ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
от 15 декабря 1995 года N 32
О порядке проведения валютных операций
по страхованию и перестрахованию
____________________________________________________________________
Утратило силу с 20 февраля 2002 года на основании
указания Банка России от 14 февраля 2002 года N 1109-У
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
Документ не применяется в связи с отказом в госрегистрации
Министерством юстиции Российской Федерации
("Экономика и жизнь", N 42, октябрь 1996 года).
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
До введения в действие Настоящего Положения валютные операции по страхованию и перестрахованию осуществляются резидентами в соответствии с ранее установленными правилами - телеграмма Банка России от 13 февраля 1996 года N 20-96.
____________________________________________________________________
В соответствии с подпунктом "в" пункта 2 статьи 9 Закона Российской Федерации "О валютном регулировании и валютном контроле и Законом Российской Федерации "О страховании" Банк России устанавливает следующий порядок проведения валютных операций по страхованию и перестрахованию между страховыми (перестраховочными) организациями - резидентами, именуемыми в дальнейшем "страховщиками (перестраховщиками)", и юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями - резидентами, а также физическими лицами (резидентами и нерезидентами), именуемыми в дальнейшем "страхователями" или "юридическими лицами - страхователями" и "физическими лицами - страхователями".
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение определяет виды страхования, при которых допускается осуществление расчетов в иностранной валюте между юридическими лицами - страхователями, физическими лицами страхователями, страховыми агентами, страховыми брокерами и страховщиками (перестраховщиками), а также порядок осуществления таких расчетов.
1.2. Запрещается осуществление расчетов в иностранной валюте между лицами, указанными в пункте 1.1 настоящего раздела, по видам страхования, не предусмотренным настоящим Положением, а также в порядке ином, чем установлено настоящим Положением.
1.3. В целях настоящего Положения под расчетами в иностранной валюте по страхованию понимаются:
1.3.1. Уплата страховых взносов, страховых премий, перестраховочных комиссий в иностранной валюте;
1.3.2. Осуществление страховых выплат в иностранной валюте;
1.3.3. Осуществление возврата страховых взносов в иностранной валюте;
1.3.4. Осуществление возврата страховых выплат в иностранной валюте.
1.4. Понятия "страхование", "сострахование", "перестрахование", "страховые взносы", "страховая сумма", "страховая премия", "перестраховочная комиссия", "страховые выплаты", "страховщик", "страхователь", "перестраховщик", "перестрахователь", "страховой агент", "страховой брокер" используются в настоящем Положении в значениях, установленных законодательством о страховании.
1.5. Понятия "товары", "транспортные средства", "таможенная территория Российской Федерации" используются в настоящем Положении в значениях, установленных Таможенным кодексом Российской Федерации.
2. Виды страхования, допускающие осуществление
расчетов в иностранной валюте
2.1. Под "видом страхования" в целях настоящего Положения следует понимать страхование имущественных интересов, связанных с однородной группой имущества, категорий физических лиц и/или определенным страховым риском, страховым случаем.
Виды страхования в настоящем Положении определены в соответствии с Классификацией по видам страхования деятельности, установленной Условиями лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации, утвержденной приказом Росстрахнадзора от 19.05.94 N 02-02/08 (приложение 2 к приказу).
Основанием для осуществления страховщиком конкретного вида страхования из числа, предусмотренных настоящим Положением, является указание вида страхования в приложении к лицензии на право осуществления страховой деятельности.
2.2. Видами страхования, допускающими осуществление расчетов в иностранной валюте между юридическими лицами - страхователями и страховщиками, являются:
2.2.1. Страхование товаров (внешнеторговых грузов), предназначенных в соответствии с заключенными внешнеторговыми договорами для ввоза на таможенную территорию Российской Федерации либо для вывоза с таможенной территории Российской Федерации, в том числе при транзитных перевозках товаров (внешнеторговых грузов) через таможенную территорию Российской Федерации;
2.2.2. Страхование средств наземного, воздушного, речного и морского транспорта, перемещаемых через таможенную границу Российской Федерации и используемых для международных перевозок пассажиров и товаров (включая контейнеры и другое транспортное оборудование), а также для выполнения за пределами таможенной территории Российской Федерации работ специального назначения (рыболовецкие, исследовательские, спасательные и т.п.);
2.2.3. Страхование ответственности перед нерезидентами владельцев транспортных средств, используемых для международных перевозок пассажиров и товаров (включая контейнеры и другое транспортное оборудование), а также для выполнения за пределами таможенной территории Российской Федерации работ специального назначения (рыболовецкие, исследовательские, спасательные и т.п.);
2.2.4. Страхование от несчастных случаев физических лиц резидентов, выезжающих из Российской Федерации в служебные командировки, и медицинское страхование физических лиц, выезжающих из Российской Федерации в служебные командировки, а также страхование физических лиц, обслуживающих находящихся за пределами таможенной границы Российской Федерации транспортные средства, во время исполнения ими своих служебных обязанностей (персонал поездов заграничного сообщения, судов загранплавания и члены экипажей самолетов, совершающих рейсы на международных линиях, водители автотранспортных средств на международных линиях, персонал транспортных средств, используемых для выполнения за пределами таможенной территории Российской Федерации работ специального назначения (рыболовецкие, исследовательские, спасательные и т.п.);
2.2.5. Страхование строительно-монтажных работ, гарантийных обязательств и ответственности перед третьими лицами - нерезидентами при строительно-монтажных работах, проводимых за пределами Российской Федерации юридическими лицами - резидентами;
2.2.6. Страхование строительно-монтажных работ, гарантийных обязательств и ответственности перед третьими лицами - нерезидентами при строительно-монтажных работах, проводимых в Российской Федерации юридическими лицами - нерезидентами, если страхователем является юридическое лицо - резидент;
2.2.7. Страхование обязательств по экспортным кредитам;
Под "экспортными кредитами" в целях настоящего Положения понимаются предоставление кредита в виде отсрочки или рассрочки оплаты товаров (работ, услуг), предусмотренное соглашением сторон при экспорте указанных товаров (работ, услуг) из Российской Федерации, если это не запрещено законодательством Российской Федерации и не противоречит существу обязательств.
2.2.8. Страхование наличной иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте при перевозке и хранении;
2.2.9. Страхование находящегося за пределами Российской Федерации недвижимого имущества, которое относится к недвижимому по законодательству страны его местонахождения и риски по которому несет страхователь - резидент, а также ответственности перед третьими лицами - нерезидентами в связи с эксплуатацией находящегося за пределами Российской Федерации недвижимого имущества страхователя - резидента, приобретенного или арендованного страхователем при соблюдении требований законодательства Российской Федерации;
2.2.10. Страхование машин и оборудования, произведенных за пределами Российской Федерации, принадлежащих предприятию, учреждению, организации - резиденту и приобретенных им за иностранную валюту.
2.3. Видами страхования, допускающими осуществление расчетов в иностранной валюте между физическими лицами - резидентами и страховщиками, являются:
2.3.1. Страхование жизни, здоровья, страхование от несчастных случаев и добровольное медицинское страхование физических лиц при их выезде из Российской Федерации, а также страхование багажа физических лиц при их выезде из Российской Федерации;
2.3.2. Страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств, выезжающих из Российской Федерации;
2.3.3. Страхование транспортных средств физических лиц, выезжающих из Российской Федерации;
2.3.4. Страхование находящегося за пределами Российской Федерации недвижимого имущества, которое относится к недвижимому по законодательству страны его местонахождения и риски по которому несет страхователь - резидент, а также ответственности перед третьими лицами - нерезидентами в связи с эксплуатацией находящегося за пределами Российской Федерации недвижимого имущества страхователя - резидента, приобретенного или арендованного страхователем при соблюдении требований законодательства Российской Федерации.
2.4. По видам, указанным в пунктах 2.2 и 2.3, договоры страхования (перестрахования), предусматривающие расчеты в иностранной валюте, заключаются при предъявлении страхователем (перестрахователем) страховщику (перестраховщику) документов, удостоверяющих наличие указанных в этих пунктах признаков.
2.5. Расчеты в иностранной валюте по страхованию (в том числе при осуществлении страхования через страховых агентов и страховых брокеров) могут осуществляться только при наличии у страховщика разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию (перестрахованию) и только в случаях, предусмотренных указанным разрешением Банка России.
2.6. Расчеты в иностранной валюте по перестрахованию (в том числе при осуществлении перестрахования через страховых агентов и страховых брокеров) могут осуществляться без специального разрешения Банка России, но только в случаях, когда перестраховщик и перестрахователь имеют соответствующие разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по тем видам страхования, которые совпадают в разрешениях перестраховщика и перестрахователя.
2.7. Страховые агенты могут осуществлять расчеты в иностранной валюте без специального разрешения Банка России, но только в том случае, если они действуют от имени и по поручению страховщика (перестраховщика), имеющего разрешение Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по тем видам страхования, которые указаны в этом разрешении.
2.8. Страховые брокеры могут осуществлять расчеты в иностранной валюте со страхователями (перестрахователями) и страховщиками (перестраховщиками), а также на основании поручения страхователя (перестрахователя), страховщика (перестраховщика). При этом расчеты в иностранной валюте страховыми брокерами, действующими от своего имени на основании поручения страхователя (перестрахователя), страховщика (перестраховщика) осуществляются без специального разрешения Банка России, но только при заключении договора со страховщиком (перестраховщиком), имеющим разрешение Банка России, и только по видам страхования, указанным в этом разрешении.
3. Порядок выдачи, приостановления и отзыва
разрешения Банка России на осуществление расчетов в
иностранной валюте по страхованию
3.1. Для получения разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию (перестрахованию) в территориальное учреждение Банка России по месту государственной регистрации резидента представляются документы согласно перечню, приведенному в приложении 2 к настоящему Положению.
Запрещается требовать представления страховщиком (перестраховщиком) документов об отсутствии признаков, указанных в пунктах 3.3.2 - 3.3.7 настоящего Положения. При этом страховщик (перестраховщик) может добровольно представить документы, подтверждающие отсутствие указанных признаков.
3.2. Территориальное учреждение Банка России рассматривает представленные документы, запрашивает дополнительные документы, необходимые для рассмотрения заявления, и принимает решение о выдаче разрешения либо дает мотивированный отказ в выдаче разрешения в течение 30 рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России представленных документов.
3.3. Отказ в выдаче разрешения территориальным учреждением Банка России возможен в следующих случаях:
3.3.1. Страховщиком не представлен полный комплект указанных в приложении 2 к настоящему Положению документов, либо в течение 2 недель не представлены документы, указанные в запросе территориального учреждения Банка России;
3.3.2. Наличие оснований для признания страховщика несостоятельным, подтвержденных заключением аудиторской организации;
3.3.3. Наличие возбужденного производства в арбитражном суде о признании страховщика несостоятельным (банкротом);
3.3.4. Наличие решения арбитражного суда о признании страховщика несостоятельным (банкротом) либо определения о приостановлении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) страховщика и проведении внешнего управления имуществом страховщика или санации;
3.3.5. Наличие возбужденного производства в суде о ликвидации страховщика, а также о принудительной реорганизации в соответствии с антимонопольным законодательством;
3.3.6. Нарушение страховщиком в течение года до подачи заявления о выдаче разрешения Банка России требований валютного законодательства Российской Федерации, подтвержденное актами проверок органов валютного контроля;
3.3.7. Заявление подано в течение года после отзыва разрешения Банка России либо если причины, послужившие основанием его отзыва, не были устранены.
3.3.8. При отказе в выдаче разрешения Банка России заявление на получение такого разрешения может быть рассмотрено повторно после устранения причин, явившихся основанием для отказа в выдаче разрешения Банка России.
В случае представления страховщиком в течение 2 недель документов, указанных в запросе территориального учреждения Банка России, решение о выдаче разрешения либо об отказе в выдаче разрешения принимается в 30-дневный срок с момента представления указанных документов.
3.5. Право проведения расчетов в иностранной валюте предусмотренное в разрешении Банка России, не может быть передано другим лицам и не возникает у других лиц в результате сделок либо иных действий страховщика (перестраховщика), имеющего разрешение Банка России, в том числе при уступке требования, переводе долга, зачете взаимных требований, а также при состраховании.
Право проведения расчетов в иностранной валюте, предусмотренное в разрешении Банка России, не может быть передано лицам и не возникает у лиц, являющихся учредителями, акционерами, пайщиками и иными участниками страховщика (перестраховщика), имеющего разрешение Банка России, а также у лиц, учредителем, акционером, пайщиком либо иным участником которых является данный страховщик, имеющий разрешение Банка России.
3.6. Право на проведение расчетов в иностранной валюте, предусмотренное в разрешении Банка России, прекращается с момента прекращения действия лицензии на осуществление страховой деятельности.
3.7. Разрешение может быть отозвано либо его действие может быть приостановлено территориальным учреждением, выдавшим разрешение, либо Главным управлением валютного регулирования и валютного контроля Банка России в следующих случаях:
3.7.1. Разрешение Банка России не могло быть выдано на основании установленного настоящим Положением порядка (на момент выдачи разрешения Банка России имелись основания для отказа в выдаче такого разрешения), либо если оно было выдано на основании неполных либо недостоверных сведений, имевших существенное значение для принятия решения о его выдаче;
3.7.2. Нарушения страховщиком (перестраховщиком) законодательства о страховании - по представлению Росстрахнадзора;
3.7.3. Нарушения страховщиком (перестраховщиком) требований разрешения Банка России и настоящего Положения;
3.7.4. Наличия вступившего в законную силу решения суда о признании страховщика (перестраховщика) несостоятельным (банкротом), а также вынесения определения о приостановлении производства по делу о несостоятельности (банкротстве) страховщика (перестраховщика) и проведении внешнего управления имуществом страховщика (перестраховщика) или санации;
3.7.5. Наличия возбужденного производства в суде о ликвидации страховщика (перестраховщика), о принудительной реорганизации;
3.7.6. Нарушения страховщиком (перестраховщиком) требований валютного законодательства Российской Федерации (в том числе требований настоящего Положения и требований выданных разрешений Банка России при осуществлении страховщиком (перестраховщиком) расчетов в иностранной валюте), подтвержденное актами проверок Банка России, органов и агентов валютного контроля;
3.7.7. Непредставления либо несвоевременного представления по запросу Банка России документов, которые страховщик (перестраховщик) должен иметь на момент проведения проверок правильности осуществления расчетов в иностранной валюте;
3.7.8. принятия уполномоченным государственным органом решения о реорганизации страховщика (перестраховщика) в случаях, когда принудительная реорганизация может быть осуществлена по решению указанного органа в соответствии с законодательством Российской Федерации.
3.8. Разрешение Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию подлежит обязательному отзыву в случаях, указанных в пунктах 3.7.1 и 3.7.4 настоящего раздела.
3.9. Приостановление действия разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию (перестрахованию) в случаях, указанных в пунктах 3.7.2, 3.7.3, 3.7.6, 3.7.7 настоящего раздела, осуществляется территориальным учреждением Банка России, выдавшим такое разрешение, или Главным управлением валютного регулирования и валютного контроля Банка России. Действие разрешения Банка России на осуществление расчетов в иностранной валюте по страхованию (перестрахованию) приостанавливается на срок, установленный решением о приостановлении, но не менее, чем до ликвидации страховщиком (перестраховщиком) выявленных причин, явившихся основанием для такого приостановления.
