3.1. Процедура установления и пересмотра лимита.
3.1.1. ТЦФТО после рассмотрения письменного обращения клиента при условии его соответствия установленным пунктами 3.2.1, 3.2.2 критериям передает данное обращение в ЦФТО (включая анализ соответствия клиента установленным критериям).
3.1.2. ЦФТО в срок до 10-го числа месяца, предшествующего планируемому кварталу, на основании обращений клиентов направляет в ЦФ предложения по установлению лимитов на банковские гарантии с указанием клиентов, сумм банковских гарантий по банкам-гарантам.
3.1.3. ЦФТО на ежеквартальной основе вместе с указанными в п.3.1.2 предложениями направляет в ЦФ анализ фактического объема перевозок/платежей в разрезе клиентов с глубиной такого анализа не менее 3 кварталов (2 завершенных квартала, предшествующих текущему незавершенному кварталу; текущий незавершенный квартал) с пояснением по каждому клиенту.
3.1.4. ЦФ по результатам рассмотрения предложений ЦФТО в срок до 22-го числа месяца, предшествующего планируемому кварталу, направляет в ЦФТО лимиты сумм на банковские гарантии, принимаемые ЦФТО (ТЦФТО) от клиентов, осуществляющих оплату за грузовые перевозки, с разбивкой по банкам-гарантам.
3.1.5. В случае возникновения необходимости пересмотра внутри квартала установленного ЦФ распределения лимита на прием банковских гарантий в разрезе как банков-гарантов, так и клиентов ЦФТО направляет на согласование в ЦФ новое распределение с пояснительной запиской в отношении предлагаемых изменений.
ЦФ в течение пяти рабочих дней рассматривает поступившее предложение и направляет решение в адрес ЦФТО.
3.2. Критерии определения клиентов для предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии.
3.2.1. Общие критерии и подходы
3.2.1.1. Банковской гарантией могут быть обеспечены обязательства на сумму не более 50% от ежемесячного объема платежей клиента.
3.2.1.2. Стаж работы по договору на организацию расчетов с ЦФТО/ТЦФТО - не мене 2 лет.
3.2.1.3. Сумма банковской гарантии определяется на основании начислений за грузовые перевозки по данному клиенту за предыдущий квартал либо по 3 месяцам осуществленной работы, но не может превышать 500 млн руб.
3.2.1.4. Наличие письменного обязательства клиента на увеличение объемов перевозок/платежей при предоставлении ему отсрочки оплаты под банковскую гарантию. Гарантии стабильного объема грузовых перевозок/платежей клиентов устанавливаются в виде отдельного приложения к плану перевозки на 3 месяца. Минимальный объем перевозок/платежей не может быть ниже 25 млн руб. ежемесячно.
3.2.1.5. Заключение ЦФТО (ТЦФТО) договора (дополнительного соглашения к договору) с клиентом (при условии соответствия клиента установленным критериям) на организацию расчетов за грузовые перевозки, предусматривающего применение банковской гарантии в качестве обеспечения выполнения обязательств.
3.2.1.6. Отсутствие дебиторской задолженности на момент заключения дополнительного соглашения к договору на организацию расчетов (о работе клиента с применением банковской гарантии в качестве обеспечения выполнения обязательств). Отсутствие дебиторской задолженности в бухгалтерском учете на каждое 1-е число месяца.
3.2.1.7. В дополнение к договору на организацию расчетов заключаемому с клиентом. ТЦФТО в обязательном порядке предусматривает в договоре обязанность клиента обеспечивать до 20-го числа текущего месяца оплату грузовых перевозок в объеме не менее 80% от суммы, подлежащей оплате за текущий месяц, проведение окончательных расчетов в срок не позднее 25-го (двадцать пятого) числа отчетного месяца.
3.2.1.8. В пределах установленного лимита на банковские гарантии, которые могут быть приняты в обеспечение обязательств по оплате за грузовые перевозки, принимаются гарантии от клиентов, заключивших договор (или подписавших дополнительные соглашения к договору) об организации перевозок, содержащий пункт о непредъявлении штрафных санкций к ОАО "РЖД" в случае просрочки доставки грузов.
3.2.1.9. В случае если клиенту было отказано в праве осуществления грузовых перевозок с применением банковской гарантии, ЦФТО (ТЦФТО) может повторно принять к рассмотрению соответствующее обращение клиента (пункт 2.1) не ранее чем через два квартала с даты окончания квартала, в котором действовали лимиты.
3.2.2. Критерии определения клиентов для предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии, применяемые ТЦФТО/ЦФТО.
3.2.2.1. После получения от клиента указанного в пункте 2.1 обращения ТЦФТО/ЦФТО проводит процедуру его проверки на предмет соответствия критериям предоставления права на осуществление грузовых перевозок с применением банковской гарантии.
3.2.2.2. Если клиент осуществляет грузовые перевозки с применением банковской гарантии более трех завершенных кварталов подряд, ЦФТО/ТЦФТО проводит анализ динамики объемов перевозки грузов/платежей следующим порядком:
На основании фактических ретроспективных, текущих и планируемых данных о перевозках грузов/платежей по клиенту ТЦФТО/ЦФТО рассчитывает значения поквартального роста объемов перевозок грузов/платежей:
Отношение объема перевозок грузов/платежей в текущем незавершенном квартале (сформированном из фактических данных за первый и второй месяцы квартала и оценке ЦФТО объема перевозки грузов/платежей на третий месяц квартала), к фактическому значению объема перевозки грузов/платежей первого квартала, предшествующего текущему незавершенному кварталу;
Отношение фактического объема перевозки грузов/платежей в первом предшествующем квартале к фактическому объему перевозки грузов/платежей во втором предшествующем квартале.
Если при указанном выше анализе фактических ретроспективных, текущих и планируемых значений по клиенту будет зафиксировано снижение объема перевозки грузов (одно или оба из полученных значений прироста отрицательны), банковская гарантия для обеспечения оплаты грузовых перевозок такого клиента в следующем квартале не используется.
Если при анализе фактических ретроспективных, текущих и планируемых значений будет по клиенту зафиксировано увеличение объема грузовых перевозок/платежей (оба полученных значений прироста положительны), а так же в случае фактического выполнения клиентом заявленных обязательств по увеличению объема грузовых перевозок/платежей, данный клиент включается в предложения ЦФТО по установлению лимитов на банковские гарантии (при условии соблюдения остальных критериев соответствия).
В случае наступления форс-мажорных обстоятельств, ставших причиной фактического падения объема перевозок и невыполнения клиентом заявленных обязательств по увеличению (приросту) объема грузовых перевозок, ЦФТО в рамках возможности сохранения за клиентом механизма перевозки грузов под банковскую гарантию имеет право на дополнительное рассмотрение показателей перевозки данных клиентов и причины их падения.
Если такие причины будут признаны ЦФТО независящими от клиента, то ЦФТО включает данного клиента в предложения с пояснениями по установлению лимитов на банковские гарантии (п.3.1.2) на планируемый квартал, а за клиентом сохраняется механизм перевозки грузов под банковскую гарантию.