Условный пример расчета средней хронологической величины
ежедневных балансовых остатков привлеченных за отчетный период
средств, учитываемых при расчете размера обязательных резервов,
подлежащих депонированию в Банке России
Общие положения:
Кредитная организация представляет в территориальное учреждение Банка России Расчеты регулирования размера обязательных резервов, подлежащих депонированию в Банке России, на первое марта, первое апреля и первое мая 1997 года.
Размер привлеченных средств кредитной организации, по которым начисляются обязательные резервы, определяется по формуле средней хронологической за отчетный месяц (февраль, март, апрель) в порядке, установленном пп.2.3 Положения от 30.03.96 N 37.
Кредитная организация производит расчет средней хронологической ежедневных балансовых остатков по каждой группе привлеченных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, в рассматриваемом примере - только по рублевым счетам до востребования и срочным обязательствам банка до 30 дней включительно.
1. Расчет за февраль.
При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.03.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за февраль, а также данные баланса на 01.03.97. Поскольку в феврале 1997 года фактическое количество календарных дней - 28, остаток привлеченных средств по данным баланса на 28.02.97 повторяется в расчете еще два раза (чтобы количество календарных дней в расчетном периоде составило 30).
Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за февраль средств составляет 1109 млрд.руб. (см. таблицу 1 приложения).
2. Расчет за март.
При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.04.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за март, а также данные баланса на 01.04.97. В связи с тем, что в марте фактическое количество календарных дней составляет 31, остаток привлеченных средств по данным баланса на 31.03.97 в расчет не принимается.
Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за март средств составляет 1325 млрд.руб. (см. таблицу 2 приложения).
3. Расчет за апрель.
При расчете регулирования размера обязательных резервов на 01.05.97 кредитная организация использует данные ежедневных балансов за апрель, а также данные баланса на 01.05.97. В апреле фактическое количество календарных дней (30) полностью совпадает с расчетным периодом. Таким образом, в расчет включаются данные о ежедневных остатках привлеченных средств на все 30 календарных дней апреля.
Средняя хронологическая величина ежедневных балансовых остатков привлеченных за апрель средств составляет 1563 млрд.руб. (см. таблицу 3 приложения).
Пример расчета средней хронологической ежедневных балансовых остатков по рублевым счетам |
Таблица 1 |
| Таблица 2 |
| Таблица 3 | ||||||
Февраль 1997 года |
| Март 1997 года |
| Апрель 1997 года | ||||||
(млрд.руб.) |
| (млрд.руб.) |
| (млрд.руб.) | ||||||
Остатки привлеченных | Средняя |
| Остатки привлеченных | Средняя |
| Остатки привлеченных | Средняя | |||
на дату | сумма | остатков за февраль |
| на дату | сумма | остатков за март |
| на дату | сумма | остатков за апрель |
01.02.97* | 1020/2 |
|
| 01.03.97* | 1028/2 |
|
| 01.04.97 | 1706/2 |
|
02.02.97* | 1020 |
|
| 02.03.97* | 1028 |
|
| 02.04.97 | 1812 |
|
03.02.97 | 1020 | 1109 |
| 03.03.97 | 1028 | 1325 |
| 03.04.97 | 1830 | 1563 |
04.02.97 | 870 |
|
| 04.03.97 | 1267 |
|
| 04.04.97 | 1870 |
|
05.02.97 | 875 |
|
| 05.03.97 | 1284 |
|
| 05.04.97* | 1892 |
|
06.02.97 | 850 |
|
| 06.03.97 | 1310 |
|
| 06.04.97* | 1892 |
|
07.02.97 | 820 |
|
| 07.03.97 | 1312 |
|
| 07.04.97 | 1892 |
|
08.02.97* | 860 |
|
| 08.03.97* | 1321 |
|
| 08.04.97 | 1789 |
|
09.02.97* | 860 |
|
| 09.03.97* | 1321 |
|
| 09.04.97 | 1703 |
|
10.02.97 | 860 |
|
| 10.03.97* | 1321 |
|
| 10.04.97 | 1654 |
|
11.02.97 | 945 |
|
| 11.03.97 | 1321 |
|
| 11.04.97 | 1656 |
|
12.02.97 | 1015 |
|
| 12.03.97 | 1415 |
|
| 12.04.97* | 1618 |
|
13.02.97 | 1030 |
|
| 13.03.97 | 1412 |
|
| 13.04.97* | 1618 |
|
14.02.97 | 1030 |
|
| 14.03.97 | 1302 |
|
| 14.04.97 | 1618 |
|
15.02.97* | 1025 |
|
| 15.03.97* | 1315 |
|
| 15.04.97 | 1585 |
|
16.02.97* | 1025 |
|
| 16.03.97* | 1315 |
|
| 16.04.97 | 1586 |
|
17.02.97 | 1025 |
|
| 17.03.97 | 1315 |
|
| 17.04.97 | 1492 |
|
18.02.97 | 1370 |
|
| 18.03.97 | 1308 |
|
| 18.04.97 | 1408 |
|
19.02.97 | 1490 |
|
| 19.03.97 | 1415 |
|
| 19.04.97* | 1423 |
|
20.02.97 | 1465 |
|
| 20.03.97 | 1109 |
|
| 20.04.97* | 1423 |
|
21.02.97 | 1450 |
|
| 21.03.97 | 1121 |
|
| 21.04.97 | 1423 |
|
22.02.97* | 1478 |
|
| 22.03.97* | 1090 |
|
| 22.04.97 | 1401 |
|
23.02.97* | 1478 |
|
| 23.03.97* | 1090 |
|
| 23.04.97 | 1365 |
|
24.02.97 | 1478 |
|
| 24.03.97 | 1090 |
|
| 24.04.97 | 1341 |
|
25.02.97 | 1290 |
|
| 25.03.97 | 1432 |
|
| 25.04.97 | 1309 |
|
26.02.97 | 1150 |
|
| 26.03.97 | 1567 |
|
| 26.04.97* | 1378 |
|
27.02.97 | 1118 |
|
| 27.03.97 | 1644 |
|
| 27.04.97* | 1378 |
|
28.02.97 | 1120 |
|
| 28.03.97 | 1643 |
|
| 28.04.97 | 1378 |
|
Добавленный день | 1120 |
|
| 29.03.97* | 1647 |
|
| 29.04.97 | 1318 |
|
Добавленный день | 1120 |
|
| 30.03.97* | 1647 |
|
| 30.04.97 | 1321 |
|
01.03.97* | 1028/2 |
|
| 31.03.97 | 1647 | В расчет не принимаются |
| 01.05.97* | 1344/2 |
|
|
|
|
| 01.04.97 | 1706/2 |
|
|
|
|
|
* | - нерабочие дни |
|
|
|
|
|
|
|
|