____________________________________________________________________
Утратило силу с 3 сентября 2006 года на основании
указания Банка России от 4 июля 2006 года N 1700-У
____________________________________________________________________
1. В соответствии со статьей 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и пунктом 2 статьи 6 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле" Банк России выдает разрешения на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей российским банкам, имеющим генеральную лицензию на осуществление банковских операций (в дальнейшем в целях настоящего Положения именуемым "уполномоченные банки").
Действие настоящего Положения не распространяется на уполномоченные банки, осуществившие перевод средств в уставные капиталы кредитных организаций за границей в соответствии с разрешением Банка России до вступления в силу настоящего Положения, за исключением пунктов, касающихся порядка предоставления отчетности.
2. Уполномоченные банки вправе с разрешения и в соответствии с требованиями Банка России иметь за границей дочерние кредитные организации. Порядок отнесения создаваемой дочерней организации к кредитной организации определяется законодательством государства места ее нахождения.
Если согласно законодательству страны места нахождения организация, участие в которой предполагается, не является кредитной организацией, будучи при этом таковой согласно законодательству Российской Федерации, разрешения на участие уполномоченных банков в уставном капитале указанной организации выдаются в порядке, установленном настоящим Положением.
Участие зарубежной дочерней кредитной организации уполномоченного банка в капитале иных организаций за границей допускается в соответствии с законодательством страны (стран) места нахождения указанной организации с обязательным уведомлением уполномоченным банком территориального учреждения Банка России.
3. Банк России рассматривает ходатайства уполномоченного банка на участие в уставном капитале кредитной организации за границей в случае, если уполномоченный банк в силу преобладающего участия в ее уставном капитале либо в соответствии с заключенным между уполномоченным банком и кредитной организацией за границей договором или иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые кредитной организацией за границей.
До особых указаний Банка России участие уполномоченных банков в капитале кредитных организаций за границей в случаях, если уполномоченный банк не имеет преобладающего участия в уставном капитале кредитной организации за границей либо иным образом не имеет возможности определять решения, принимаемые кредитной организацией за границей, не допускается.
Уполномоченный банк при обращении в Банк России за получением разрешения на участие в уставном капитале кредитной организации за границей наряду с документами, указанными в Приложении к настоящему Положению, представляет обязательство не допускать без согласования с Банком России утраты преобладающего участия в уставном капитале кредитной организации за границей или возможности иным образом определять решения, принимаемые кредитной организацией за границей.
Положения настоящего пункта не распространяются на участие уполномоченных банков в капитале следующих кредитных организаций: Московский народный банк, Лондон; Коммерческий банк для Северной Европы, Париж; Ост-Вест-Хандельсбанк, Франкфурт-на-Майне; Донау-банк, Вена; Ист-Вест-Юнайтед банк, Люксембург; Русский коммерческий банк, Цюрих; Русский коммерческий банк, Лимассол.
4. Вопрос о выдаче соответствующих разрешений рассматривается по ходатайствам уполномоченных банков, осуществляющих банковские операции не менее трех лет, при соблюдении ими законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом результатов проведенных инспекционных проверок.
Уполномоченные банки, ходатайствующие о выдаче им Банком России разрешений на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей, должны иметь устойчивое финансовое положение (в течение последних 6 месяцев относиться к категории финансово стабильных банков в соответствии с Письмом Банка России от 28 мая 1997 года N 457 "О критериях определения финансового состояния банков"), выполнять обязательные резервные требования Банка России, не иметь задолженности перед федеральным и местными бюджетами и государственными внебюджетными фондами. При переводе средств в соответствии с выданным разрешением не должно быть допущено нарушение норматива использования собственных средств уполномоченных банков для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н 12).
При рассмотрении ходатайств уполномоченных банков Банк России принимает во внимание обоснованность проекта и перспективы развития интеграционных связей между Российской Федерацией и отдельными странами, в первую очередь государствами - участниками СНГ.
При выдаче разрешения учитываются требования банковского законодательства страны места нахождения кредитной организации, в которой предполагается участие.
Выдача разрешений на участие в уставном капитале кредитных организаций в оффшорных зонах допускается только при наличии двустороннего соглашения между Банком России и органом, осуществляющим надзор за деятельностью кредитных организаций в стране места нахождения кредитной организации, предусматривающего обмен информацией в области банковского надзора.
5. Для получения разрешения на участие в уставном капитале кредитной организации за границей уполномоченный банк представляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью уполномоченного банка, два экземпляра документов согласно Приложению к настоящему Положению с сопроводительным письмом, содержащим перечень прилагаемых документов. На экземпляре уполномоченного банка ставится отметка территориального учреждения Банка России о приеме документов.
Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные уполномоченным банком документы, а также готовит заключение о финансовом состоянии уполномоченного банка, включая информацию о выполнении им обязательных экономических нормативов и обязательных резервных требований Банка России за последние 6 месяцев деятельности. Территориальное учреждение Банка России может запросить дополнительную информацию, необходимую для подготовки заключения.
Территориальное учреждение Банка России имеет право вернуть документы на доработку в случае представления уполномоченным банком неполного комплекта или неправильно оформленных документов, неполноты содержащейся в представленных документах информации, непредставления уполномоченным банком дополнительных сведений по запросу территориального учреждения Банка России в установленный последним срок.
Территориальное учреждение Банка России направляет свое заключение и один экземпляр представленных уполномоченным банком документов в Департамент валютного регулирования и валютного контроля.
Департамент валютного регулирования и валютного контроля может при необходимости запросить у территориального учреждения Банка России или у уполномоченного банка дополнительную информацию, необходимую для принятия решения.
Общий срок рассмотрения документов и направления разрешения (или мотивированного отказа) уполномоченному банку не должен превышать трех месяцев с даты представления им в Банк России последнего документа по ходатайству на участие в уставном капитале кредитной организации за границей.
6. Решение о выдаче (или отказе в выдаче) разрешений на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей в случае, если эквивалент суммы перевода превышает 10 млн.долл. США, принимается Советом директоров Банка России по представлению Департамента валютного регулирования и валютного контроля.
Вопрос о выдаче (или отказе в выдаче) разрешений на участие в уставном капитале кредитных организаций за границей в случае, если эквивалент суммы перевода составляет до 10 млн.долл. США, рассматривается Комитетом банковского надзора Банка России по представлению Департамента валютного регулирования и валютного контроля.
7. Разрешения подписываются Председателем Банка России или его заместителем, курирующим вопросы валютного регулирования и валютного контроля.
В случае принятия решения об отказе в выдаче разрешения на участие в уставном капитале кредитной организации за границей уполномоченному банку направляется мотивированный отказ в выдаче разрешения.
Банк России может отказать уполномоченному банку в выдаче разрешения на участие в капитале кредитной организации за границей по следующим причинам:
- осуществления уполномоченным банком банковских операций менее трех лет;
- непредставления информации или представления неполной информации, требуемой Банком России в соответствии с пунктом 5 настоящего Положения;
- невыполнения требований пункта 3 настоящего Положения;