ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 5 апреля 2014 года N 3229-У

О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц

(с изменениями на 27 февраля 2020 года)

Настоящее Указание в соответствии со статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029; 2004, N 34, ст.3521; 2005, N 1, ст.23; N 43, ст.4351; 2006, N 31, ст.3449; 2007, N 12, ст.1350; 2008, N 42, ст.4699; N 52, ст.6225; 2011, N 1, ст.49; N 27, ст.3873; N 29, ст.4262; N 49, ст.7059; 2013, N 19, ст.2308; N 27, ст.3438, N 49, ст.6336, N 52, ст.6975) (далее - Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации") устанавливает порядок доведения до сведения банков, включенных в перечень банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.

1. Структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, доводит до сведения банка информацию о признании:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 4 февраля 2018 года указанием Банка России от 27 октября 2017 года N 4587-У. - См. предыдущую редакцию)

учета и отчетности банка недостоверными, с указанием перечня форм отчетности банка, установленных Указанием Банка России от 12 ноября 2009 года N 2332-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2009 года N 15615, 18 июня 2010 года N 17590, 22 декабря 2010 года N 19313, 20 июня 2011 года N 21060, 16 декабря 2011 года N 22650, 10 июля 2012 года N 24863, 20 сентября 2012 года N 25499, 20 декабря 2012 года N 26203, 29 марта 2013 года N 27926, 14 июня 2013 года N 28809, 11 декабря 2013 года N 30579, 28 марта 2014 года N 31760 ("Вестник Банка России" от 25 декабря 2009 года N 75-76, от 25 июня 2010 года N 35, от 28 декабря 2010 года N 72, от 28 июня 2011 года N 34, от 23 декабря 2011 года N 73, от 19 июля 2012 года N 41, от 26 сентября 2012 года N 58, от 27 декабря 2012 года N 76, от 30 марта 2013 года N 20, от 25 июня 2013 года N 34, от 28 декабря 2013 года N 79-80, от 31 марта 2014 года N 34), и отчетной даты (отчетных дат), по состоянию на которую (которые) данная отчетность была признана недостоверной;

одного или нескольких обязательных нормативов невыполненными банком, с указанием перечня нормативов и отчетной даты (отчетных дат), по состоянию на которую (которые) обязательные нормативы были признаны нарушенными (невыполненными), исходя из требований Инструкции Банка России от 29 ноября 2019 года N 199-И "Об обязательных нормативах и надбавках к нормативам достаточности капитала банков с универсальной лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 27 декабря 2019 года N 57008, и Инструкции Банка России от 6 декабря 2017 года N 183-И "Об обязательных нормативах банков с базовой лицензией", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 марта 2018 года N 50206, 12 сентября 2019 года N 55912;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 апреля 2020 года указанием Банка России от 27 февраля 2020 года N 5405-У. - См. предыдущую редакцию)

оценки группы показателей прозрачности структуры собственности банка "неудовлетворительной", с указанием оценок, присвоенных каждому показателю прозрачности структуры собственности в соответствии с методикой, установленной нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов, и даты (дат) по состоянию на которую (которые) группе показателей присвоена оценка "неудовлетворительно";

оценки группы показателей качества управления банком, включая показатели, характеризующие систему управления рисками, состояние внутреннего контроля, в том числе в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также качество бизнес-планирования "неудовлетворительной", с указанием даты (дат), по состоянию на которую (которые) группе показателей присвоена оценка "неудовлетворительно", с расчетом соответствующих показателей и их обобщающего результата в соответствии с методикой, установленной нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов, а в случае присвоения группе показателей качества управления банком оценки "неудовлетворительно" по причине неудовлетворительной оценки показателя системы управления рисками, такой датой (датами) признается (признаются) дата (даты), по состоянию на которую (которые) оценка показателя системы управления рисками предварительно согласована структурным подразделением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка с Департаментом банковского надзора Банка России;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 4 февраля 2018 года указанием Банка России от 27 октября 2017 года N 4587-У. - См. предыдущую редакцию)

банка не соблюдающим порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, установленный нормативными актами Банка России, регламентирующими порядок раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, с указанием даты (дат), по состоянию на которую (которые) банк не соблюдает данный порядок.

2. Одновременно с информацией, указанной в абзацах втором - шестом пункта 1 настоящего Указания, структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью банка, доводит до сведения банка информацию о недостатках в его деятельности, которые могут привести к несоблюдению банком одного из условий, указанных в части 1 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации", и о возможных последствиях в виде прекращения права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, если данные условия будут сохраняться в течение сроков, установленных частью 1 статьи 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".

(Пункт в редакции, введенной в действие с 4 февраля 2018 года указанием Банка России от 27 октября 2017 года N 4587-У. - См. предыдущую редакцию)

3. Информация, предусмотренная пунктами 1 и 2 настоящего Указания, направляется единоличному исполнительному органу банка в следующие сроки:

в случае выявления условий, при наличии которых подлежит прекращению право банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, на первое число месяца, следующего за отчетным, - не позднее 15 рабочего дня месяца, следующего за отчетным, а в случае если группе показателей качества управления банком присвоена оценка "неудовлетворительно" по причине неудовлетворительной оценки показателя системы управления рисками, - не позднее 23 рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 4 февраля 2018 года указанием Банка России от 27 октября 2017 года N 4587-У. - См. предыдущую редакцию)

в случае выявления условий, при наличии которых подлежит прекращению право банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, на 1 января года, следующего за отчетным, - не позднее 15 февраля года, следующего за отчетным;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 4 февраля 2018 года указанием Банка России от 27 октября 2017 года N 4587-У. - См. предыдущую редакцию)

в случае выявления условий, при наличии которых подлежит прекращению право банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, на внутримесячную дату - в срок, не превышающий 5 рабочих дней со дня выявления таких условий, а в случае если группе показателей качества управления банком присвоена оценка "неудовлетворительно" по причине неудовлетворительной оценки показателя системы управления рисками, - в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты присвоения такой оценки.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 4 февраля 2018 года указанием Банка России от 27 октября 2017 года N 4587-У. - См. предыдущую редакцию)

Единоличному исполнительному органу банка указанную информацию рекомендуется доводить до совета директоров (наблюдательного совета) и коллегиального исполнительного органа банка.

4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

30 мая 2014  года,
регистрационный N 32512

Редакция документа с учетом

изменений и дополнений подготовлена

АО "Кодекс"