14.1. Размещение ценных бумаг должно осуществляться кредитной организацией - эмитентом в соответствии с условиями, определенными решением об их выпуске (дополнительном выпуске).
Кредитная организация - эмитент имеет право начинать размещение ценных бумаг только после государственной регистрации их выпуска (дополнительного выпуска), если иное не установлено Федеральным законом "О рынке ценных бумаг".
Запрещается начинать размещение путем подписки ценных бумаг выпуска (дополнительного выпуска), государственная регистрация которого сопровождается регистрацией проспекта ценных бумаг, ранее даты, с которой кредитная организация - эмитент предоставляет доступ к проспекту ценных бумаг. Информация о цене размещения ценных бумаг или порядке ее определения должна быть раскрыта кредитной организацией - эмитентом не позднее даты начала размещения ценных бумаг.
Размещение облигаций, обеспеченных ипотекой, до государственной регистрации ипотеки запрещено.
Размещение облигаций с ипотечным покрытием может быть начато только после обеспечения в установленном порядке доступа к информации, содержащейся в реестре ипотечного покрытия.
После государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг и до начала размещения ценных бумаг кредитная организация - эмитент вправе отказаться от размещения ценных бумаг, представив в регистрирующий орган соответствующие заявление и отчет об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, содержащий информацию о том, что ни одна ценная бумага выпуска (дополнительного выпуска) не размещена.
Решение об отказе от размещения ценных бумаг принимает уполномоченный орган кредитной организации - эмитента, к компетенции которого относится вопрос о принятии решения о размещении соответствующих ценных бумаг.
14.2. Размещение акций может осуществляться следующими способами.
14.2.1. Путем подписки:
при заключении кредитной организацией - эмитентом договоров мены акций с инвесторами на принадлежащее им имущество в неденежной форме, предельный размер которого не должен превышать значение, определяемое в порядке, установленном Инструкцией Банка России N 135-И, а также в установленных законодательством Российской Федерации случаях на требования кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам), в том числе по невыплаченным процентам по таким кредитам (депозитам, займам), а также по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам);
(Абзац в редакции, введенной в действие с 23 августа 2015 года указанием Банка России от 18 мая 2015 года N 3635-У. - См. предыдущую редакцию)
при заключении кредитной организацией - эмитентом с покупателями договоров купли-продажи акций, оплачиваемых денежными средствами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, а также путем зачета денежных требований о выплате объявленных дивидендов в денежной форме. Последние используются по согласию акционеров и после перечисления в бюджет соответствующих налогов.
При этом кредитная организация - эмитент может пользоваться в соответствии с законодательством Российской Федерации услугами посредников (брокеров), осуществляющих свою деятельность на основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией - эмитентом.
14.2.2. Путем распределения акций среди акционеров при увеличении уставного капитала кредитной организации - эмитента путем выпуска дополнительных акций, оплачиваемых за счет имущества кредитной организации - эмитента, указанного в пункте 3.2 настоящей Инструкции.
В этом случае размещение акций среди акционеров кредитной организации - эмитента производится на основании решения уполномоченного органа об увеличении уставного капитала за счет имущества кредитной организации - эмитента. Заключения каких-либо договоров не требуется.
Распределение акций среди акционеров осуществляется на основании записей на счетах, открытых держателем реестра и депозитариями на день, указанный в решении о дополнительном выпуске ценных бумаг. Указанный день не должен наступать позднее одного месяца с даты государственной регистрации дополнительного выпуска акций;
14.2.3. Путем конвертации в них:
ранее выпущенных конвертируемых ценных бумаг в соответствии с условиями их выпуска, законодательством Российской Федерации, в том числе настоящей Инструкцией;
ранее выпущенных ценных бумаг с меньшей номинальной стоимостью (при консолидации акций и увеличении уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций);
ранее выпущенных ценных бумаг с большей номинальной стоимостью (при дроблении акций и уменьшении уставного капитала кредитной организации - эмитента путем уменьшения номинальной стоимости акций);
ценных бумаг реорганизуемых кредитных организаций путем слияния, присоединения, выделения, разделения, а также внесенных долей при преобразовании кредитной организации из общества с ограниченной ответственностью в акционерное общество;
ранее выпущенных ценных бумаг, в отношении которых принято решение об изменении объема прав по ним.
Конвертация акций осуществляется в один день, указанный в зарегистрированном решении об их выпуске, по данным записей на счетах, открытых держателем реестра и депозитариями на этот день. Указанный день не должен наступать позднее одного месяца с даты государственной регистрации выпуска акций.
Конвертация ценных бумаг реорганизуемых юридических лиц в акции кредитной организации - эмитента, созданной в результате слияния, разделения, выделения и преобразования, осуществляется в соответствии с договором о слиянии, решением о разделении, выделении, преобразовании в день государственной регистрации этой кредитной организации - эмитента.
Конвертация ценных бумаг реорганизуемого путем присоединения юридического лица в акции кредитной организации - эмитента, к которой осуществлено присоединение, осуществляется в соответствии с договором о присоединении в день внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного юридического лица.
В случае если размещение ценных бумаг путем конвертации осуществляется по требованию владельцев конвертируемых ценных бумаг, такое размещение осуществляется на основании письменных заявлений владельцев конвертируемых ценных бумаг в срок и в порядке, предусмотренном решением о выпуске конвертируемых ценных бумаг. Заключения каких-либо договоров в этом случае не требуется.
14.3. Размещение облигаций может происходить путем:
подписки (заключения кредитной организацией - эмитентом с покупателями договоров купли-продажи на оговоренное число облигаций). При этом кредитная организация - эмитент может пользоваться услугами посредников (брокеров), действующих на основании договоров комиссии или поручения с кредитной организацией - эмитентом. При закрытой подписке размещение может осуществляться взамен иного обязательства, существовавшего между кредитной организацией - эмитентом и приобретателем (приобретателями) облигаций (новация долга);