ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 28 ноября 2018 года N 4990-У

О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками

(с изменениями на 11 августа 2020 года)

Настоящее Указание на основании пункта 4 части 3 статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029; 2004, N 34, ст.3521; 2005, N 1, ст.23; N 43, ст.4351; 2006, N 31, ст.3449; 2007, N 12, ст.1350; 2008, N 42, ст.4699; N 52, ст.6225; 2011, N 1, ст.49; N 27, ст.3873; N 29, ст.4262; N 49, ст.7059; 2013, N 19, ст.2308; N 27, ст.3438; N 49, ст.6336; N 52, ст.6975; 2014, N 14, ст.1533; N 30, ст.4219; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.14; N 27, ст.3958; N 29, ст.4355; 2016, N 27, ст.4297; 2017, N 18, ст.2661, ст.2669; N 31, ст.4789, ст.4816; 2018, N 1, ст.54, ст.66; N 11, ст.1588; N 18, ст.2576; N 28, ст.4139; N 32, ст.5115; N 47, ст.7140; N 49, ст.7524) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов в банках Российской Федерации") устанавливает порядок формирования и форму реестра обязательств банка перед вкладчиками.

1. Реестр обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр обязательств) формируется в электронном виде по форме, установленной приложением к настоящему Указанию.

2. В реестр обязательств включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

3. В реестре обязательств обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику отражаются в валюте обязательства (требования).

В случае если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам отражается в реестре обязательств в валюте Российской Федерации по официальному курсу, установленному Банком России в соответствии с пунктом 15 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317; N 27, ст.3634; N 30, ст.4219; N 40, ст.5318; N 45, ст.6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.37; N 27, ст.3958, ст.4001; N 29, ст.4348, ст.4357; N 41, ст.5639; N 48, ст.6699; 2016, N 1, ст.23, ст.46, ст.50; N 26, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4273, ст.4295; 2017, N 1, ст.46; N 14, ст.1997; N 18, ст.2661, ст.2669; N 27, ст.3950; N 30, ст.4456; N 31, ст.4830; N 50, ст.7562; 2018, N 1, ст.66; N 9, ст.1286; N 11, ст.1584, ст.1588; N 18, ст.2557; N 24, ст.3400; N 27, ст.3950; N 31, ст.4852; N 32, ст.5115; N 49, ст.7524) на день наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 4 настоящего Указания, - на дату, определенную Банком России.

4. Реестр обязательств формируется банком:

по требованию Банка России - в течение 5 рабочих дней со дня поступления в банк указанного требования на дату, указанную в требовании Банка России;

при наступлении страхового случая - не позднее срока, предусмотренного частью 1 статьи 30 Федерального закона "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

5. Реестр обязательств при наступлении страхового случая формируется на конец операционного дня наступления страхового случая.

6. Реестр обязательств формируется в виде архивного файла, имеющего расширение ".ZIP" с именем rNNNN.zip, где NNNN - регистрационный номер банка, состоящего из 13 файлов:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 октября 2020 года указанием Банка России от 11 августа 2020 года N 5530-У. - См. предыдущую редакцию)

BNK.TXT - сведения о банке, составившем реестр обязательств (таблица 1 приложения к настоящему Указанию);

FIL.TXT - сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор (таблица 2 приложения к настоящему Указанию);

INVINFO.TXT - сведения о вкладчике (таблица 3 приложения к настоящему Указанию);

INV_1.TXT - сведения о вкладчике - физическом лице, перед которым банк имеет обязательства (таблица 3.1 приложения к настоящему Указанию);

INV_2.TXT - сведения о вкладчике - юридическом лице, перед которым банк имеет обязательства (таблица 3.2 приложения к настоящему Указанию);

INV_3.TXT - сведения о полномочных представителях вкладчика - физических лицах, имеющих право действовать без доверенности (таблица 3.3 приложения к настоящему Указанию);

INV_4.TXT - сведения о многоквартирном доме, для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в котором открыт специальный счет (специальный депозит) (таблица 3.4 приложения к настоящему Указанию);

(Абзац дополнительно включен с 1 октября 2020 года указанием Банка России от 11 августа 2020 года N 5530-У)

DEP_1.TXT - сведения об обязательствах банка перед вкладчиком (таблица 4 приложения к настоящему Указанию);

DEP_2.TXT - сведения об объеме (доле) прав вкладчика на остаток вклада (таблица 4.1 приложения к настоящему Указанию);

DEP_3.TXT - сведения о дополнительных реквизитах обязательств по счетам эскроу (таблица 4.2 приложения к настоящему Указанию);

CRD.TXT - сведения о встречных требованиях банка к вкладчику (таблица 5 приложения к настоящему Указанию);

CTR.TXT - сведения, содержащиеся в контрольном файле (таблица 6 приложения к настоящему Указанию);

SSV.TXT - сведения о размере страхового возмещения (таблица 7 приложения к настоящему Указанию).

7. При формировании реестра в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания записи в файлах разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10), поля в файлах разделяются символом "" (код ASCII 94).

8. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

9. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года N 44555;

Указание Банка России от 15 января 2018 года N 4686-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 февраля 2018 года N 49894.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

4 февраля 2019 года,

регистрационный N 53670

Приложение
к Указанию Банка России
от 28 ноября 2018 года N 4990-У
"О порядке формирования и форме
реестра обязательств банка перед
вкладчиками"
(В редакции, введенной в действие
с 1 октября 2020 года
указанием Банка России
от 11 августа 2020 года N 5530-У. -
См. предыдущую редакцию)


Форма

     

Реестр обязательств банка перед вкладчиками

               Раздел I

          Таблица 1

     
Сведения о банке, составившем реестр обязательств

     
Пояснения к таблице 1

Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

Таблица 2

     
Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор

     

Пояснения к таблице 2

Порядковый номер филиала банка указывается в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций и состоит из регистрационного номера банка и порядкового номера филиала банка, разделенных знаком "/" (код ASCII 47). В качестве порядкового номера головного офиса банка указывается регистрационный номер банка.

Таблица 3

     
Сведения о вкладчике

     
Пояснения к таблице 3

1. В строке 1 таблицы 3 настоящего приложения указывается номер, который уникален для каждого вкладчика.

2. В строке 2 таблицы 3 настоящего приложения сведения о фамилии, имени и отчестве (при наличии) разделяются пробелом (код ASCII 32).

3. В таблицу 3 настоящего приложения включается информация по вкладчику, перед которым у банка на день формирования реестра обязательств имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Федеральным законом "О страховании вкладов в банках Российской Федерации".

Таблица 3.1

     
Сведения о вкладчике - физическом лице, перед которым банк имеет обязательства