3.1. Электронное сообщение, содержащее информацию о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, случаях отказа от заключения договоров банковского счета (вклада), случаях расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом, (далее - ЭС), предусмотренное Положением Банка России N 550-П, формируется Банком России в виде файла формата XML в кодировке UTF-8 (первая строка файла имеет следующий вид: <?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>, при этом допустимо любое значение регистра при указании кодировки "UTF-8").
Рекомендуемый объем файла, формируемого Банком России, - не более 5 Мбайт, при существенном превышении указанного объема Банком России формируется следующий файл.
В соответствии с пунктом 1.1. Положения Банка России N 550-П ЭС, направляемые в кредитные организации (филиалы кредитных организаций), снабжаются кодом аутентификации (далее - КА) Банка России и зашифровываются с применением средств криптографической защиты информации, используемых в Банке России. ЭС направляются в кредитные организации (филиалы кредитных организаций) в составе архивного файла Банка России, структура наименования и размер которого приведены в пункте 5 настоящего документа.
В соответствии с пунктом 2.2 Положения Банка России N 550-П ЭС, направляемые в некредитные финансовые организации, подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью (далее - УКЭП) Банка России и зашифровываются на сертификат получателя. УКЭП для каждого ЭС формируется в виде отдельного файла, наименование которого соответствует наименованию ЭС и имеет расширение "sig" (далее - файл УКЭП). ЭС направляются в некредитные финансовые организации путем размещения в личных кабинетах некредитных финансовых организаций, доступных с официального сайта Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет).
3.2. Структура наименования ЭС и файла УКЭП.
3.2.1. Наименование ЭС имеет следующую структуру:
CB_ES550P_GGGGMMDD_nnn.xml
где:
CB_ES550P - идентификатор ЭС;
GGGGMMDD - дата направления ЭС (год (4 символа), месяц, день) (совпадает со значением показателя "Дата ЭС" из таблицы 3.1 настоящего пункта);
nnn - порядковый номер файла, сформированного Банком России в течение дня (3 символа), нумерация начинается с 001.
3.2.2. Наименование файла УКЭП имеет следующую структуру:
CB_ES550P_GGGGMMDD_nnn.xml.sig
где:
CB_ES550P_GGGGMMDD_nnn.xml - наименование ЭС, которое подписывается УКЭП.
3.3. Состав, структура и форматы ЭС.
Каждое ЭС состоит из служебной и информационной частей.
Служебная часть ЭС формируется из показателей, приведенных в таблице 3.1 настоящего документа.
Информационная часть ЭС формируется из показателей, приведенных в таблице 3.2 настоящего документа, и включает в себя:
- сведения о случаях отказа организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - случаи отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции);
- сведения о случаях отказа кредитных организаций от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - случаи отказа от заключения договоров банковского счета (вклада);
- сведения о случаях расторжения кредитными организациями договоров банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического лица, юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона N 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - случаи расторжения договоров банковского счета (вклада) с клиентом).