Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме

Приложение

УТВЕРЖДЕНЫ
приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 16 июля 2020 года N 171

Особенности направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме

1. Настоящие Особенности определяют процедуру направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов в электронной форме о представлении имеющейся у них информации об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации (далее - запрос Росфинмониторинга).

2. Для направления в кредитную организацию запроса Росфинмониторинга формируется сообщение в электронной форме (далее - электронное сообщение) с использованием единой информационной системы Росфинмониторинга, позволяющей фиксировать дату и время направления электронного сообщения, его получения кредитной организацией и направления кредитной организацией ответа на запрос Росфинмониторинга.

________________

Подпункт 18 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13 июня 2012 г. N 808 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2012, N 25, ст.3314; 2019, N 26, ст.3411).

3. Электронное сообщение формируется в виде файла формата XML, содержащего информацию об одном запросе Росфинмониторинга.

4. Электронное сообщение должно содержать:

информацию о регистрационных данных электронного сообщения;

сведения о клиенте и (или) иную идентификационную информацию, необходимую для представления запрашиваемой информации;

сведения о кредитной организации, в которую направляется электронное сообщение;

сведения о запрашиваемой информации (в том числе о подтверждающих документах или заверенных в установленном порядке копиях документов);

срок представления запрашиваемой информации.

5. Электронное сообщение может содержать сведения как об одном клиенте, так и о нескольких клиентах.

6. Если запрос Росфинмониторинга не является срочным, то в электронном сообщении указывается срок представления запрашиваемой информации в соответствии с требованиями абзаца первого пункта 18 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 (далее - Положение).

7. Если запрос Росфинмониторинга является срочным, то в электронном сообщении срок представления запрашиваемой информации указывается с пометкой "срочно", означающей, что запрашиваемая информация должна быть представлена в течение шести часов с момента получения электронного сообщения, а в случае хранения запрашиваемой информации в филиале кредитной организации (внутреннем структурном подразделении кредитной организации (филиала кредитной организации), расположенном в другой часовой зоне по отношению к кредитной организации, в которую направлен срочный запрос, - в течение двенадцати часов с момента получения электронного сообщения. Указанные сроки исчисляются в часах рабочего времени кредитной организации.

________________

Абзац четвертый пункта 18 Положения.

8. Срочный запрос Росфинмониторинга направляется в отношении не более пяти клиентов в исключительных случаях в целях выявления операций, имеющих признаки связи с финансированием терроризма. При направлении срочных запросов на основании пункта 11 Положения могут запрашиваться исключительно копии анкет (досье) клиентов, содержащие их идентификационные данные, а также следующая информация об операциях клиентов за период, не превышающий трех лет, предшествующих дате направления запроса:

а) сведения об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета;

б) информация о движении средств по счетам (вкладам), банковским картам;

в) сведения об операциях по переводу электронных денежных средств;

г) сведения о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;

д) сведения об операциях с векселями.

9. Структура наименования файла электронного сообщения приведена в приложении N 1 к настоящим Особенностям.

10. Электронное сообщение для установления его подлинности и целостности, а также идентификации его отправителя подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью3 (далее - УКЭП) должностного лица, уполномоченного направлять запросы Росфинмониторинга в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям в соответствии с пунктом 15.1 Положения (далее - должностное лицо Росфинмониторинга).