кредитная организация-заявитель не относится к первой категории банков в соответствии с классификацией, установленной в Письме Банка России "О критериях определения финансового состояния банков" N 457 от 28.05.98.

В случае отказа кредитной организации - заявителю в выдаче регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной организации-заявителю уведомление в письменной форме с указанием причин отказа.

4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департамент платежных систем и расчетов Банка России.

5. Кредитные организации - резиденты, осуществляющие эмиссию предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания вДепартамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения соответствующего разрешения Банка России кредитные организации - резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных финансовых продуктов.

6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах публикуется в "Вестнике Банка России".

7. При внесении изменений или дополнений в документы, предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1 настоящего Указания, кредитные организации - эмитенты предоплаченного финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1 настоящего Указания.

Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления документов от кредитной организации - заявителя должен рассмотреть предоставленные документы и уведомить кредитную организацию - заявитель о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает кредитной организации - заявителю новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий, изложенных в пункте 3 настоящего Указания.

7.1. В случае внесения изменений в наименование или местонахождение кредитной организации-эмитента предоплаченного финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного номера.

7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации, указанных в заявлении "О получении регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта" (за исключением наименования или местонахождения кредитной организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней (с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных изменениях Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации.

Департамент платежных систем и расчетов Центрального банка Российской Федерации производит соответствующие записи обо всех внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных организаций - резидентов - эмитентов предоплаченных финансовых продуктов и выданных регистрационных свидетельств.

8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3 настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в "Вестнике Банка России".

Первый заместитель председателя
Банка России
С.В.Алексашенко

ЗАЯВЛЕНИЕ

о получении регистрационного свидетельства Банка России
на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта

Перечень документов в соответствии с подпунктами б) и в) пункта 1 Указаний Банка России "О порядке выдачи регистрационных свидетельств кредитным организациям-резидентам на осуществление эмиссии предоплаченных финансовых продуктов " от 3 июля 1998 года N 277-У

РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО
на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта