Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе
(с изменениями на 23 декабря 2021 года)
1. Для выполнения перевода денежных средств на основании распоряжений на бумажном носителе кредитная организация (ее филиал) представляет в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, распоряжения своих клиентов, включая распоряжения, составленные кредитной организацией (ее филиалом) по распоряжению клиентов, в составе приложения к сводному поручению кредитной организации (ее филиала) о списании денежных средств со своего корреспондентского счета (субсчета). При этом в отношении распоряжений, составленных кредитной организацией (ее филиалом), проводятся процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами и контроля целостности, в отношении распоряжений клиентов кредитной организацией (ее филиала) - процедуры структурного контроля и контроля значений реквизитов.
Кредитная организация (ее филиал) вправе представить собственные распоряжения без сводного поручения или в составе приложения к сводному поручению, за исключением распоряжений о переводе денежных средств в обязательные резервы, которые кредитная организация (ее филиал) представляет без сводного поручения.
2. Клиент Банка России, не являющийся кредитной организацией (ее филиалом), представляет в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, для списания денежных средств со своего банковского счета распоряжения без сводного поручения.
3. Сводное поручение содержит следующие реквизиты: номер и дату сводного поручения, наименование, БИК и номер корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала), наименование и БИК подразделения Банка России, сумму цифрами, сумму прописью, очередность платежа, опись приложенных распоряжений, оттиск печати (при наличии) и подписи работников кредитной организации (ее филиала), отметки банка.
Форма сводного поручения доводится Банком России до кредитных организаций (их филиалов).
Сводное поручение составляется по каждой очередности платежа по распоряжениям, приложенным к сводному поручению, и представляется кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, в двух экземплярах.
4. Распоряжения, представленные кредитной организацией (ее филиалом) в подразделение Банка России без сводного поручения, и сводные поручения подлежат исполнению в последовательности их представления.
Распоряжения, приложенные к сводному поручению, подлежат исполнению в последовательности, указанной в сводном поручении в описи распоряжений.
5. Один экземпляр сводного поручения - с подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати (при наличии) кредитной организации (ее филиала) - представляется в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника.
На втором экземпляре сводного поручения, а также на распоряжениях, представленных в составе сводного поручения, проставляются штамп и подпись работника кредитной организации (ее филиала) с указанием даты представления.
Экземпляр сводного поручения с подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати (при наличии) кредитной организации (ее филиала) остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня после исполнения всех приложенных распоряжений. В случае если распоряжения, приложенные к сводному поручению, были помещены в очередь не исполненных в срок распоряжений, на указанном экземпляре сводного поручения производятся записи о дате исполнения распоряжений, сумме (цифрами) исполненных распоряжений, сумме неисполненных распоряжений, при этом каждая запись заверяется подписью работника подразделения Банка России.
Второй экземпляр сводного поручения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты его представления в Банк России и возвращается кредитной организации (ее филиалу) в качестве подтверждения приема сводного поручения и приложенных распоряжений.
Экземпляры распоряжений, приложенных к сводному поручению, остаются в подразделении Банка России для помещения в документы дня после исполнения.
6. Распоряжение без сводного поручения представляется клиентом Банка России в подразделение Банка России, обслуживающее счет участника, в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати (при наличии) клиента Банка России, а второй экземпляр может оформляться штампом (при наличии) и подписью работника клиента Банка России с указанием даты его представления в Банк России.
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2022 года указанием Банка России от 23 декабря 2021 года N 6030-У. - См. предыдущую редакцию)
Экземпляр распоряжения клиента Банка России, представленный без сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати (при наличии) клиента Банка России, остается в подразделении Банка России для помещения в документы дня после его исполнения.
Второй экземпляр распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Банк России, оформляется штампом и подписью работника подразделения Банка России с указанием даты его представления в Банк России и возвращается клиенту Банка России работником подразделения Банка России в качестве подтверждения приема распоряжения.
7. При отрицательных результатах выполнения процедур, предусмотренных абзацем первым пункта 1 настоящего приложения, сводное поручение и все приложенные к нему распоряжения подразделением Банка России не принимаются к исполнению.
При отрицательных результатах выполнения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности и структурного контроля распоряжений, представленных без сводного поручения, данные распоряжения подразделением Банка России не принимаются к исполнению.
При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений, представленных на бумажном носителе, подразделение Банка России возвращает такие распоряжения вместе с уведомлением о возврате распоряжений, содержащим отметку о причине возврата.
Распоряжения, в которых значения реквизитов "Плательщик", "Получатель", "Назначение платежа" превышают максимальное количество символов, установленное Альбомом распоряжений, возвращаются составителям распоряжений без исполнения.