ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 6 апреля 2020 года N 5429-У

О порядке ведения Банком России перечня поставщиков платежных приложений, перечня иностранных поставщиков платежных услуг, перечня операторов услуг информационного обмена, перечня банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов, о порядке, формах, составе и сроке предоставления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем сведений для ведения указанных перечней

(с изменениями на 26 сентября 2022 года)

Настоящее Указание на основании частей 16 и 17 статьи 8, частей 11, 12, 20 и 21 статьи 9_1, частей 11 и 12 статьи 14_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2019, N 27, ст.3538; N 31, ст.4423) (далее - Федеральный закон от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ) в целях получения Банком России информации о субъектах национальной платежной системы, взаимодействующих с операторами по переводу денежных средств и (или) операторами платежных систем, устанавливает порядок ведения Банком России перечня поставщиков платежных приложений, перечня иностранных поставщиков платежных услуг, перечня операторов услуг информационного обмена, перечня банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов, а также порядок, формы, состав и срок предоставления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем необходимых сведений для ведения указанных перечней.

Глава 1. Ведение Банком России перечня поставщиков платежных приложений, перечня иностранных поставщиков платежных услуг, перечня операторов услуг информационного обмена, перечня банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов

1.1. Перечень поставщиков платежных приложений, перечень иностранных поставщиков платежных услуг, перечень операторов услуг информационного обмена, перечень банковских платежных агентов, осуществляющих операции платежных агрегаторов (далее - перечни), содержат предоставленные в соответствии с главой 2 настоящего Указания операторами по переводу денежных средств (далее - ОПДС) сведения о поставщиках платежных приложений, об иностранных поставщиках платежных услуг, об операторах услуг информационного обмена, о банковских платежных агентах, осуществляющих операции платежных агрегаторов (далее - субъекты перечней), с которыми ОПДС заключили договоры, предусмотренные соответственно пунктами 29 и 33 статьи 3, частями 4 и 7 статьи 9_1, частью 1 статьи 14_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2019, N 31, ст.4425), а также предоставленные операторами платежных систем (далее - ОПС) сведения об иностранных поставщиках платежных услуг, в случае участия иностранного поставщика платежных услуг в платежных системах в соответствии с частью 10 статьи 9_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 20 ноября 2021 года указанием Банка России от 22 сентября 2021 года N 5940-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2. При ведении перечня Банк России осуществляет:

включение в перечень сведений о субъекте перечня, полученных в составе сведений, предоставленных в Банк России ОПДС и (или) ОПС;

внесение изменений в сведения о субъекте перечня, ранее включенные в перечень;

исключение из перечня сведений о субъекте перечня.

1.3. Включение в перечень сведений о субъекте перечня осуществляется по их предоставлении в Банк России первым из ОПДС или первым из ОПС, предоставивших данные сведения о субъекте перечня.

1.4. Внесение изменений в сведения о субъекте перечня, ранее включенные в перечень, осуществляется в следующих случаях.

1.4.1. В случае изменения сведений о субъекте перечня, ранее включенных в перечень, содержащихся в Книге государственной регистрации кредитных организаций (далее - КГРКО), в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) (далее при совместном упоминании - реестры).

1.4.2. В случае предоставления ОПДС и (или) ОПС сведений о субъекте перечня, которые дополняют ранее предоставленные в Банк России сведения о данном субъекте перечня:

адресов сайтов субъекта перечня в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет");

информации об используемых платежных приложениях поставщика платежных приложений, в том числе информации об операциях, осуществляемых клиентами ОПДС с применением платежного приложения, видах электронных средств платежа, при использовании которых применяется платежное приложение (в случае если субъект перечня является поставщиком платежного приложения);

информации о видах электронных средств платежа, предоставляемых иностранным поставщиком платежных услуг (в случае если субъект перечня является иностранным поставщиком платежных услуг);

информации о видах оказываемых услуг информационного обмена и видах используемых клиентами ОПДС электронных средств платежа (в случае если субъект перечня является оператором услуг информационного обмена);

информации о видах деятельности банковского платежного агента, осуществляющего операции платежного агрегатора, и видах электронных средств платежа, прием которых он обеспечивает (в случае если субъект перечня является банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора).

1.4.3. В случаях получения от ОПДС и (или) ОПС сведений (изменений сведений) о субъекте перечня, не предусмотренных подпунктами 1.4.1 и 1.4.2 настоящего пункта.

При поступлении от одного ОПДС или от одного ОПС сведений (изменений сведений) о субъекте перечня, не идентичных сведениям, ранее предоставленным в Банк России более чем одним ОПДС и (или) ОПС, Банк России не позднее 15 рабочих дней после дня их поступления направляет ОПДС или ОПС, направившему сведения (сообщившему об изменении сведений), запрос о предоставлении информации, подтверждающей поступившие сведения (изменения сведений). В случае если до направления указанного запроса идентичные сведения (изменения сведений) об этом же субъекте перечня были получены от другого ОПДС и (или) ОПС, запрос не направляется.

ОПДС или ОПС не позднее 10 рабочих дней после дня поступления запроса о предоставлении информации, подтверждающей поступившие сведения (изменения сведений), направляет в Банк России информацию и копии документов (при наличии), подтверждающие правильность предоставленных им сведений (изменений сведений) о субъекте перечня, либо изменения сведений о субъекте перечня с кодом причины предоставления сведений "2" с пояснениями о неподтверждении ранее предоставленных изменений.     

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 20 ноября 2021 года указанием Банка России от 22 сентября 2021 года N 5940-У. - См. предыдущую редакцию)

1.4.4. В случае уточнения Банком России у ОПДС и (или) ОПС сведений о субъекте перечня.

При выявлении несоответствия между сведениями, предоставленными в отношении одного субъекта перечня разными ОПДС и (или) ОПС (например, различий в написании наименования одного и того же субъекта перечня - иностранной организации, в цифровом коде страны регистрации), которые не содержатся в реестрах, Банк России направляет ОПДС и (или) ОПС запросы об уточнении или подтверждении предоставленных в Банк России сведений о субъекте перечня.

ОПДС и (или) ОПС не позднее 10 рабочих дней после дня поступления запроса Банка России с кодом причины предоставления сведений "2" с пояснениями либо сообщают об отсутствии необходимости изменения ранее предоставленных сведений о субъекте перечня с приложением подтверждающей информации и копий документов (при наличии).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 ноября 2021 года указанием Банка России от 22 сентября 2021 года N 5940-У. - См. предыдущую редакцию)

В случае если по результатам рассмотрения полученной от ОПДС и (или) ОПС информации установлено, что в сведения о субъекте перечня, содержащиеся в перечне, необходимо внести изменения, Банк России вносит изменения в эти сведения.

1.5. Банк России исключает из перечня сведения о субъекте перечня в следующих случаях:

при предоставлении последним ОПДС из числа ОПДС, имеющих действующие договоры с поставщиком платежных приложений, и (или) оператором услуг информационного обмена, и (или) банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора, сведений о расторжении всех договоров с субъектом перечня;

при предоставлении последним ОПДС из числа ОПДС, имеющих действующие договоры с иностранным поставщиком платежных услуг, сведений о расторжении всех договоров с субъектом перечня при условии, что в перечне не содержится информации об участии иностранного поставщика платежных услуг в платежной системе;

при предоставлении последним ОПС из числа ОПС, участником платежных систем которых является иностранный поставщик платежных услуг, сведений о прекращении его участия в платежной системе, при условии, что в Банке России отсутствует информация о том, что с иностранным поставщиком платежных услуг хотя бы один ОПДС имеет действующий договор;

при внесении в КГРКО сведений об отзыве (аннулировании) Банком России лицензии на осуществление банковских операций у последнего ОПДС из числа ОПДС, имеющих действующие договоры с субъектом перечня, при условии, что в Банке России не содержится информации об участии иностранного поставщика платежных услуг хотя бы в одной платежной системе;

при внесении в ЕГРЮЛ сведений о ликвидации (прекращении деятельности) субъекта перечня как юридического лица;

при внесении в реестр операторов платежных систем, размещенный на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (далее - реестр ОПС), записи об исключении последнего ОПС из числа ОПС, участником платежных систем которых является иностранный поставщик платежных услуг, при условии, что в Банке России не содержится информации о том, что с данным иностранным поставщиком платежных услуг хотя бы один ОПДС имеет действующий договор;

при предоставлении всеми ОПДС и (или) ОПС, ранее предоставившими сведения о субъекте перечня, сведений с пояснениями об отсутствии оснований для предоставления ими в Банк России сведений о данном субъекте перечня.

(Абзац дополнительно включен с 20 ноября 2021 года указанием Банка России от 22 сентября 2021 года N 5940-У)

1.5_1. Банк России при наличии информации, позволяющей сделать вывод о возможном отсутствии оснований для предоставления ОПДС и (или) ОПС сведений о субъекте перечня (например, в обращении субъекта перечня в Банк России, в сведениях средств массовой информации), направляет ОПДС и (или) ОПС, предоставившим сведения о соответствующем субъекте перечня, запрос о предоставлении дополнительной информации о характере отношений с субъектом перечня.

Банк России направляет запрос о предоставлении дополнительной информации о характере отношений с субъектом перечня не позднее 10 рабочих дней после дня получения информации о возможном отсутствии оснований для предоставления сведений о субъекте перечня.

ОПДС или ОПС не позднее 10 рабочих дней после дня поступления запроса о предоставлении дополнительной информации о характере отношений с субъектом перечня направляет в Банк России:

сведения о данном субъекте перечня с кодом причины предоставления сведений "3" с пояснениями об отсутствии оснований для предоставления в Банк России ранее предоставленных сведений о субъекте перечня;

либо информацию и копии документов (при наличии), подтверждающие, что субъект перечня осуществляет свою деятельность:

на основании договора, заключенного с ОПДС и предусмотренного соответственно пунктами 29 или 33 статьи 3, частями 4 или 7 статьи 9_1, частью 1 статьи 14_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ,

или на основании заключенного ОПС с иностранным поставщиком платежных услуг договора об участии иностранного поставщика платежных услуг в платежной системе данного ОПС в соответствии с частью 10 статьи 9_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ.

(Пункт дополнительно включен с 20 ноября 2021 года указанием Банка России от 22 сентября 2021 года N 5940-У)

1.6. Сведения о субъектах перечней размещаются Банком России начиная с 1 августа 2020 года на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" в следующем составе для каждого из перечней:

наименование перечня;

наименования субъектов перечня;

сведения, идентифицирующие субъектов перечней:

в случае если субъект перечня является организацией, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением кредитной организации), - идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) данной организации в соответствии с ЕГРЮЛ;

в случае если субъект перечня является кредитной организацией - регистрационный номер данной кредитной организации в соответствии с КГРКО;

в случае если субъект перечня является иностранной организацией - индивидуальный номер налогоплательщика данной иностранной организации (Tax Identification Number (далее - TIN) или его аналог (в случае отсутствия TIN) в стране ее регистрации (при наличии);

цифровые коды стран регистрации субъектов перечня.

При размещении сведений о субъектах перечней дополнительно указывается, что перечни формируются на основании сведений, предоставленных ОПДС и (или) ОПС.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 ноября 2021 года указанием Банка России от 22 сентября 2021 года N 5940-У. - См. предыдущую редакцию)

Сведения о субъектах перечней на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" подлежат обновлению в первый рабочий день каждого месяца, если в течение предыдущего месяца в них были внесены изменения.

(Абзац дополнительно включен с 20 ноября 2021 года указанием Банка России от 22 сентября 2021 года N 5940-У)

Глава 2. Порядок, формы, состав и срок предоставления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем сведений о поставщиках платежных приложений, иностранных поставщиках платежных услуг, операторах услуг информационного обмена, банковских платежных агентах, осуществляющих операции платежных агрегаторов

2.1. ОПДС и (или) ОПС предоставляют в Банк России сведения о субъектах перечней, а также информацию и копии документов, предусмотренные абзацем третьим подпункта 1.4.3, абзацем третьим подпункта 1.4.4 пункта 1.4 и абзацами пятым - седьмым пункта 1.5_1 настоящего Указания, посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя (заместителя руководителя) ОПДС и (или) ОПС, в соответствии с порядком взаимодействия, определенным Банком России на основании статьи 73_1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2017, N 27, ст.3950), статьи 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2019, N31, ст.4423).

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 июля 2023 года указанием Банка России от 26 сентября 2022 года N 6260-У. - См. предыдущую редакцию)

2.2. ОПДС предоставляет в Банк России:

сведения о поставщиках платежных приложений - по форме и в составе, которые установлены в приложении 1 к настоящему Указанию;

сведения об иностранных поставщиках платежных услуг - по форме и в составе, которые установлены в приложении 2 к настоящему Указанию;

сведения об операторах услуг информационного обмена - по форме и в составе, которые установлены в приложении 3 к настоящему Указанию;

сведения о банковских платежных агентах, осуществляющих операции платежных агрегаторов, - по форме и в составе, которые установлены в приложении 4 к настоящему Указанию.

ОПС предоставляет в Банк России сведения об иностранных поставщиках платежных услуг по форме и в составе, которые установлены в приложении 2 к настоящему Указанию.

В случае если ОПС совмещает свою деятельность с деятельностью ОПДС, он предоставляет в Банк России сведения об иностранных поставщиках платежных услуг отдельно как ОПДС (по всем иностранным поставщикам платежных услуг, с которыми он имеет действующие договоры, предусмотренные частями 4 и 7 статьи 9_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ) и как ОПС (по всем иностранным поставщикам платежных услуг, являющимся участниками его платежной системы).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 ноября 2021 года указанием Банка России от 22 сентября 2021 года N 5940-У. - См. предыдущую редакцию)

Сведения о субъектах перечней должны содержать информацию, актуальную на дату их составления.