УТВЕРЖДЕНО
решением Совета директоров
Банка России
от 20 декабря 2021 года N КФН-2021/2
(протокол заседания Совета
директоров Банка России
от 3 декабря 2021 года N ПСД-29)
Положение о Комитете финансового надзора Банка России
____________________________________________________________________
Фактически утратило силу в связи с изданием
решения Совета директоров Банка России от 4 марта 2023 года N КФН-2023
____________________________________________________________________
1. Комитет финансового надзора Банка России (далее - Комитет) является действующим на постоянной основе органом, через который Банк России осуществляет регулирующие, контрольные и надзорные функции в сфере финансовых рынков, установленные Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и иными федеральными законами.
2. Комитет в своей деятельности руководствуется Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", иными федеральными законами, решениями Совета директоров Банка России, нормативными и иными актами Банка России, настоящим Положением.
3. Комитет состоит из руководства Банка России, курирующего вопросы регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков, и руководителей структурных подразделений Банка России, участвующих в реализации функций Банка России по осуществлению регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков.
Комитетом руководит председатель Комитета, назначаемый Председателем Банка России из числа членов Совета директоров Банка России.
Председатель Банка России по представлению председателя Комитета назначает заместителя председателя Комитета из числа членов Комитета.
4. Персональный состав Комитета утверждается приказом Банка России за подписью Председателя Банка России.
5. К компетенции Комитета относятся вопросы, связанные с осуществлением:
функций Банка России в области регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков;
иных функций, возложенных на Комитет законодательством Российской Федерации.
6. Комитет по вопросам, отнесенным к его компетенции:
1) проводит обсуждения, в том числе по поручениям Совета директоров Банка России, Председателя Банка России, по предложениям руководителей структурных подразделений Банка России;
2) представляет по поручению Председателя Банка России необходимую информацию Национальному финансовому совету;
3) представляет предложения Совету директоров Банка России и Председателю Банка России;
4) принимает решения по вопросам:
выдачи (отказа в выдаче) лицензии биржи, лицензии торговой системы, лицензии на осуществление клиринговой деятельности, лицензии на осуществление репозитарной деятельности;
присвоения статуса (отказа в присвоении статуса) центрального депозитария, центрального контрагента;
признания (отказа в признании) качества управления центрального контрагента удовлетворительным;
аккредитации (отказа в аккредитации, прекращения действия аккредитации) организаций, осуществляющих функции оператора товарных поставок;
выдачи (отказа в выдаче) согласования на проведение реорганизации негосударственного пенсионного фонда;
государственной регистрации (отказа в государственной регистрации) негосударственного пенсионного фонда при его создании, в том числе путем реорганизации;
предоставления (отказа в предоставлении) лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;
вынесения положительного или отрицательного заключения о соответствии негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц;
выдачи (отказа в выдаче) лицензии на осуществление страхования, перестрахования страховой организации и лицензии на осуществление взаимного страхования общества взаимного страхования;
выдачи (отказа в выдаче) лицензии иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и (или) лицензии на осуществление перестрахования и аккредитации (отказа в аккредитации) ее филиала (в случае если иностранная страховая организация не зарегистрирована в едином государственном реестре субъектов страхового дела);
выдачи (отказа в выдаче) лицензии иностранной страховой организации на осуществление страховой деятельности в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" и (или) лицензии на осуществление перестрахования (в случае если иностранная страховая организация зарегистрирована в едином государственном реестре субъектов страхового дела);
замены (отказа в замене) лицензии иностранной страховой организации и аккредитации (отказа в аккредитации) ее филиала (в случае принятия иностранной страховой организацией, зарегистрированной в едином государственном реестре субъектов страхового дела, решения о создании на территории Российской Федерации филиала, сведения о котором отсутствуют в лицензии);
выдачи (отказа в выдаче) лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг;
отказа в выдаче (предоставлении) лицензии на осуществление иных видов деятельности некредитных финансовых организаций;
включения (отказа во включении) сведений о юридическом лице, намеревающемся получить статус оператора финансовой платформы, в реестр операторов финансовых платформ;
согласования правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (за исключением согласования изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов), и включения оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;
отказа в согласовании правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (за исключением отказа в согласовании изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов);
согласования правил обмена цифровых финансовых активов (за исключением согласования изменений в правила обмена цифровых финансовых активов) и включения оператора обмена цифровых финансовых активов в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов;
отказа в согласовании правил обмена цифровых финансовых активов (за исключением отказа в согласовании изменений в правила обмена цифровых финансовых активов);
исключения (по нарушениям) сведений об операторе инвестиционной платформы из реестра операторов инвестиционных платформ;
исключения (по нарушениям) сведений об операторе финансовой платформы из реестра операторов финансовых платформ;
исключения (по нарушениям) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, из реестра операторов информационных систем;
исключения (по нарушениям) оператора обмена цифровых финансовых активов из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов;
внесения (отказа во внесении) сведений о некоммерческой организации в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка;
прекращения статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка;
аккредитации (отказа в аккредитации, отзыва аккредитации) организаций, осуществляющих аттестацию граждан в сфере деятельности некредитных финансовых организаций;
назначения (досрочного прекращения деятельности) временной администрации некредитной финансовой организации, а также продления срока деятельности временной администрации страховой организации, негосударственного пенсионного фонда;
прекращения действия аккредитации филиала иностранной страховой организации в связи с прекращением деятельности временной администрации иностранной страховой организации;
аннулирования (по нарушениям), приостановления и возобновления действия лицензий некредитных финансовых организаций;
приостановления или прекращения проведения организованных торгов в случаях, установленных Федеральным законом от 21.11.2011 N 325-ФЗ "Об организованных торгах";
введения запрета или ограничения проведения клиринговой организацией, лицом, осуществляющим функции центрального контрагента, отдельных операций, связанных с осуществлением клиринговой деятельности, исполнением функций и обязанностей центрального контрагента, в случаях, установленных Федеральным законом от 07.02.2011 N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";
введения запрета на проведение управляющей компанией инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов всех или части операций в случае, установленном подпунктом 9 пункта 2 статьи 61.1 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах";
отзыва (ограничения, приостановления) лицензий субъектов страхового дела, за исключением вопросов отзыва лицензий субъектов страхового дела в связи с добровольным отказом от осуществления предусмотренной лицензиями деятельности, при отсутствии обязательств, возникающих из договоров страхования и (или) договоров перестрахования;
ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок субъектом страхового дела, за исключением иностранной страховой организации, продления срока мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок субъектом страхового дела, за исключением иностранной страховой организации, изменения или отмены (частичной отмены) мер (меры) в виде ограничения на совершение отдельных сделок и (или) запрета на совершение отдельных сделок;
ограничения осуществления страховщиком страхового возмещения вреда, причиненного транспортному средству потерпевшего, осуществляемого страховщиком путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства;
аннулирования квалификационных аттестатов специалистов финансового рынка;
исключения (по нарушениям) сведений о микрофинансовых компаниях, контроль и надзор за которыми в соответствии с актами Банка России закреплены за центральным аппаратом Банка России, из государственного реестра микрофинансовых организаций;
обращения в суд с заявлением о ликвидации кредитных потребительских кооперативов, число членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, и кредитных потребительских кооперативов второго уровня, контроль и надзор за которыми в соответствии с актами Банка России закреплены за центральным аппаратом Банка России;
наличия (отсутствия) в действиях негосударственного пенсионного фонда нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений, а также решение о сумме средств, подлежащей восполнению (абзац первый пункта 2 статьи 34.2 Федерального закона от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах");
направления Совету директоров Банка России предложения принять решение об участии Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства страховой организации и утвердить план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства страховой организации, о внесении изменений в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства страховой организации;
направления Совету директоров Банка России предложения принять решение об участии Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства негосударственного пенсионного фонда и утвердить план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства негосударственного пенсионного фонда, о внесении изменений в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства негосударственного пенсионного фонда;
уменьшения размера уставного капитала страховой организации до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля в период деятельности временной администрации страховой организации, назначенной в соответствии с подпунктом 5 пункта 6 статьи 184.1 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";
уменьшения размера уставного капитала негосударственного пенсионного фонда до величины собственных средств или до одного рубля в период деятельности временной администрации негосударственного пенсионного фонда, назначенной в соответствии со статьей 186_1-3 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";
введения моратория на удовлетворение требований кредиторов страховой организации, предусмотренного статьей 184_3-2 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";
введения моратория на удовлетворение требований кредиторов негосударственного пенсионного фонда, предусмотренного статьей 186_1-4 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";
признания лица лицом, контролирующим страховую организацию, при наличии обстоятельств, свидетельствующих о соответствии лица признакам контролирующего лица, установленным статьей 61_10 и пунктом 1 статьи 184_13 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";
признания лица лицом, контролирующим негосударственный пенсионный фонд, при наличии обстоятельств, свидетельствующих о соответствии лица признакам контролирующего лица, установленным статьей 61_10 и пунктом 1 статьи 187_12 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)";
заключения соглашения с Банком России, предусмотренного статьей 11_1 Федерального закона от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", включая его условия, отказа в заключении указанного соглашения, а также признания соглашения с Банком России исполненным или неисполненным;
иным вопросам, которые относятся к компетенции Комитета в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России и (или) решение по которым может оказать существенное влияние на систему регулирования финансовых рынков, реализацию прав и законных интересов потребителей финансовых услуг;
5) рассматривает проекты нормативных актов Банка России по вопросам регулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков (кроме проектов нормативных актов Банка России, устанавливающих требования к отчетности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка), защиты прав потребителей финансовых услуг, а также регулирования и контроля за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;
6) заслушивает при необходимости на заседаниях Комитета руководителей (представителей) территориальных учреждений Банка России;
7) координирует при необходимости деятельность структурных подразделений Банка России по вопросам, отнесенным к компетенции Комитета.
7. Основной формой работы Комитета являются заседания, в которых принимают участие с правом голоса председатель Комитета, его заместитель и члены Комитета.
Заседания Комитета проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц. Заседания Комитета созываются по инициативе председателя Комитета, а в его отсутствие - по инициативе заместителя председателя Комитета. Заседания Комитета проводятся председателем Комитета, а в его отсутствие - заместителем председателя Комитета.
Повестка дня заседания Комитета, сроки его проведения объявляются, как правило, не позднее чем за три рабочих дня до даты проведения заседания Комитета.
Проекты нормативных актов Банка России, представленные структурными подразделениями Банка России, должны быть рассмотрены не позднее одного месяца со дня их представления структурными подразделениями Банка России на рассмотрение Комитета.
